ניתוח באמצעות AI של האצ'י גרופ (HCI)
האצ'י גרופ (NYSE:HCI)
- דירוג:
- 80תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $216.00(▲15.46% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 07.09.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים בתקופה האחרונה ומאזן משופר משמעותית, עם שיעורי רווחיות ו-ROE גבוהים ומינוף נמוך מאוד. מנגד, הוא מותן על ידי תנודתיות היסטורית ותנודתיות בתזרימי המזומנים בהיקף מהותי, כולל ההפסד בשנת 2022 וירידה חדה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים. התמחור מהווה גורם חיובי בולט בשל מכפיל P/E נמוך, בעוד שהניתוח הטכני תומך במידה מתונה, כאשר המניה נסחרת מעל ממוצעים נעים מרכזיים. אירועים תאגידיים הם חיוביים במידה קלה, אך השפעתם נמוכה יותר.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת האצ'י גרופ (HCI)
- שווי שוק
- $2.47B
- תשואת דיבידנד
- 0.89%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 162.81K
- מכפיל רווח (P/E)
- 7.7
- בטא (שנתי)
- 0.64
- צמיחת הכנסות
- 22.83%
- צמיחת רווח למניה
- 86.58%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 594
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Property & Casualty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
האצ'י גרופ היא חברת החזקות מגוונת שמשרדיה הראשיים נמצאים בטמפה פלורידה הוקמה במקור בשנת 2006 בשם הומאונרס צויס לפני שינוי שמה במאי 2013 החברה פועלת בארבעה מגזרים עיקריים ביטוח רכוש ונפגעים ביטוח משנה נדלן וטכנולוגיית מידע בפלורידה החברה חתמה על פוליסות ביטוח למגורים עבור בעלי בתים בעלי דירות בבית משותף ושוכרים ומציעה סוגי כיסוי כגון ביטוח דירה ביטוח אש ביטוח שיטפונות וביטוח רוח בלבד לצד שירותי ביטוח משנה תיק הנדלן שלה כולל בעלות וניהול של נכסים על קו המים מרכזי קניות קמעונאיים בניין משרדים ונכסי השקעה מסחריים שונים בנוסף חטיבת הטכנולוגיה של האצ'י גרופ מתכננת ומפתחת יישומים מבוססי רשת ופתרונות למובייל לרבות פלטפורמות מקוונות לניהול פוליסות סאמס והרמוני מערכת מקצה לקצה לניהול תביעות קליים קולוני וכלי למיפוי ולהמחשת נתונים אטלס ויואר
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של האצ'י גרופ משקפים חברה שהתחזקה באופן משמעותי מאז 2022, עם רווחיות חזקה בתקופה האחרונה, תשואה גבוהה על ההון, וירידה ניכרת במינוף. נקודות המעקב העיקריות הן התנודתיות המובנית בתוצאות, כולל ההפסד ב-2022, וכן מגמות פחות אחידות בתזרים המזומנים, ובפרט הירידה החדה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים, דבר המצביע על כך שהביצועים עשויים להשתנות בהתאם לחיתום, לתביעות ולהשפעות תזמון.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
HRTG
UVE
AIIHCI
SAFT
ACICמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 7 בספטמבר 2026