ניתוח באמצעות AI של Gunma Bank (8334)
Gunma Bank (8334)
- דירוג:
- 68.2ניטרלי
- מחיר יעד:
- ¥3,392.00(▲22.08% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 17.08.2026
הציון מונע בעיקר משיפור ברווחיות בדוח רווח והפסד, אך מושפע לרעה ממינוף גבוה ומאיכות תזרימי מזומנים תנודתית במיוחד. הגורמים הטכניים מוסיפים תמיכה בזכות מגמת עלייה חזקה, אם כי המומנטום קרוב לרמות של קניית יתר. התמחור סביר, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד צנועה.
iShares MSCI Japan ETF (EWJ) לעומת Gunma Bank (8334)
- שווי שוק
- ¥1.02T
- תשואת דיבידנד
- 2.33%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.20M
- מכפיל רווח (P/E)
- 16.2
- בטא (שנתי)
- 1.19
- צמיחת הכנסות
- 21.58%
- צמיחת רווח למניה
- 34.90%
- מדינה
- יפן
- מספר עובדים
- 2,899
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
רווחי גונמה בנק מונעים בעיקר מפעילויות בנקאות ליבה האופייניות לבנק אזורי. מקור ההכנסות העיקרי הוא הכנסות ריבית נטו: הבנק גובה ריבית על הלוואות ועל נכסים נושאי ריבית אחרים, כגון הלוואות לחברות ולצרכנים והשקעות בניירות ערך, ומשלם ריבית על מקורות המימון, בעיקר פיקדונות לקוחות והלוואות אחרות; המרווח בין אלה מייצר רווח. מקור מרכזי נוסף הוא הכנסות מעמלות ומדמי שירות, הנובעות ממתן שירותים כגון שירותי תשלום וסליקה, העברות כספים, עמלות הקשורות לחשבונות, וחיובים אחרים עבור שירות ללקוחות; אם קטגוריות עמלות מסוימות אינן מפורטות בפומבי במידע הזמין, הן אינן מפורטות כאן מעבר לכך. הבנק עשוי גם לייצר הכנסות הקשורות לשוק מתיק ניירות הערך שלו ומפעילות האוצר, למשל רווחים/הפסדים והכנסות מאיגרות חוב וממכשירים פיננסיים אחרים, אשר עשויים להשתנות בהתאם לשיעורי הריבית ולתנאי השוק. תרומות נוספות עשויות להגיע מעסקי הקבוצה או החברות המסונפות, ומהכנסות תפעוליות אחרות, לפי העניין; אם פרטים על חברות בנות מסוימות, שותפויות או פילוח לפי מגזרים אינם זמינים מההקשר שסופק, פרטים אלה הם null.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
גונמה בנק מציג שיפור ברור ביכולת ייצור הרווחים וברווחיות במהלך השנים האחרונות, בהובלת צמיחה חזקה בשנת 2026 ושולי רווח גבוהים יותר. המאזן נתמך בצמיחה עקבית בהון, אך המינוף נותר גבוה ודורש מעקב. תזרים המזומנים הוא האיתות המעורב המרכזי — יצירת המזומנים בשנה האחרונה חיובית ובמידה רבה תואמת את הרווחים, אך התנודתיות הרב-שנתית מגדילה את הסיכון ומפחיתה את הנראות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
8359
7337
58308334
7327
7167מדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 באוגוסט 2026