ניתוח באמצעות AI של גוסהד אינשורנס (GSHD)
גוסהד אינשורנס (NASDAQ:GSHD)
- דירוג:
- 61ניטרלי
- מחיר יעד:
- $48.00(▼32.69% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.09.2026
הציון נתמך בתוצאות תפעוליות חזקות וביצירת מזומנים, אך נבלם במידה מהותית בשל סיכון במאזן, הכולל הון עצמי שלילי ועלייה בחוב. האינדיקטורים הטכניים חלשים במיוחד, כאשר המניה נמצאת הרבה מתחת לממוצעים הנעים המרכזיים והמומנטום שלילי. שיחת הוועידה האחרונה לאחר פרסום התוצאות הייתה בונה, עם העלאת תחזית ואיתותים לביצוע חזק, אך התמחור נותר גבוה עם מכפיל רווח של 32, והתחזית כוללת לחץ על השוליים הנובע מהוצאות ושונות בעמלות מותנות.
גורמים חיוביים
צמיחת הכנסות
אנליסטים מדגישים כי צמיחת ההכנסות עולה על זו של החברות המקבילות, ותומכת בציפיות להתאוששות בשווי אם הצמיחה האורגנית תישאר במסלול.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת גוסהד אינשורנס (GSHD)
- שווי שוק
- $1.65B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 489.59K
- מכפיל רווח (P/E)
- 32.4
- בטא (שנתי)
- 0.54
- צמיחת הכנסות
- 17.74%
- צמיחת רווח למניה
- 18.77%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,600
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Brokers
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
גוסהד אינשורנס פועלת כישות האם של גוסהד פייננשל המתמקדת במתן שירותי תיווך בביטוחי פרט ברחבי ארצות הברית פעילותה מחולקת לשני מגזרים עיקריים ערוץ תאגידי ישיר וערוץ זכיינות נרחב החברה מציעה מגוון מקיף של מוצרי ביטוח הכוללים כיסוי לבעלי בתים לכלי רכב ולנכסי מגורים שונים הפוליסות המתמחות שלה כוללות הגנה מפני שיטפונות נזקי רוח ורעידות אדמה לצד כיסוי אחריות עודפת בנוסף היא מספקת פוליסות לאופנועים לרכבי פנאי לאחריות כללית לסוגי נכסים אחרים ולביטוח חיים עד 31 בדצמבר 2021 כללה רשת החברה 2151 סניפים בזכיינות גוסהד אינשורנס נוסדה בשנת 2003 ומטה החברה נמצא בווסטלייק טקסס
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, הדוחות הכספיים של GSHD משקפים חברה עם צמיחה חזקה בהכנסות והתרחבות משמעותית בשיעורי הרווחיות עד 2025 ולתוך 12 החודשים האחרונים, בתמיכת יצירה חזקה של תזרים מזומנים מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי. עם זאת, המאזן הוא נקודת החולשה הברורה: עלייה בחוב לצד הון עצמי שלילי בתקופות האחרונות מגדילה את הסיכון הפיננסי ומפחיתה את הגמישות. הרווחיות הנקייה משתפרת אך עדיין מתונה, ולכן המשך ביצוע תפעולי ויצירת מזומנים חשובים כדי לקזז את סיכון המינוף הגבוה יותר במאזן.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BRO
TWFGGSHD
SLQT
BWIN
EZRAמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 בספטמבר 2026