מחיר וניתוח של מניית הראל השקעות (HAHRF)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$10.24
בסגירה:
טווח יומי$0 - $0
טווח 52 שבועות$6.85 - $12.05
מחיר בסיס$10.24
מחזור יומי736.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
טווח יומי$0 - $0
טווח 52 שבועות$6.85 - $12.05
מחיר בסיס$10.24
מחזור יומי736.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
שווי שוק$12.69B
שווי פעילות$57.27B
סך המזומנים (דוח אחרון)$2.74B
סך החוב (דוח אחרון)$22.27B
מכפיל רווח8.5
בטאN/A
הדוח הבא03 ביוני 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד0%
תיאור החברה
הראל השקעות
הראל השקעות ביטוח ושירותים פיננסיים עוסקת במתן שירותי ביטוח ושירותים פיננסיים בישראל, ארצות הברית ומערב אירופה. החברה פועלת באמצעות חמישה מגזרים: ביטוח חיים וחיסכון ארוך טווח, ביטוח בריאות, ביטוח אלמנטרי, חברות ביטוח בחו״ל, ושוק ההון ושירותים פיננסיים. החברה מציעה מגוון סוגי מוצרי ביטוח חיים, המספקי...
איך החברה מרוויחה כסף
הראל השקעות ביטוח ושירותים פיננסיים מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מפרמיות הנגבות מפוליסות ביטוח, מהכנסות השקעה מפעילות ניהול הנכסים, ומדמי ניהול בגין ניהול קרנות פנסיה וקרנות נאמנות. החברה מפיקה הכנסות משמעותיות ממוצרי ביטוח חיים, הכוללים פוליסות לתקופה קצובה וכן פוליסות חיים שלמות. בנוסף, חטיבת ניהול הנכסים של הראל השקעות ביטוח ושירותים פיננסיים תורמת להכנסותיה באמצעות דמי ניהול ודמי הצלחה מתיקי השקעות. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם מוסדות פיננסיים נוספים, יחד עם רשת הפצה רחבה, מרחיבים את היקף פעילותה של הראל השקעות ביטוח ושירותים פיננסיים בשוק, ומאפשרים לה למשוך יותר לקוחות ולהגדיל את הכנסותיה. בסך הכול, השילוב בין חיתום ביטוח, תשואות השקעה ושירותי ניהול נכסים מהווה את ליבת מודל ההכנסות של הראל השקעות ביטוח ושירותים פיננסיים.
הראל השקעות ביטוח ושירותים פיננסיים מייצרת הכנסות ממספר מקורות, בעיקר מפרמיות הנגבות מפוליסות ביטוח, מהכנסות השקעה מפעילות ניהול הנכסים, ומדמי ניהול בגין ניהול קרנות פנסיה וקרנות נאמנות. החברה מפיקה הכנסות משמעותיות ממוצרי ביטוח חיים, הכוללים פוליסות לתקופה קצובה וכן פוליסות חיים שלמות. בנוסף, חטיבת...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית הראל השקעות
סנטימנט שורי
התאוששות ברווחיותעלייה משמעותית ברווחיות ובשיעורי הרווחיות במתווה TTM מעידה כי פעילות הליבה בביטוח והחיתום של הראל השקעות השתפרו. רווחים חוזרים גבוהים יותר מחזקים את יצירת ההון הפנימית, תומכים בהשקעה מחדש וברזרבות לתביעות, ומעלים את רמת היציבות הבסיסית של הרווחים ברבעונים הקרובים.
תשואה גבוהה על ההוןתשואה על ההון (ROE) של כ־22.8% מעידה על שימוש יעיל בהון בעלי המניות ועל תוצאות תמחור סיכונים או השקעות תחרותיות. תשואה גבוהה מתמשכת על ההון תומכת ביצירת הון אורגנית ויכולה לממן צמיחה או דיבידנדים, ומשקפת יכולת ניהולית בהקצאת ההון לאורך מספר חודשים.
התאוששות בהיקף ייצור המזומניםההתאוששות המשמעותית בתזרימי המזומנים מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי משפרת את יכולתה של הראל השקעות לממן את פעילותה, לשלם תביעות, להשקיע בצמיחה ולהפחית את התלות במימון חיצוני. ייצור מזומנים חזק מחזק את הגמישות הפיננסית בטווח הבינוני, כל עוד החיתום נותר יציב.
סנטימנט דובי
מינוף גבוהמינוף ברמה של כ-2.0 מעלה באופן מהותי את הסיכון הפיננסי באמצעות הגברת התנודתיות ברווחים והגדלת החשיפה לריבית. עם מבנה ממונף במידה גבוהה, לחברה הראל השקעות יש גמישות מופחתת לספיגת זעזועים בחיתום, כך שניהול ההון ומחזור החוב הופכים רגישים יותר לתנאי השוק.
תנודתיות היסטורית ברווחים ובתזרים המזומניםהיסטוריה של תנודות חדות בהכנסות וברווחים פוגעת ברמת הוודאות של תוצאות החיתום ותשואות ההשקעה. תנודתיות מתמשכת מסבכת את תהליך תכנון העתודות והקצאת ההון, ומגבירה את הסיכון לכך שהרווחיות הנוכחית תיסוג בהיעדר שינוי מבני.
פער בהמרת רווחים לתזרים מזומניםכאשר תזרים המזומנים החופשי מכסה כ־78% בלבד מהרווח הנקי המדווח, חלק מהותי מהרווחים אינו מתממש כמזומן. פער זה מצמצם את המקורות הפנימיים למימון צמיחה או פירעון חוב ומגדיל את התלות בנזילות חיצונית, דבר שמעורר חשש בהתחשב בפרופיל המינוף הגבוה של הראל השקעות.
התאוששות ברווחיותעלייה משמעותית ברווחיות ובשיעורי הרווחיות במתווה TTM מעידה כי פעילות הליבה בביטוח והחיתום של הראל השקעות השתפרו. רווחים חוזרים גבוהים יותר מחזקים את יצירת ההון הפנימית, תומכים בהשקעה מחדש וברזרבות לתביעות, ומעלים את רמת היציבות הבסיסית של הרווחים ברבעונים הקרובים.
