ניתוח באמצעות AI של Quilter (QLT)
Quilter (LSE:QLT)
- דירוג:
- 73.85תשואת יתר
- מחיר יעד:
- GBX 227.00(▲17.31% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים מוצקים, עם יצירת מזומנים חזקה ומינוף נמוך, וכן תחזית חיובית לרווחים, עם זרימות נטו חזקות והמשך החזרי הון. גם האינדיקטורים הטכניים תומכים בתמונה, עם מגמת עלייה ברורה. התמחור הוא המגבלה העיקרית בשל P/E גבוה יותר, המקוזז חלקית על ידי תשואת הדיבידנד.
iShares MSCI United Kingdom ETF (EWC) לעומת Quilter (QLT)
- שווי שוק
- £2.38B
- תשואת דיבידנד
- 3.23%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.95M
- מכפיל רווח (P/E)
- 20.7
- בטא (שנתי)
- 1.45
- צמיחת הכנסות
- 191.46%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- UK
- מספר עובדים
- 3,207
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Asset Management
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
Quilter מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות גביית עמלות ודמי ניהול הקשורים לנכסים המנוהלים והנכסים שבניהול ואדמיניסטרציה (AUA/AUM) בפעילויות הייעוץ, ניהול ההשקעות והפלטפורמה שלה. 1) עמלות פלטפורמה ואדמיניסטרציה שוטפות (חוזרות, מבוססות נכסים) - Quilter גובה חיובים חוזרים עבור הפעלת פלטפורמת ההשקעות שלה, המספקת משמורת, ביצוע עסקאות, דיווח ואדמיניסטרציית חשבונות עבור נכסי לקוחות המוחזקים בפלטפורמה. - ההכנסות מונעות בדרך כלל על ידי: (א) היקף נכסי הלקוחות בפלטפורמה (AUA גבוה יותר מגדיל בדרך כלל את הכנסות העמלות), (ב) תזרימים נטו (כספים חדשים שנוספו או נמשכו), ו-(ג) ביצועי השוק (עליות בשווקים מגדילות את שווי הנכסים, ולכן גם את בסיס העמלות). 2) דמי ניהול השקעות (חוזרים, מבוססי נכסים) - Quilter גובה דמי ניהול על מוצרי השקעה ומנדטים שהיא מנהלת, לרבות ניהול תיקים לפי שיקול דעת ופתרונות רב-נכסיים/קרנות המופצים באמצעות יועצים ובאמצעות הפלטפורמה. - עמלות אלה מחושבות בדרך כלל כאחוז מהנכסים המנוהלים, ולכן הן רגישות הן לכניסות ויציאות של כספי לקוחות והן לתנועות בשוק. 3) הכנסות הקשורות לייעוץ (תכנון ושירות שוטף) - באמצעות פעילות הייעוץ שלה, Quilter מייצרת הכנסות מתכנון פיננסי ומשירותי ייעוץ שוטפים הניתנים ללקוחות. חיובים אלה בנויים בדרך כלל כדמי שירות שוטפים ו/או עמלות תכנון ראשוניות, בהתאם לאופי ההתקשרות ולמבנה המוצר. 4) עמלות עסקה ועמלות שירות (נלוות) - Quilter יכולה לייצר הכנסות נוספות הקשורות לפעילות הלקוחות ולשירותים בפלטפורמה שלה, כגון חיובים הקשורים לביצוע עסקאות ועמלות אדמיניסטרציה/שירות אחרות, לפי העניין. גורמים מרכזיים המשפיעים על הרווחים - היקף נכסים ותזרימים נטו: מאחר שחלק גדול מההכנסות קשור ל-AUA/AUM, עליית שווי בשווקים וכניסות נטו חיוביות נוטות להגדיל את הרווחים, בעוד שירידות בשווקים או יציאות כספים מקטינות אותם. - הפצה באמצעות יועצים: היכולת של Quilter למשוך ולשמר יועצים ואת לקוחותיהם, לרבות באמצעות רשת הייעוץ שלה עצמה ויועצי צד שלישי המשתמשים בפלטפורמה, תומכת בהכנסות חוזרות מעמלות. שותפויות משמעותיות: אין
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות של Quilter משקפים פרופיל של מינוף נמוך ויצירת מזומנים חזקה, לצד התאוששות בולטת בהכנסות וברווחים ב-2025. הנושא המרכזי למעקב הוא עקביות הרווחיות — שיעורי הרווח הנקי נמוכים והתוצאות היו תנודתיות, כולל הפסד ב-2024, ולכן התמונה הכוללת נותרת מוצקה אך לא ברמה הגבוהה ביותר בענף, למרות תזרים מזומנים חזק.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AJBQLT
IHP
RAT
BRKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026