ניתוח באמצעות AI של קינסייל קפיטל גרופ (KNSL)
קינסייל קפיטל גרופ (NYSE:KNSL)
- דירוג:
- 83תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $455.00(▲17.28% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
KNSL מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים חזקים, הכוללים רווחיות גבוהה, מינוף נמוך והמרת מזומנים חזקה. הציון מתמתן בשל רוחות נגד בחיתום ובתמחור שהודגשו בשיחת התוצאות, ובהן חולשה בפרמיות וסביבת תמחור חלשה יותר, וכן בשל כמה סימנים בטווח הקרוב לנרמול במרווחים ובתזרים המזומנים החופשי, בעוד שהתמונה הטכנית חיובית אך מצביעה במידה מסוימת על קניית יתר.
גורמים חיוביים
שיפור ברווחיות
יחסי ההפסד הבסיסיים שהשתפרו, הפסדי קטסטרופה נמוכים והתפתחות חיובית של עתודות משנה קודמת תומכים ברווחיות חיתומית חזקה יותר עבור קינסייל קפיטל גרופ.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קינסייל קפיטל גרופ (KNSL)
- שווי שוק
- $8.47B
- תשואת דיבידנד
- 0.24%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 214.34K
- מכפיל רווח (P/E)
- 15.2
- בטא (שנתי)
- 0.35
- צמיחת הכנסות
- 15.82%
- צמיחת רווח למניה
- 28.42%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 716
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Property & Casualty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קינסייל קפיטל גרופ עוסקת באספקת מוצרי ביטוח רכוש וביטוח נפגעים בארצות הברית החברה מציעה בקווי הביטוח המסחריים שלה ביטוח רכוש מסחרי ביטוח חבות עודפת ביטוח חבות כללית ביטוח חבות לעסקים קטנים ביטוח לענף הבנייה ביטוח בריאות נלווית ביטוח רכוש לעסקים קטנים ביטוח חבות מוצרים ביטוח לענף הבידור ביטוח רכב מסחרי ביטוח אנרגיה ביטוח אחריות מקצועית עודפת ביטוח למדעי החיים ביטוח ימי פנים ביטוח אחריות מקצועית ביטוח סביבתי ביטוח בריאות ביטוח חבות נושאי משרה ביטוח לגופים ציבוריים ביטוח חבות ורכוש לעסקי חקלאות ביטוח תעופה ביטוח ימי וביטוח החזרת מוצרים מן השוק קווי הביטוח האישיים שלה כוללים גם ביטוח לבעלי בתים בעלי נכסים בעלי ערך גבוה ומוצרי ביטוח אישיים החברה מוכרת את מוצרי הביטוח שלה בכל 50 המדינות מחוז קולומביה קהיליית פוארטו ריקו ואיי הבתולה של ארצות הברית בעיקר באמצעות רשת של מתווכי ביטוח עצמאיים קינסייל קפיטל גרופ נוסדה בשנת 2009 ומטה החברה נמצא בריצ מונד וירג יניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות הכספיים של קינסייל קפיטל גרופ משקפים חברת ביטוח איכותית, עם רווחיות חזקה, מינוף נמוך והמרת מזומנים מצוינת. הסעיפים העיקריים למעקב הם שחיקת השוליים הנראית ב-12 החודשים האחרונים בהשוואה לשנת 2025, והירידה הקלה בצמיחת תזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים, שעשויות לאותת על סביבת פעילות מתונה יותר בטווח הקרוב, למרות יסודות עסקיים שנותרו חזקים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
KNSL
RLI
PLMR
WRB
MKL
SKWDמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026