ניתוח באמצעות AI של כלל עסקי ביטוח (CLIS)
כלל עסקי ביטוח (TASE:CLIS)
- דירוג:
- 64ניטרלי
- מחיר יעד:
- ILA 30,452.00(▲17.76% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 20.08.2026
הציון מונע בעיקר משיפור ברווחיות ומ-ROE חזק, שקוזזו על ידי סיכון גבוה יותר במאזן כתוצאה מעלייה חדה במינוף ומהיסטוריה תנודתית של הכנסות ותזרימי מזומנים. התמחור הוא גורם חיובי ברור, עם P/E נמוך לצד דיבידנד מתון, בעוד שהאותות הטכניים מעורבים, עם MACD שלילי למרות RSI ו-Stoch חיוביים במידה מתונה וחוזק מחיר ביחס לממוצעים נעים קצרים יותר.
גורמים חיוביים
חזרה לרווחיות
שיפור ברווחיות ותשואה גבוהה על ההון מצביעים על כך שכלל עסקי ביטוח מייצרת כיום רווחים משמעותיים מבסיס ההון שלה. אם הדבר יישמר, יכולת רווח זו יכולה לתמוך ביצירת הון, לחזק את כושר התחרות בתחומי הביטוח והחיסכון, ולספק מימון פנימי לצמיחה עתידית.
iShares MSCI Israel ETF (EIS) לעומת כלל עסקי ביטוח (CLIS)
- שווי שוק
- ₪23.00B
- תשואת דיבידנד
- 2.07%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 242.68K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.6
- בטא (שנתי)
- 1.74
- צמיחת הכנסות
- -30.50%
- צמיחת רווח למניה
- 67.45%
- מדינה
- ישראל
- מספר עובדים
- 3,610
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Insurance - Diversified
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
כלל עסקי ביטוח מספקת מגוון מקיף של פתרונות ביטוח החברה פועלת בשלוש חטיבות עיקריות חיסכון לטווח ארוך ביטוח כללי וביטוח בריאות חטיבת החיסכון לטווח ארוך מספקת מוצרי ביטוח חיים עם כיסויים נלווים מגוון תוכניות חיסכון לטווח ארוך ומנהלת קרנות פנסיה וקופות גמל לרבות כאלה המיועדות למטרות חינוכיות חטיבה זו מציעה גם הגנה מפני סיכונים כגון תמותה נכות אובדן כושר השתכרות ונסיבות שונות הקשורות לבריאות חטיבת הביטוח הכללי כוללת פוליסות לאחריות צד שלישי אחריות מעבידים אחריות מקצועית ואחריות למוצרים היא כוללת גם כיסוי לסיכוני אשראי וסחר בינלאומי נזקי רכוש הגנה לרכב כיסוי לפגיעות גוף וענפי ביטוח כלליים נוספים לצד הנפקת ערבויות חטיבת ביטוח הבריאות מספקת פוליסות לסיעוד הוצאות רפואיות הליכים כירורגיים השתלות איברים פגיעות מתאונה נסיעות לחוץ לארץ שירותי שיניים כיסוי לעובדים זרים והגנות בריאות ייעודיות נוספות כלל עסקי ביטוח נוסדה ב1987 ומשרדה הראשי נמצא בתל אביב יפו ישראל
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
כלל עסקי ביטוח מציגה התאוששות ברורה ברווחיות ובתשואות בשנת 2025 וב-12 החודשים האחרונים, בתמיכת רווחיות תפעולית חזקה ו-ROE יציב. מוקדי הדאגה העיקריים הם: (1) תנודתיות בולטת בהכנסות, כולל ירידה משמעותית בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, (2) עלייה ניכרת במינוף לעומת שנים קודמות, ו-(3) יצירת תזרים מזומנים לא אחידה מבחינה היסטורית, למרות הקצב החיובי הנוכחי. בסך הכול, הדוחות מצביעים על שיפור ביכולת יצירת הרווחים, לצד פרופיל סיכון גבוה יותר הנובע משונות ומעלייה במינוף המאזני.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PHOE
MMHD
AYAL
HARL
MGDLCLISמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 20 באוגוסט 2026