ניתוח באמצעות AI של Marui Group Co (8252)
Marui Group Co (8252)
- דירוג:
- 62ניטרלי
- מחיר יעד:
- ¥3,006.00(▲1.78% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מושפע בעיקר לרעה מאותות חלשים יותר של סיכון פיננסי, במיוחד תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים בתקופה האחרונה, וכן מינוף גבוה יותר, למרות מגמות חזקות ברווחיות. התמחור מהווה נקודת חוזקה ברורה, לאור תשואת הדיבידנד הגבוהה ומכפיל הרווח הסביר, בעוד שהתמונה הטכנית מעורבת, כשהמניה נסחרת מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ואינדיקטורי המומנטום מצביעים על חולשה.
iShares MSCI Japan ETF (EWJ) לעומת Marui Group Co (8252)
- שווי שוק
- ¥487.49B
- תשואת דיבידנד
- 4.38%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 844.17K
- מכפיל רווח (P/E)
- 17.0
- בטא (שנתי)
- 0.20
- צמיחת הכנסות
- 7.53%
- צמיחת רווח למניה
- 6.62%
- מדינה
- יפן
- מספר עובדים
- 3,820
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Credit Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
מרוי גרופ מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות שני מגזרים מרכזיים: (1) פינטק (מימון צרכני) ו-(2) עסקים קמעונאיים ועסקים הקשורים לחנויות. בתחום הפינטק, החברה מפיקה הכנסות בעיקר מפעילות כרטיסי האשראי אפוס שלה: היא מקבלת הכנסות הקשורות לתשלומים, הנובעות משימוש בכרטיסים (למשל, עמלות ודמי שימוש המשולמים על ידי סוחרים והכנסות אחרות המבוססות על עסקאות), וכן הכנסות מימון ממחזיקי כרטיס המשתמשים באשראי מתגלגל, בתשלומים או בשירותי משיכה והלוואה מסוג מזומן (ריבית וחיובי מימון נלווים). היא גם מייצרת הכנסות מחברות בכרטיס ומשירותים פיננסיים נלווים הקשורים לגיוס מחזיקי כרטיס ולשימורם. בתחום הקמעונאות, מרוי מפיקה הכנסות מהפעלת מתקני הקמעונאות שלה תחת המותג אויאוי, ומהכנסות הקשורות לשוכרים בנכסיה (כגון השכרת שטחים, שימוש בשטח ותקבולים אחרים הקשורים למתקנים), לצד הכנסות ממכירות ומשירותים הקשורים ליוזמות קמעונאות בחנויות ובערוצים משולבים. מנוע מרכזי במודל הוא המערכת האקולוגית שבין החנויות לבין כרטיס אפוס: הנכסים הקמעונאיים מסייעים בגיוס לקוחות ובהגברת מעורבותם, בעוד שתוכנית הכרטיס ממירה את הוצאות הלקוחות ואת המימון שהם צורכים להכנסות, ובכך מחזקת שימוש חוזר ואת הרווחים הכוללים. שמות שותפים ספציפיים, מבני עמלות מדויקים ונתוני הכנסות ברמת המגזר אינם זמינים.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות הכספיים של מרוי גרופ מציגים רווחיות חזקה ומשתפרת, לצד התרחבות עקבית בהכנסות ועלייה בתשואה על ההון — נקודות חיוביות מרכזיות בסיפור הרווחים. מנגד, המינוף עלה וביצועי תזרים המזומנים נחלשו באופן מהותי לאחרונה, עם תזרים מזומנים מפעילות שוטפת שלילי ותזרים מזומנים חופשי שלילי בשנת הדיווח האחרונה וב-12 החודשים האחרונים. בשורה התחתונה: מומנטום אטרקטיבי בדוח רווח והפסד, אך המינוף במאזן ותנודתיות תזרים המזומנים מגדילים את הסיכון ומצדיקים מעקב הדוק יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
8572
8570
82538252
8584מדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026