דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של GMO Payment Gateway (3769)

3769

GMO Payment Gateway (3769)

דירוג:
69ניטרלי
מחיר יעד:
¥9,646.00(▲14.06% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
הורדת המלצה
תאריך:
18.08.2026

הציון מונע בעיקר על ידי רווחיות פיננסית ותשואות חזקות, אשר מתקזזות בחלקן בשל האטה במומנטום ההכנסות וחולשה במגמות תזרים המזומנים בתקופה האחרונה. הניתוח הטכני מוסיף מידה של זהירות, בשל מסחר מתחת לממוצעים הנעים לטווח הקצר והבינוני, והתמחור תומך רק במידה מתונה, לנוכח מכפיל רווח של כ-26.5 ותשואת דיבידנד מתונה של כ-1.63%.

iShares MSCI Japan ETF (EWJ) לעומת GMO Payment Gateway (3769)

שווי שוק
¥657.63B
תשואת דיבידנד
1.54%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
303.69K
מכפיל רווח (P/E)
25.7
בטא (שנתי)
0.57
צמיחת הכנסות
13.19%
צמיחת רווח למניה
25.73%
מדינה
יפן
מספר עובדים
882
מגזר
טכנולוגיה
עוצמת המגזר
88
תעשייה
Software - Infrastructure

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

איך החברה מרוויחה כסף

ג׳י־אם־או פיימנט גייטוויי מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות מתן אפשרות לבתי עסק לקבל ולעבד תשלומים אלקטרוניים, ובאמצעות גביית עמלות הקשורות לפעילויות תשלום אלה. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים בדרך כלל: (1) עמלות עיבוד תשלומים / עמלות עסקה הנגבות עבור כל תשלום שהושלם בהצלחה, לרוב כאחוז משווי העסקה ו/או כעמלה קבועה לכל עסקה, עבור טיפול בכרטיסי אשראי ובאמצעי תשלום אחרים ללא מזומן; (2) עמלות חוזרות מבתי עסק עבור השימוש בפלטפורמת שער התשלומים שלה ובשירותים בעלי ערך מוסף, כגון דמי שימוש חודשיים במערכת, דמי שירות עבור יכולות נוספות, או דמי תמיכה ותחזוקה; (3) הכנסות הקשורות לסליקה ולרכישת עסקאות, ככל שרלוונטי, כגון עמלות עבור צירוף בתי עסק, עיבוד סליקה, או שירותים תפעוליים נלווים; ו-(4) הכנסות משירותי תשלום בעלי ערך מוסף המוצעים לצד פעילות שער התשלומים המרכזית, כגון שירותי זיהוי הונאות, שירותים הקשורים להכחשות עסקה, וכלים נוספים לאופטימיזציה של תשלומים, אשר יכולים להיות מחויבים כעמלות תוספת או כחבילות משולבות. רווחי החברה מושפעים מהיקף התשלומים הכולל המעובד (GMV/TPV), מתמהיל בתי העסק, בין ארגונים גדולים לעומת עסקים קטנים ובינוניים, ובין מסחר אלקטרוני לערוצים אחרים, משיעור העמלה, ומיכולתה לבצע מכירה צולבת של שירותי תוספת בעלי שיעורי רווח גבוהים יותר. שותפויות מסוימות או צדדים נגדיים מרכזיים, ולוחות עמלות מדויקים: null.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

ג׳י־אם־או פיימנט גייטוויי מציגה רווחיות תפעולית חזקה ומשתפרת, עם שיעורי רווחיות גבוהים ותשואות יציבות, הנתמכים על ידי מאזן בריא באופן כללי. מנגד, הגורמים המקזזים העיקריים הם האטה ברורה בצמיחת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים ונסיגה בולטת בצמיחת תזרים המזומנים, המוסיפות אי-ודאות רבה יותר סביב המומנטום בטווח הקרוב. בסך הכול, האיכות הפיננסית נותרת אטרקטיבית, אך יש לעקוב אחר האצה מחודשת בצמיחה והתייצבות בהמרת המזומנים.

פירוט12 החודשים האחרוניםספטמבר 2025ספטמבר 2024ספטמבר 2023ספטמבר 2022ספטמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות91.22B82.50B73.79B63.12B50.30B41.67B
רווח גולמי60.20B55.49B48.10B39.99B33.64B28.10B
EBITDA41.87B36.34B31.47B23.85B37.13B15.38B
רווח נקי25.22B21.83B18.71B13.48B24.15B8.82B
מאזן
סך הנכסים429.77B406.80B344.70B292.35B273.41B215.46B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר205.48B220.04B174.05B138.96B130.47B106.52B
סך החוב53.89B65.38B55.86B51.16B45.02B38.26B
סך ההתחייבויות301.08B290.62B238.88B197.54B184.15B157.64B
הון בעלי המניות125.08B113.01B102.90B92.27B87.12B55.85B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי34.17B54.22B49.58B5.97B9.65B-6.41B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת34.62B54.50B50.08B6.50B9.97B-6.16B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-10.12B-8.07B-5.82B17.41B-4.73B2.20B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-6.53B-1.24B-3.75B-6.44B2.61B12.64B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (61)
44314431
83תשואת יתר
43744374
75תשואת יתר
36333633
73תשואת יתר
36233623
71תשואת יתר
37693769
69ניטרלי
44964496
67ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
Smaregi, Inc.83תשואת יתר¥69.65B26.02—0.83%20.70%56.44%
ROBOT PAYMENT INC.75תשואת יתר¥9.26B14.90—1.22%15.31%40.40%
GMO Pepabo, Inc.73תשואת יתר¥12.31B7.77—2.16%-3.72%138.33%
Billing System Corporation71תשואת יתר¥7.09B13.33—2.58%13.23%40.67%
GMO Payment Gateway69ניטרלי¥657.63B25.7421.67%1.54%13.19%25.73%
Commerce One Holdings, Inc.67ניטרלי¥5.52B19.15—2.50%6.91%94.01%
*מגזר61ניטרלי$37.18B12.37-10.20%1.83%8.50%-7.62%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
8,600.00122.171.44%
1,105.0078.307.63%
2,406.00446.0322.76%
1,203.00-253.35-17.40%
3,590.00817.8629.50%
753.00-11.06-1.45%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 18 באוגוסט 2026