ניתוח באמצעות AI של לינקולן נשיונל (LNC)
לינקולן נשיונל (NYSE:LNC)
- דירוג:
- 64ניטרלי
- מחיר יעד:
- $44.00(▲1.57% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 08.10.2026
הציון מושפע בעיקר לרעה מתזרים מזומנים חלש ותנודתי, למרות שיפור ברווחיות ופרופיל מינוף בריא יותר. התמחור הוא גורם חיובי מרכזי, עם מכפיל רווח נמוך מאוד ותשואת דיבידנד חזקה, ושיחת הוועידה האחרונה לאחר פרסום התוצאות הייתה בונה באופן כללי, עם תחזית וצעדים, כולל ביטוח המשנה של Talcott, שמכוונים לשיפור תזרים המזומנים החופשי, אך המומנטום הטכני בטווח הקצר נותר חלש.
גורמים חיוביים
צמיחה מתמשכת ברווחים
שמונה רבעונים רצופים של צמיחה ברווח התפעולי המתואם משנה לשנה מצביעים על שיפור בביצועי החברה בכל תחומי הפעילות של לינקולן נשיונל. רווחיות מתמשכת יכולה לתמוך בגמישות ההון, לחזק את ההשקעה בערוצי ההפצה, ולספק בסיס חזק יותר לרווחים צפויים יותר במהלך מספר הרבעונים הבאים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת לינקולן נשיונל (LNC)
- שווי שוק
- $7.70B
- תשואת דיבידנד
- 4.35%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.98M
- מכפיל רווח (P/E)
- 3.3
- בטא (שנתי)
- 0.98
- צמיחת הכנסות
- 12.32%
- צמיחת רווח למניה
- 97.86%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 9,423
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Life
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
לינקולן נשיונל היא חברת שירותים פיננסיים מארצות הברית הפועלת בעיקר בתחומי הביטוח והפרישה החברה פועלת באמצעות חברות בנות שונות ופעילותה מאורגנת בארבע חטיבות מרכזיות קצבאות שירותי תוכניות פרישה ביטוח חיים והגנה קבוצתית חטיבת הקצבאות מספקת מגוון מוצרי קצבה כולל אפשרויות קבועות משתנות ומשתנות צמודות מדד מגזר שירותי תוכניות הפרישה פונה למעסיקים ומתמקד בעיקר בשוק ההפקדה המוגדרת יחידה זו מספקת מגוון פתרונות פרישה הכוללים קצבאות אישיות וקבוצתיות משתנות וקבועות לצד תוכניות המבוססות על קרנות נאמנות בנוסף היא מציעה שירותי ניהול תוכניות מקיפים כגון ניהול רישומים אימות ציות הדרכת משתתפים ותמיכה בנאמנות ובמשמורת מגזר ביטוח החיים מספק מגוון אפשרויות לכיסוי חיים מביטוח לתקופה ועד מוצרי חיים אוניברסליים ובפרט פוליסות חיים אוניברסליות ליחיד ולשאירים חיים אוניברסליים משתנים וחיים אוניברסליים צמודי מדד כמו כן הוא מציע הרחבות לכיסוי מחלות קשות ולטיפול סיעודי ממושך כדי להרחיב תוכניות אלה לבסוף מגזר ההגנה הקבוצתית מתמקד במתן הטבות ושירותי ביטוח קבוצתי שאינם רפואיים למגזר המעסיקים ההיצע שלו כולל נכות לטווח קצר ונכות לטווח ארוך נכות על פי חוק ניהול חופשה רפואית משפחתית בתשלום וניהול היעדרויות בנוסף הוא מציע כיסוי קבוצתי לביטוח חיים לתקופה רפואת שיניים ראייה תאונות ומחלות קשות וכל אלה זמינים הן באמצעות מסלולים במימון עובדים והן באמצעות מסלולים במימון מעסיקים לינקולן נשיונל מפיצה את מוצריה ושירותיה הפיננסיים באמצעות רשת רחבה של יועצים ברוקרים מתכננים סוכנים יועצים פיננסיים מנהלים מצד שלישי ושותפי תיווך אחרים החברה נוסדה בשנת 1905 ומטה החברה נמצא ברדנור פנסילבניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הרווחיות של לינקולן נשיונל ב-12 החודשים האחרונים ורמת המינוף במאזן נראות משופרות באופן מהותי לעומת שנת ההפסד ב-2023, עם שיעורי רווחיות יציבים יותר ויחס חוב להון בריא יותר. מנגד, תזרים המזומנים חלש ותנודתי, עם תזרים מזומנים מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי שליליים בהיקף משמעותי בתקופה האחרונה ובכמה מהשנים האחרונות. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים נראים בתהליך התאוששות, אך איכות ועקביות ייצור המזומנים הן גורם הסיכון העיקרי למעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
GL
FG
CNOLNC
JXN
BHFמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 8 באוקטובר 2026