ניתוח באמצעות AI של Inter & Company Incorporation Class A (INTR)
Inter & Company Incorporation Class A (NASDAQ:INTR)
- דירוג:
- 68ניטרלי
- מחיר יעד:
- $7.50(▲35.62% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 07.10.2026
הציון מונע בעיקר משיפור ברווחיות ומביצוע חזק בשיחת המשקיעים ובהכוונה, בתמיכת P/E נמוך ודיבידנד מתון. מנגד, גורמים מקזזים כוללים מינוף גבוה והיחלשות במומנטום האחרון של תזרים המזומנים, לצד אותות טכניים של קניית יתר המעלים את סיכון התנודתיות בטווח הקרוב.
גורמים חיוביים
מסגרת הניהול
מסגרת "כלל ה-50" של ההנהלה, המקשרת בין צמיחת ההכנסות לבין התשואה על ההון, מספקת יעד ביצועים ברור שעשוי לחזק את אמון המשקיעים אם הביצוע יימשך.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Inter & Company Incorporation Class A (INTR)
- שווי שוק
- $3.08B
- תשואת דיבידנד
- 2.14%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 7.26M
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.9
- בטא (שנתי)
- 0.60
- צמיחת הכנסות
- 51.13%
- צמיחת רווח למניה
- 47.31%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 4,030
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אינטר אנד קומפני אינקורפוריישן קלאס א היא חברה ברזילאית שהוקמה בשנת 1994 ומרכזה בבלו הוריזונטה והיא מקיימת מגוון רחב של פעילויות באמצעות החברות הבנות שלה החברה פועלת במודל עסקי מגוון הכולל בנקאות שירותי השקעות תיווך ביטוח מסחר אלקטרוני ניהול נכסים ושירותי תמיכה שונים חטיבת הבנקאות של החברה מספקת מגוון מלא של מוצרים פיננסיים כולל חשבונות עו ש כרטיסי תשלום אפשרויות פיקדון מסגרות אשראי והלוואות וכן פתרונות פיננסיים קשורים נוספים במסגרת מגזר ניירות הערך אינטר אנד קומפני אינקורפוריישן קלאס א עוסקת ברכישה במכירה ובשמירה של מכשירים פיננסיים היא גם מספקת שירותי ניהול תיקים ואחראית להקמה לארגון ולניהול של קרנות השקעה זרוע תיווך הביטוח מציעה מגוון רחב של פוליסות ביטוח בתחומים כגון חיים רכוש רכב הגנה פיננסית כרטיסי אשראי שאבדו או נגנבו טיפולי שיניים אחריות נסיעות והגנת אשראי יחידת המרקטפלייס שלה מנהלת פלטפורמה דיגיטלית שבה לקוחות יכולים לגשת למגוון מוצרים ושירותים ולרכוש אותם מגזר ניהול הנכסים מוקדש לפיקוח ולניהול של תיקי השקעות ונכסים אחרים של לקוחות לבסוף חטיבת השירותים מתמקדת בפעילויות כמו איסוף וניהול של נתונים אישיים פיתוח ורישוי של פתרונות תוכנה מותאמים אישית ומוכנים מראש וכן מתן סיוע טכני תחזוקה ושירותים אחרים בתחום טכנולוגיית המידע
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
Inter & Company Incorporation Class A מציגה התאוששות חזקה לאחר 2022, עם רווחיות מתמשכת והתרחבות יציבה בהכנסות אל תוך 12 החודשים האחרונים. הסיכון המרכזי שמנגד הוא עלייה בולטת במינוף (יחס חוב להון עומד כעת על כ-3.1), לצד היחלשות בצמיחת תזרים המזומנים בתקופה האחרונה. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי משתפר מבחינת כושר ייצור הרווחים, אך פרופיל הסיכון במאזן עלה ומסלול תזרים המזומנים מצריך מעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
OFG
CASH
CUBI
TBBKINTR
BBARמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 7 באוקטובר 2026