ניתוח באמצעות AI של קי-קורפ (KEY)
קי-קורפ (NYSE:KEY)
- דירוג:
- 63ניטרלי
- מחיר יעד:
- $21.50(▼2.67% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 26.09.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בנתוני היסודיים, עם רווחיות חזקה ו-ROE ב-12 החודשים האחרונים, ומתחזית עתידית חיובית, הכוללת העלאת התחזית לשנת 2026 ורכישות עצמיות מתמשכות. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל היחלשות בהכנסות האחרונות ובמומנטום תזרים המזומנים, וכן בשל מבנה טכני דובי מובהק, כאשר המניה נסחרת מתחת לממוצעים הנעים המרכזיים ועם MACD שלילי. לכן, הדירוג הכולל נותר בטווח הביניים, למרות תמחור אטרקטיבי ותשואת דיבידנד גבוהה.
גורמים חיוביים
תחזית להכנסות מריבית נטו
ההנהלה העלתה את התחזית להכנסות מריבית נטו, תוך ציון צמיחה חזקה יותר בהלוואות, עלויות פיקדונות יציבות ותמחור מחדש משמעותי של נכסים בריבית קבועה, התומכים במומנטום ההכנסות ובאמון המשקיעים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קי-קורפ (KEY)
- שווי שוק
- $21.12B
- תשואת דיבידנד
- 3.62%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 14.71M
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.5
- בטא (שנתי)
- 1.13
- צמיחת הכנסות
- 18.47%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 17,883
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קי-קורפ פועלת כחברת האם של קיבנק נשיונל אסוסיאיישן ומספקת מגוון רחב של שירותים בנקאיים ללקוחות קמעונאיים ועסקיים ברחבי ארצות הברית פעילותה מחולקת באופן מובחן לבנק צרכני ולבנק מסחרי החברה פונה ללקוחות פרטיים ולעסקים קטנים ובינוניים ומציעה מערך מקיף של שירותים הצעות אלה כוללות סוגים שונים של חשבונות פיקדון פתרונות השקעה תכנון פיננסי אישי ותוכניות לרווחה פיננסית מימון מחדש של הלוואות לסטודנטים מוצרי משכנתאות והון עצמי לדיור הלוואות כלליות שירותי כרטיסי אשראי ניהול מזומנים שירותי ייעוץ עסקי ניהול עושר ונכסים ושירותי נאמנות בנוסף החברה מספקת ללקוחות בשוק הביניים מבחר רחב של מוצרים מתקדמים בתחום הבנקאות ושוקי ההון אלה כוללים הלוואות סינדיקטיביות הצעות הון וחוב בשוקי ההון פתרונות תשלומים מסחריים מימון ציוד בנקאות למשכנתאות נדלן מסחרי נגזרים שירותי מטבע חוץ ייעוץ פיננסי ומימון ציבורי תיק המשכנתאות המסחריות שלה כולל הלוואות במגזרים מגוונים ובהם צרכנות אנרגיה בריאות תעשייה מגזר ציבורי נדלן וטכנולוגיה נוסף על כך קי-קורפ עוסקת במימון לפיתוח קהילתי בחיתום ניירות ערך בברוקראז ובשירותי בנקאות השקעות נכון ליום 31 בדצמבר 2021 פריסת פעילותה השתרעה על פני 15 מדינות ונתמכה ברשת נרחבת של כ 999 סניפים פיזיים ו 1317 כספומטים מעבר לנוכחותה הפיזית החברה מציעה גם שירותי בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית לצד מוקד ייעודי לבנקאות טלפונית ומשרדים נוספים החברה נוסדה בשנת 1849 ומטה החברה נמצא בקליבלנד אוהיו
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הפרופיל הפיננסי של קי-קורפ מציג התאוששות ברורה ברווחיות לעומת 2024, עם רווחים חזקים ב-12 החודשים האחרונים ותשואות משופרות. מנגד, ההכנסות חזרו לטריטוריה שלילית ב-12 החודשים האחרונים, המינוף עלה בהשוואה ל-2025 (אם כי הוא עדיין טוב משמעותית לעומת 2022–2023), ותזרים המזומנים נחלש באופן מהותי ביחס לשנה שעברה. בשורה התחתונה: יסודות עסקיים משתפרים, לצד מחזוריות שעדיין ניכרת וחולשה אחרונה בהכנסות ובתזרים המזומנים, המצדיקות הערכה מאוזנת בטווח הביניים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
MTB
HBAN
CFG
RF
FCNCAKEYמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 26 בספטמבר 2026