ניתוח באמצעות AI של גרין לייט קפיטל רי (GLRE)
גרין לייט קפיטל רי (NASDAQ:GLRE)
- דירוג:
- 71תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $17.00(▲15.10% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 04.11.2026
GLRE מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות חוסן פיננסי חזק, עם מינוף נמוך מאוד ושיפור ברווחיות, הנתמך גם בתמחור P/E נמוך. עם זאת, הציון מתמתן בשל תנודתיות מחזורית המשתקפת הן בדוחות הכספיים והן בשיחת הוועידה האחרונה: התכווצות בהכנסות ובפרמיות, סיכון הנוגע להתפתחות העתודות, ותנודות בביצועי ההשקעות, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים מצביעים רק על מומנטום מתון ללא מגמת עלייה ארוכת טווח ברורה.
גורמים חיוביים
מינוף נמוך מאוד
מאזן נטול חוב בפועל מעניק לגרין לייט קפיטל רי גמישות פיננסית משמעותית לאורך מחזורי ביטוח המשנה. מינוף נמוך מפחית את לחץ הריבית והמימון מחדש, תומך בחוסן כאשר החיתום או ההשקעות נחלשים, ושומר על היכולת להקצות הון להזדמנויות אטרקטיביות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת גרין לייט קפיטל רי (GLRE)
- שווי שוק
- $527.77M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 114.31K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.5
- בטא (שנתי)
- 0.04
- צמיחת הכנסות
- -0.85%
- צמיחת רווח למניה
- 32.35%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 84
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Reinsurance
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
גרין לייט קפיטל רי פועלת באמצעות חברות הבת שלה כחברת ביטוח משנה לביטוחי רכוש ונפגעים ברחבי העולם היא פועלת באמצעות מגזרי השוק הפתוח וחדשנות החברה מציעה ביטוח משנה לנפגעים כגון אחריות רכב ואחריות כללית היא גם מספקת כיסויים לנפגעים לרבות אחריות כללית אחריות עודפת נפגעים רב תחומיים ופיצויי עובדים כיסויים פיננסיים כגון משכנתאות אשראי מסחרי ערבויות אחריות לעסקאות ופיננסים רב תחומיים כיסויי בריאות הכוללים בעיקר תאונות ומחלות קשות כיסויים רב תחומיים הכוללים עסקי FAL יחד עם אחריות רכב מסחרית ואישית רב תחומית BOP ומסחרי רב תחומי כיסויי רכוש לרבות רכוש מסחרי וקטסטרופות רכוש וכן מוצרים ושירותים ייעודיים כגון חקלאות סייבר ימי ואנרגיה תעופה וחלל רב תחומי ייעודי ו WPVT המכסה הפסדים הקשורים למלחמה אלימות פוליטית וטרור החברה משווקת את מוצריה באמצעות ברוקרים לביטוח משנה גרין לייט קפיטל רי נוסדה בשנת 2004 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בגראנד קיימן איי קיימן
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
גרין לייט קפיטל רי מציגה פרופיל פיננסי חזק, המונע על ידי מאזן בעל מינוף נמוך ושיפור ברווחיות בשנים האחרונות. הסוגיות המרכזיות למעקב הן תנודתיות בהכנסות, כולל ירידה חדה ב-12 החודשים האחרונים, ויצירת תזרים מזומנים שהייתה היסטורית לא אחידה, אם כי התקופות האחרונות מצביעות על התאוששות חיובית. בסך הכול, החברה נראית עמידה מבחינה פיננסית, אך התוצאות צפויות להישאר מחזוריות ורגישות לתנאי החיתום וההשקעות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
HG
SPNT
RGA
RNRGLRE
EGמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 4 בנובמבר 2026