מחיר וניתוח של מניית גוורנר בנקורפ (GOVB)
גרף ונתונים עיקריים
$0.70(3.73%)
$19.45
בסגירה:
טווח יומי$19.45 - $20
טווח 52 שבועות$12.75 - $20.00
מחיר בסיס$18.75
מחזור יומי993.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)120.00
טווח יומי$19.45 - $20
טווח 52 שבועות$12.75 - $20.00
מחיר בסיס$18.75
מחזור יומי993.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)120.00
שווי שוק$19.87M
שווי פעילות$17.72M
סך המזומנים (דוח אחרון)$43.06M
סך החוב (דוח אחרון)$1.02M
מכפיל רווח21.3
בטא0.26
הדוח הבא04 באוג׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1%
תיאור החברה
גוורנר בנקורפ
גוורנר בנקורפ פועלת כחברת החזקות עבור Gouverneur Savings and Loan Association, המספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים ליחידים ולעסקים בניו יורק. החברה מקבלת חשבונות חסכון פנקס, חשבונות NOW, חשבונות פיקדון בשוק הכסף וחשבונות עו״ש, וכן תעודות פיקדון. מוצרי ההלוואות שלה כוללים הלוואות אישיות, הלוואות לשי...
איך החברה מרוויחה כסף
גוורנר בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנוצרות מתיק ההלוואות שלה, הכולל הלוואות אישיות, מסחריות ומשכנתאות. החברה גם מניבה הכנסות מעמלות וחיובי שירות הקשורים לחשבונות פיקדון, עיבוד עסקאות ושירותים בנקאיים אחרים. בנוסף, גוורנר בנקורפ עשויה לייצר הכנסות באמצעות השקעות בניירות ערך ובשיתופי פעולה עם מוסדות פיננסיים אחרים, המשפרים את מגוון מוצריה ואת היקף נוכחותה בשוק.
גוורנר בנקורפ מייצרת הכנסות בעיקר מהכנסות ריבית הנוצרות מתיק ההלוואות שלה, הכולל הלוואות אישיות, מסחריות ומשכנתאות. החברה גם מניבה הכנסות מעמלות וחיובי שירות הקשורים לחשבונות פיקדון, עיבוד עסקאות ושירותים בנקאיים אחרים. בנוסף, גוורנר בנקורפ עשויה לייצר הכנסות באמצעות השקעות בניירות ערך ובשיתופי פעול...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית גוורנר בנקורפ
סנטימנט שורי
יצירת מזומנים חיוביתתזרים מזומנים חיובי מפעילות ותזרים מזומנים חופשי חיובי, אשר במידה רבה מכסים את הרווח הנקי, משקפים יכולת אמיתית ליצירת מזומנים. יציבות זו בהמרת רווחים למזומנים מפחיתה את התלות בשוקי ההון, תומכת בהחזרי הון מדודים או בהשקעה חוזרת, ומספקת גמישות למימון צמיחה או ליצירת כרית לבלימת זעזועים.
שיפור בשולי הרווחיותשיפור בשולי הרווח הנקי ושולי ה-EBIT ב-12 החודשים האחרונים משקף כלכלה ליבתית חזקה יותר ושליטה טובה יותר בעלויות בהשוואה לשנים האחרונות. שימור עליות בשוליים מחזק את כוח הרווחים החוזרים, משפר מימון פנימי ליוזמות אסטרטגיות, ומקל על יצירת רווחים נצברים עקביים בטווח הבינוני.
מינוף נמוך / מאזן חזקמינוף נמוך מאוד (חוב להון עצמי ~0.03 ב־TTM) והון עצמי יציב (כ־32–33 מיליון דולר) מפחיתים באופן מהותי את סיכון המאזן ומגבירים את החוסן. מצב זה תומך ביכולת ההלוואה והנזילות, מספק כרית בפני לחץ כלכלי, ומעניק להנהלה גמישות להשקעות או מיזוגים ורכישות א־פעם מזדמנות ללא הסתמכות על חוב חיצוני יקר.
סנטימנט דובי
היסטוריית תזרימי מזומנים בלתי יציבהירידה של כ־21.7% בתזרים המזומנים החופשי ותבנית תזרימי מזומנים רב-שנתית בלתי יציבה (כולל שנים שליליות משמעותיות) משקפות המרת מזומנים תנודתית. תנודתיות זו מסבכת את תכנון ההון, עלולה לחייב מימון אקראי בשנים חלשות, ומגבירה את חוסר הוודאות לגבי היקף המימון המתמשך לדיבידנדים, לצמיחת תיק ההלוואות או להשקעות.
תשואה נמוכה על ההוןתשואה מתונה על ההון (~3.0% ב־TTM) מעידה על תשואות מוגבלות על ההון של בעלי המניות. תשואה נמוכה מתמשכת על ההון מגבילה את היכולת של גוורנר בנקורפ להפיק תשואות הון אטרקטיביות, עשויה לשקף פרודוקטיביות נמוכה של נכסים או לחצים על המרווחים, ומגבילה את האפקטיביות של רווחים שלא חולקו בהגדלה מהותית של ערך ההון לאורך זמן.
תנודתיות ברווחים / היסטוריה של שחיקת מרווחיםהיסטוריה של שחיקת מרווחים מרמות גבוהות מאוד לרמות נמוכות באופן מהותי מדגישה רגישות של הרווחים למחזוריות או לשינויים תחרותיים. הדבר מפחית את היכולת לחזות את הרווחים העתידיים, מסבך את תכנון התקציב לטווח הארוך ואת הקצאת ההון, ומשמעותו שהרווחים עלולים לחוות תנודות מהותיות במצבי לחץ או בשינויים בריבית או בתחרות.
יצירת מזומנים חיוביתתזרים מזומנים חיובי מפעילות ותזרים מזומנים חופשי חיובי, אשר במידה רבה מכסים את הרווח הנקי, משקפים יכולת אמיתית ליצירת מזומנים. יציבות זו בהמרת רווחים למזומנים מפחיתה את התלות בשוקי ההון, תומכת בהחזרי הון מדודים או בהשקעה חוזרת, ומספקת גמישות למימון צמיחה או ליצירת כרית לבלימת זעזועים.