דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Jianzhi Education Technology Group (JZ)

JZ

Jianzhi Education Technology Group (NASDAQ:JZ)

דירוג:
45ניטרלי
מחיר יעד:
$1.50(▼12.79% פוטנציאל ירידה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
14.10.2026

הציון מושפע בעיקר לרעה מביצועים פיננסיים חלשים, שנובעים מירידה חדה בהכנסות לאורך כמה שנים, מהפסדים תפעוליים ונקיים מתמשכים, ומהידרדרות חדה בתזרים המזומנים בשנת 2025, כולל תזרים מזומנים תפעולי שלילי ושריפת תזרים מזומנים חופשי משמעותית. האינדיקטורים הטכניים מצביעים על שיפור מסוים בטווח הקצר, כאשר המחיר מעל הממוצע ל-20 יום וה-RSI סביב 62, אך הם נותרים שליליים במדדי המגמה לטווח הארוך יותר. התמחור אינו תומך, משום שהחברה הפסדית (P/E שלילי) ואין תשואת דיבידנד זמינה.

מינוף בר־ניהול

מינוף נמוך והון עצמי חיובי ששוקם מספקים בסיס פיננסי חזק יותר בהשוואה למבנה ההון הקודם של Jianzhi Education Technology Group. הדבר יכול לשמר גמישות למימון הפעילות, לספיגת תנודתיות ולקידום פיתוח מוצרים, ללא הלחץ המיידי של מאזן הממומן במידה רבה באמצעות חוב.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Jianzhi Education Technology Group (JZ)

שווי שוק
$44.74K
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
13.49M
מכפיל רווח (P/E)
―
בטא (שנתי)
0.33
צמיחת הכנסות
57.46%
צמיחת רווח למניה
96.36%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
42
מגזר
טכנולוגיה
עוצמת המגזר
88
תעשייה
Education & Training Services

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

נוסדה בשנת 2018 ומשרדה הראשי ממוקם בבייג׳ינג סין Jianzhi Education Technology Group מספקת מגוון שירותים למוסדות להשכלה גבוהה ברחבי סין החברה מתמחה ביצירה ובאספקה של מוצרי תוכן חינוכי לצד פתרונות מקיפים בתחום טכנולוגיית המידע הצעות טכנולוגיית המידע שלה כוללות תכנון ופיתוח של שירותי מערכות מותאמים אישית רכש והרכבה של ציוד תפעולי חיוני וכן תמיכה טכנית ותחזוקה שוטפת בנוסף Jianzhi Education Technology Group מציעה גם שירותי פרסום במדיה ניידת

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

בסך הכול, JZ מציגה תמונה תפעולית לחוצה: ירידה חדה בהכנסות לאורך מספר שנים והמשך הפסדים תפעוליים והפסדים נקיים, לצד היחלשות מהותית בתזרים המזומנים בשנת 2025 (תזרים מזומנים תפעולי שלילי ושריפת תזרים מזומנים חופשי משמעותית). המאזן מהווה נקודת אור יחסית בזכות מינוף מדווח נמוך וחזרה להון חיובי בשנת 2025, אך רווחיות שלילית ותנודתיות בהון בשנים האחרונות מצמצמות את רמת הביטחון. התזה להשקעה בטווח הקרוב תלויה בייצוב ההכנסות ובחזרה לתזרים מזומנים תפעולי חיובי באופן בר-קיימא.

פירוט12 החודשים האחרוניםיוני 2026דצמבר 2024דצמבר 2023יוני 2023דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות277.87M70.18M248.83M440.54M505.72M467.12M
רווח גולמי72.02M12.42M46.84M16.19M-5.54M102.85M
EBITDA75.58M-15.01M-17.52M-323.46M-96.73M103.82M
רווח נקי38.83M-15.74M-33.51M-373.50M-199.16M47.63M
מאזן
סך הנכסים521.40M105.28M101.71M151.69M727.32M858.61M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר63.28M12.77M16.99M22.40M69.14M72.61M
סך החוב731.28K7.83M8.59M29.39M28.01M24.97M
סך ההתחייבויות112.79M51.14M71.73M168.90M360.97M440.36M
הון בעלי המניות394.47M48.31M23.58M-23.51M350.11M404.60M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי69.52M-45.15M-7.71M-39.93M-128.60M145.79M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת69.53M-9.75M10.51M15.16M94.22M145.86M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-46.49M-28.51M-16.72M-55.17M-218.49M-142.77M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-1.67M34.03M760.95K-7.25M126.56M37.19M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (61)
YQYQ
63ניטרלי
EEIQEEIQ
50ניטרלי
COECOE
46ניטרלי
JZJZ
45ניטרלי
AMBOAMBO
43ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
17 Education & Technology Group, Inc.63ניטרלי$36.87M-2.15-39.66%—80.33%31.05%
Elite Education Group International50ניטרלי$7.56M-1.10-62.62%—5.19%-11.78%
צ׳יינה אונליין אד׳יוקיישן גרופ46ניטרלי$70.02M-0.0752.88%—74.92%-149.51%
Jianzhi Education Technology Group45ניטרלי$44.75K-6.86-43.78%—57.46%96.36%
אמבאו אדוקיישן הולדינג43ניטרלי$4.79M-0.39-2.93%———
*מגזר61ניטרלי$37.18B12.37-10.20%1.83%8.50%-7.62%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
1.35-44.85-97.08%
11.34-35.54-75.81%
1.76-2.25-56.13%
3.50-2.59-42.61%
4.52-2.21-32.90%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 14 באוקטובר 2026