דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של China Minsheng Banking (1988)

1988

China Minsheng Banking (1988)

דירוג:
60ניטרלי
מחיר יעד:
HK$4.00(▲21.21% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
30.08.2026

הציון מונע על ידי תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה, אך מנגד קיימים סיכון מהותי למינוף במאזן ותנודתיות בתזרימי המזומנים בפרופיל הפיננסי, לצד מומנטום טכני חלש כאשר המניה נסחרת מתחת לממוצעים הנעים המרכזיים ועם MACD שלילי.

iShares MSCI Hong Kong ETF (EWH) לעומת China Minsheng Banking (1988)

שווי שוק
HK$174.11B
תשואת דיבידנד
5.95%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
27.03M
מכפיל רווח (P/E)
5.5
בטא (שנתי)
0.46
צמיחת הכנסות
-4.88%
צמיחת רווח למניה
-9.64%
מדינה
הונג קונג
מספר עובדים
61,658
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

China Minsheng Banking Class H מציגה רווחיות עמידה, עם התאוששות חזקה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ורווח נקי חיובי באופן עקבי, אך התמונה הכוללת מתמתנת בשל (1) עלייה בולטת במינוף ב-12 החודשים האחרונים ו-(2) תזרים מזומנים תנודתי מאוד לאורך השנים האחרונות. העסק נראה יציב ברמת הרווחים, אך הסיכונים במאזן ותנודתיות תזרים המזומנים הם הגורמים המרכזיים שמקזזים פרופיל פיננסי איכותי יותר.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות317.62B265.59B288.69B305.51B297.95B320.71B
רווח גולמי151.73B142.87B136.29B140.82B142.48B168.80B
EBITDA56.31B40.87B42.80B45.67B44.98B43.01B
רווח נקי39.96B30.56B32.30B35.82B35.27B34.38B
מאזן
סך הנכסים7.79T7.83T7.81T7.67T7.26T6.95T
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר261.95B485.69B1.08T721.11B634.86B625.81B
סך החוב2.50T1.12T1.03T790.82B753.77B785.27B
סך ההתחייבויות7.18T7.13T7.16T7.04T6.64T6.37T
הון בעלי המניות599.69B689.64B642.86B624.60B599.93B574.28B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי61.17B-166.78B-241.35B65.00B155.56B145.95B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת77.53B-157.48B-231.64B73.68B166.27B155.42B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה135.00B67.91B-42.82B41.76B-112.33B117.91B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-278.30B66.42B221.86B-7.26B-96.21B-266.72B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
39683968
74תשואת יתר
23882388
71תשואת יתר
09980998
69ניטרלי
16581658
68ניטרלי
19881988
60ניטרלי
68186818
56ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
China Merchants Bank Co74תשואת יתרHK$1.28T7.3612.33%4.66%-0.16%5.69%
BOC Hong Kong (Holdings)71תשואת יתרHK$508.97B12.1911.60%6.92%-8.24%3.38%
China CITIC Bank69ניטרליHK$560.42B7.129.34%5.73%-3.15%1.80%
Postal Savings Bank of China Co., Ltd. Class H68ניטרליHK$705.36B7.878.44%5.00%1.86%-7.09%
China Minsheng Banking60ניטרליHK$174.11B5.484.66%5.95%-4.88%-9.64%
China Everbright Bank Co56ניטרליHK$202.27B6.075.88%6.26%-7.38%-19.59%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
3.18-0.83-20.68%
48.1412.0833.50%
2.69-0.53-16.36%
8.301.1315.78%
52.605.2111.00%
5.520.152.80%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 30 באוגוסט 2026