ניתוח באמצעות AI של Lcnb (LCNB)
Lcnb (NASDAQ:LCNB)
- דירוג:
- 73.6תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $21.00(▲8.58% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 16.10.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, כולל התאוששות חזקה ב-12 החודשים האחרונים, שיעורי רווחיות בריאים יותר, ירידה במינוף, והמרת מזומנים מוצקה, וכן מתמחור תומך, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה. מנגד, מומנטום טכני חלש יותר בטווח הקצר, עם MACD שלילי ו-RSI מתחת ל-50, לצד מחיר הנמוך מהממוצעים הנעים לטווח הקצר, ממתנים זאת.
גורמים חיוביים
התרחבות מרווח הריבית נטו
התרחבות מרווח הריבית נטו מ-2.84% ל-3.92% לאורך שנתיים מצביעה על כך שאופטימיזציית המאזן ומשמעת המימון משפרות את כלכלת מרווח הליבה של הבנק. התקדמות מבנית זו עשויה לתמוך בהכנסות ריבית נטו חוזרות ולספק בסיס חזק יותר לצמיחה אורגנית רווחית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Lcnb (LCNB)
- שווי שוק
- $281.39M
- תשואת דיבידנד
- 4.32%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 29.43K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.2
- בטא (שנתי)
- 0.51
- צמיחת הכנסות
- -1.78%
- צמיחת רווח למניה
- 5.34%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 346
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
Lcnb פועלת כישות האם של הבנק הלאומי Lcnb ומספקת פתרונות בנקאות מקיפים ברחבי אוהיו הבנק מציע מגוון אפשרויות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חשבונות לפי דרישה חשבונות חיסכון חשבונות NOW וחשבונות שוק הכסף לצד תעודות פיקדון תיק האשראי שלו רחב וכולל מימון מסחרי ותעשייתי הלוואות נדלן לנכסים מסחריים ולמגורים הלוואות חקלאיות מימון בנייה והלוואות של מינהל העסקים הקטנים SBA אפשרויות למשכנתאות למגורים זמינות גם הן וכוללות הלוואות לרכישת בית או למחזור קווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור והלוואות צרכניות או מסחריות אחרות המובטחות בנדלן למגורים בנוסף המוסד מספק מגוון מסגרות אשראי צרכניות לרבות עבור כלי רכב מכוניות קרוואנים וסירות שיפורי דיור וצרכים אישיים מעבר לבנקאות מסורתית Lcnb מרחיבה את שירותיה וכוללת ניהול נאמנויות הסדרת עיזבונות ואחריות נאמנותית היא מציעה גם ניהול השקעות למגוון חשבונות לרבות נאמנויות חשבונות סוכנות חשבונות פרישה אישיים IRA וקרנות מוסדיות כגון קרנות וקרנות הקדש חטיבת ההשקעות של החברה מספקת מגוון מוצרים ושירותים כגון הערכות צרכים פיננסיים קרנות נאמנות מסחר בניירות ערך קצבאות וביטוח חיים לצד שירותי ברוקראז בניירות ערך בשירות מלא כדי לשפר את הנוחות עבור לקוחות פרטיים ועסקיים כאחד Lcnb מספקת מגוון שירותים נלווים אלה כוללים אחסון מאובטח כספות ותיבות לילה תמיכה בעסקאות המחאות בנקאיות בנקאות בדואר כספומטים העברות בנקאיות העברת כספים אלקטרונית שירותי מזומן ועסקאות וכרטיסי חיוב גביית חשבונות שירותים שירותי נוטריון ואפשרויות בנקאות דיגיטליות מתקדמות כגון בנקאות טלפונית בנקאות מקוונת באינטרנט למחשב ובנקאות סלולרית לצד פתרונות מקיפים לניהול מזומנים נכון ל 31 בדצמבר 2021 החברה החזיקה בנוכחות משמעותית עם 32 אתרים פיזיים ברחבי אוהיו ובהם משרד ראשי ומרכז תפעול הממוקמים במחוז וורן רשת הסניפים שלה משתרעת על פני מחוזות וורן באטלר קלינטון קלרמונט פאייט פרנקלין המילטון מונטגומרי פרבל ורוס תשתית פיזית זו נתמכת גם על ידי 37 כספומטים החברה נוסדה בשנת 1877 ומטה החברה ממוקם בלבנון אוהיו
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הנתונים הכספיים של Lcnb ב-12 החודשים האחרונים מצביעים על התאוששות משמעותית: צמיחה מהירה יותר בהכנסות, שיעורי רווחיות בריאים יותר, שיפור בתשואות וירידה במינוף. נקודת האיזון המרכזית היא התנודתיות — הן הרווחיות והן תזרים המזומנים התפעולי נעו באופן ניכר בין השנים — ולכן, אף שהמגמה הנוכחית חיובית, עקביות לאורך מחזור מלא של ריבית ואשראי נותרת הסיכון העיקרי למעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CBNA
HWBK
BPRN
CFFILCNB
FCCOמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 16 באוקטובר 2026