ניתוח באמצעות AI של נורת׳איסט אינדיאנה בנקורפ (NIDB)
נורת׳איסט אינדיאנה בנקורפ (OTHER OTC:NIDB)
- דירוג:
- 75תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $27.00(▲11.57% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, עם התאוששות ברווחים ויצירת מזומנים חיובית באופן עקבי, ומרמת תמחור אטרקטיבית, עם P/E נמוך ודיבידנד של כ-3%. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה באמצעות מגמת עלייה ברורה ו-MACD חיובי, בעוד ששחיקת מרווחים ותנודתיות היסטורית בהכנסות ובמרווחים מונעות מהציון להיות גבוה יותר.
גורמים חיוביים
התאוששות ברווחים ובהכנסות
העלייה החזקה בהכנסות בשנת 2025 וההתאוששות ברווח הנקי מצביעות על חידוש המומנטום התפעולי. אם המגמה תימשך, שיפור בפעילות העסקית עשוי לחזק את בסיס הרווחים של נורת׳איסט אינדיאנה בנקורפ במהלך כמה מהרבעונים הבאים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת נורת׳איסט אינדיאנה בנקורפ (NIDB)
- שווי שוק
- $58.57M
- תשואת דיבידנד
- 3.1%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 548.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.1
- בטא (שנתי)
- >-0.01
- צמיחת הכנסות
- 5.41%
- צמיחת רווח למניה
- 51.65%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 58
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
נורת׳איסט אינדיאנה בנקורפ פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור פירסט פדרל סייבינגס בנק, המספק מגוון שירותי בנקאות וייעוץ פיננסי בארצות הברית. החברה מציעה שירותים ללקוחות פרטיים, הכוללים חשבונות עובר ושב, הפקדה ישירה, כרטיסי חיוב, חשבונות חיסכון, תעודות פיקדון, חשבונות פרישה, חשבונות חיסכון לבריאות וחשבונות ילדים מולה. היא מציעה גם שירותים עסקיים, כגון חשבונות עובר ושב, כרטיסי חיוב, שירותי סליקה וניהול מזומנים. בנוסף, החברה מציעה הלוואות משכנתה, מימון מחדש, הלוואות לבנייה חדשה והלוואות הון עצמי לדיור, הלוואות אישיות, כגון הלוואות רכב, רכבי פנאי והלוואות ללא בטוחה, הלוואות לעסקים, הכוללות קווי אשראי מתחדשים, הלוואות לתקופה, הלוואות נדל״ן, מכתבי אשראי והלוואות של מנהל העסקים הקטנים, וכן ניהול אוצר, מוצרי פיקדונות ולכידת פיקדונות סוחרים. החברה נוסדה בשנת 1912 ומרכזה בהנטינגטון, אינדיאנה.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
נורת׳איסט אינדיאנה בנקורפ מציגה תאוצה משתפרת בשנת 2025, עם צמיחה חזקה בהכנסות והתאוששות ברווח הנקי, הנתמכות על ידי תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי חיוביים באופן עקבי. מנגד, גורמי האיזון המרכזיים הם שחיקת מרווחים לעומת השנים 2021–2022 ומינוף מתון, שאף שהוא משתפר, עדיין נותר גבוה ביחס לתקופה המוקדמת יותר של החברה, שבה רמת המינוף הייתה נמוכה. בסך הכול, הדוחות הכספיים מצביעים על בנק אזורי רווחי, עם יצירת מזומנים יציבה ומגמת התחזקות, אך גם עם תנודתיות ברווחים ובמרווחים שמצדיקה מעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
OPHCNIDB
HFBL
ASRV
TCBSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026