ניתוח באמצעות AI של איילון (AYAL)
איילון (TASE:AYAL)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- ILA 20,182.00(▲37.20% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 24.08.2026
הציון הכולל נתמך במומנטום טכני חזק ובתמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד יציבה. הגורם המקזז העיקרי הוא הנתונים הפונדמנטליים: אף שמגמות הרווחיות והמינוף חיוביות, תזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי השליליים ב-12 החודשים האחרונים מחלישים באופן מהותי את הערכת הביצועים הפיננסיים.
גורמים חיוביים
שיפור ברווחיות ובהיקף הפעילות
ההכנסות והרווח הנקי השתפרו באופן משמעותי מאז 2023, דבר המצביע על התאוששות בפעילות התפעולית ועל היקף רווחים גדול יותר. בסיס חזק יותר זה יכול לתמוך בהמשך ההשקעה ובעמידות, אם כי מסלול הרווחים נותר מחזורי ולא במגמת עלייה אחידה.
iShares MSCI Israel ETF (EIS) לעומת איילון (AYAL)
- שווי שוק
- ₪4.70B
- תשואת דיבידנד
- 3.89%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 73.35K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.9
- בטא (שנתי)
- 1.61
- צמיחת הכנסות
- ―
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ישראל
- מספר עובדים
- 1,369
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Insurance - Diversified
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
איילון מציעה באמצעות חברות הבת שלה בישראל מגוון מקיף של מוצרי ביטוח הבריאות שלה כולל כיסוי לסיעוד הוצאות רפואיות הליכים כירורגיים והשתלות איברים שירותי שיניים הגנה מפני תאונות אישיות ביטוח נסיעות ופוליסות רפואיות המיועדות במיוחד לעובדים זרים החברה מספקת גם ביטוחי רכוש וחבות לרבות ביטוח דירה חבות כלפי צד שלישי וחבות מעבידים הגנת רכוש כללית ביטוחי רכב ושיפוי מקצועי מעבר לביטוח מסורתי איילון מציעה גם מוצרים פיננסיים כגון תוכניות חיסכון תוכניות פנסיה וקופות גמל פוליסות ייעודיות נוספות מכסות כלי רכב נכסים למגורים מחלות קשות ביטוח חיים משכנתאות עסקים דירקטורים ונושאי משרה פרויקטים הנדסיים וחקלאות החברה מספקת גם פתרונות משכנתה הפוכה וביטוח מותאם לקולקטיבים ולארגונים הלקוחות ניגשים לשירותים אלה באמצעות רשת רחבה של סוכנים וסוכנויות החברה נוסדה בשנת 1976 וממוקמת ברמת גן ישראל היא נודעה בעבר בשם איילון ושינתה את שמה לשמה הנוכחי ביולי 2022 איילון היא חברה בת של Wesure Global Tech Ltd
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
איילון מציגה התאוששות חזקה ברווחיות ותשואה אטרקטיבית על ההון, עם מאזן שהפחית מינוף באופן משמעותי בהשוואה לשנים 2021–2023. עם זאת, פרופיל תזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים הוא נקודת חולשה ברורה, עם תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים למרות רווח נקי חיובי. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים נראים משופרים בהיבטי הרווחים והמינוף, אך איכות הרווחים והמרת הרווח למזומנים בטווח הקרוב הם הסיכונים העיקריים שיש לעקוב אחריהם.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
IDIN
PHOE
MMHDAYAL
HARL
CLISמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 24 באוגוסט 2026