ניתוח באמצעות AI של אינטואיט (INTU)
אינטואיט (NASDAQ:INTU)
- דירוג:
- 81תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $348.00(▼2.65% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 26.08.2026
INTU מקבלת ציון גבוה בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים חזקים — שיעורי רווחיות גבוהים ומתרחבים ויצירת תזרים מזומנים חופשי מצוינת — הנתמכים במסרים חיוביים משיחות הוועידה על התוצאות לגבי מנועי צמיחה בני-קיימא (מס בסיוע מומחים, תשלומים, והשוק הבינוני) והחזרי הון לבעלי המניות. מנגד, הציון מתמתן בשל סיכוני ביצוע וצמיחה שהודגשו בתחזית (האטה בהכנסות בשנת 2027, גיוס לקוחות איטי יותר, ונטישת לקוחות TurboTax במסלול העצמאי), וכן בשל אינדיקטורים טכניים חיוביים במידה מתונה בלבד, למרות מומנטום חיובי.
גורמים חיוביים
התרחבות לפלח שוק הביניים
ההתמקדות בלקוחות שוק הביניים של QuickBooks, לצד ורטיקלים ענפיים מתוכננים ושיפור בפרודוקטיביות של מערך המכירות, עשויה לסייע לאינטואיט לגייס לקוחות בעלי ערך גבוה יותר ולתמוך בצמיחת הכנסות בת-קיימא יותר.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אינטואיט (INTU)
- שווי שוק
- $82.96B
- תשואת דיבידנד
- 1.62%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 3.56M
- מכפיל רווח (P/E)
- 20.0
- בטא (שנתי)
- 0.48
- צמיחת הכנסות
- 13.90%
- צמיחת רווח למניה
- 19.57%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 18,600
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Software - Application
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אינטואיט מספקת מוצרים ושירותים לניהול פיננסי, תשלומים והון, ציות ושיווק, בארצות הברית החברה פועלת בארבעה מגזרים גלובל ביזנס סולושנס, קונסיומר, קרדיט קרמה ופרוטקס מגזר גלובל ביזנס סולושנס מספק שירותי קוויקבוקס, הכוללים שירותים מקוונים לניהול פיננסי ועסקי, תוכנות למחשבים שולחניים, פתרונות שכר, מעקב זמן, עיבוד תשלומי סוחרים ופתרונות לתשלום חשבונות, חשבונות עובר ושב, ושירותי מימון לעסקים קטנים ולעסקים בשוק הביניים, וכן את מיילצימפ, לניהול אוטומציית שיווק וניהול קשרי לקוחות מגזר זה מציע גם שירותים מקוונים ופתרונות תוכנה למחשבים שולחניים של קוויקבוקס, הכוללים את קוויקבוקס אונליין, קוויקבוקס לייב, קוויקבוקס אונליין אדוונסד, קוויקבוקס סלף אמפלויד, קוויקבוקס סולופרניור, הצעות לניהול פיננסי ועסקי, קוויקבוקס אונליין פיירול, קוויקבוקס צ׳קינג, מנויי תוכנת קוויקבוקס דסקטופ, וקוויקבוקס אסיסטד פיירול מגזר קונסיומר מספק מוצרים ושירותים להכנת מס הכנסה של טורבוטקס, בשירות עצמי ובסיוע מגזר קרדיט קרמה מציע לצרכנים פלטפורמה למימון אישי, המספקת המלצות למוצרי כרטיסי אשראי, הלוואות לדיור, לרכב ואישיות, ומוצרי ביטוח, חשבונות חיסכון ועובר ושב מקוונים, וגישה לציוני האשראי והדוחות שלה, ניטור אשראי וזהות, מחלוקת על דוח אשראי, כלים לבניית אשראי, וכלים מגזר פרוטקס מספק את מוצרי התוכנה להכנת מס למחשבים שולחניים לאסרטה, פרוסרייס ופרופייל, וכן את מוצרי המס פרוקונקט טקס אונליין לתשלום חשבונות, שירות להגשה אלקטרונית של מס, ומוצרי בנק ושירותים נלווים החברה מוכרת מוצרים ושירותים באמצעות ערוצי מכירה ישירים, חוויות קנייה ורכישה רב ערוציות, חנויות יישומים לנייד, וערוצי שותפים וערוצים אחרים אינטואיט נוסדה בשנת 1983 ומטה החברה ממוקם במאונטיין ויו, קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
לאורך הדוחות הכספיים, אינטואיט נראית כחברת תוכנה איכותית ובעלת רווחיות גבוהה מאוד, עם מבנה מרווחים חזק וייצור מצוין של תזרים מזומנים חופשי. הגורם העיקרי שממתן זאת הוא מגמת העלייה במינוף במאזן בשנה האחרונה, לצד שונות מסוימת במדדי כיסוי תזרים המזומנים, אך בסך הכול הרווחיות והמרת הרווחים למזומן נותרות חזקות מאוד.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
INTU
ADP
PCTY
PAYC
BL
BILLמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 26 באוגוסט 2026