ניתוח באמצעות AI של KS בנקורפ (KSBI)
KS בנקורפ (OTHER OTC:KSBI)
- דירוג:
- 78תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $92.00(▲55.25% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, הכוללים צמיחה חזקה בהכנסות, שיפור במינוף ו-ROE בריא, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך לצד דיבידנד. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ו-MACD חיובי, בעוד ששחיקה בשוליים ותנודתיות בתזרים המזומנים ממתנות במידה מתונה את הדירוג הכולל.
גורמים חיוביים
מינוף משופר במאזן
יחס חוב להון נמוך מהותית (~0.20) ובסיס הון גדול יותר מפחיתים את הסיכון הפיננסי ומשפרים את הגמישות בהון הרגולטורי. שיפור מתמשך זה מעניק ל-KS בנקורפ יכולת להרחיב את מתן האשראי, לעמוד בלחצי אשראי ולממן צמיחה באופן פנימי ללא תלות מופרזת במימון חיצוני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת KS בנקורפ (KSBI)
- שווי שוק
- $89.18M
- תשואת דיבידנד
- 1.82%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 6.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.6
- בטא (שנתי)
- -0.25
- צמיחת הכנסות
- 20.58%
- צמיחת רווח למניה
- 41.09%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 90
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
KS בנקורפ פועלת כישות האם של KS בנק ומספקת מגוון רחב של פתרונות בנקאות מקומיים ללקוחות פרטיים ועסקיים עבור בנקאות פרטית היא מציעה חשבונות פיקדון שונים כגון חשבונות עובר ושב חיסכון שוק כספי וחשבונות פרישה אישיים לצד תעודות פיקדון תיק ההלוואות שלה כולל הלוואות אישיות לכלי רכב כלי שיט פעילויות פנאי מימון לסטודנטים איחוד חובות הלוואות המובטחות בפיקדונות או בהשקעות ואפשרויות הון עצמי לדיור כמו הלוואות וקווי אשראי שירותי כרטיסי אשראי זמינים גם כן לקוחות מסחריים יכולים לקבל גישה לחשבונות עובר ושב עסקיים חיסכון וכרטיסי שכר הבנק תומך בעסקים באמצעות מימון בנייה כולל הלוואות לבונים על בסיס ספקולטיבי ולפני מכירה וכן הלוואות כלליות לבונים בתחום המסחרי אפשרויות נוספות להלוואות מסחריות כוללות מימון ציוד רכישת מתקנים מימון מחדש של חוב ונדלן עסקים יכולים גם להשתמש בקווי אשראי לניהול תזרים מזומנים עונתי מלאי וחשבונות חייבים מעבר לבנקאות הליבה KS בנקורפ מספקת מגוון שירותים ייעודיים כגון סליקת סוחרים ניהול שכר ניהול מזומנים מקיף ולכידת פיקדונות מרחוק הצעות המשכנתאות שלה מאפשרות רכישת בתים מימון מחדש והלוואות משולבות מבנייה לקבע בנוסף החברה מספקת שירותי ניהול עושר מקיפים הכוללים הכוונת השקעות תכנון פיננסי ותכנון פרישה ניהול נאמנויות ועיזבונות ובנקאות פרטית החברה מפעילה את עסקיה באמצעות תשעה סניפים מלאים הממוקמים ברחבי קרוליינה הצפונית בקנלי גולדסבורו וילסון גרנר סלמה קלייטון ונדל פור אוקס וסמיתפילד KS בנקורפ נוסדה בשנת 1924 ומטה החברה נמצא בסמיתפילד קרוליינה הצפונית
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
KS בנקורפ מציגה פרופיל פיננסי חיובי: התרחבות חזקה בהכנסות לאורך מספר שנים, רווחיות בריאה, ומאזן שהפחית את המינוף באופן משמעותי תוך שמירה על תשואות יציבות. מנגד, שחיקה בשיעורי הרווחיות לעומת שנים קודמות, וכן תנודתיות מסוימת ונראות מוגבלת במדדי איכות תזרימי המזומנים, ממתנות את המגמה החיובית הכוללת.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
KSBI
FUSB
CLST
BYFCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026