ניתוח באמצעות AI של פולטון פייננשל (FULT)
פולטון פייננשל (NASDAQ:FULT)
- דירוג:
- 73תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $27.00(▲13.45% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
FULT מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים יציבים, הכוללים רווחיות בריאה, שיפור במינוף והמרת מזומנים טובה בדרך כלל, וכן עדכון רווחים חיובי עם תחזית מצומצמת ומשופרת ותשואות הון חזקות לבעלי המניות. התמחור תומך, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד של כ-3%. הציון מותן בשל מומנטום טכני ניטרלי בלבד ורוחות נגד בטווח הקרוב שצוינו, ובהן לחץ הוצאות הקשור לאינטגרציה, צמיחה אורגנית מתונה, לחץ מצד תמהיל המקורות למימון ועלייה קלה בהפרשות לחובות אבודים.
גורמים חיוביים
רווחיות מתמשכת (שיעור רווח נקי ב-12 החודשים האחרונים של כ-21%)
שיעור הרווח הנקי של פולטון פייננשל ב-12 החודשים האחרונים, שעמד על קרוב ל-21%, והשיפור ברווחים לעומת שנים קודמות, מצביעים על רווחיות תפעולית יציבה לאורך זמן. תזרים המזומנים החופשי עוקב מקרוב אחר הרווח הנקי (כ-0.90–0.96x), מה שמחזק את איכות הרווחים ומאפשר השקעה מחדש, החזרי הון ועמידות המאזן לאורך חודשים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פולטון פייננשל (FULT)
- שווי שוק
- $4.19B
- תשואת דיבידנד
- 3.05%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.62M
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.5
- בטא (שנתי)
- 1.03
- צמיחת הכנסות
- 0.30%
- צמיחת רווח למניה
- 22.36%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 3,400
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פולטון פייננשל פועלת כחברת החזקות פיננסית ומספקת מגוון מלא של מוצרים ושירותים בנקאיים לצרכנים פרטיים ולעסקים החברה מציעה חשבונות פיקדון שונים לרבות חשבונות עובר ושב וחיסכון תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים פולטון פייננשל מעניקה אשראי מובטח לצרכנים באמצעות הלוואות הון עצמי לדיור וקווי אשראי מימון רכב קווי אשראי אישיים והגנה מפני משיכת יתר בחשבונות עובר ושב בנוסף היא מעמידה הלוואות לבנייה והלוואות משכנתה למגורים בהיקף גדול ללקוחותיה העסקיים פולטון פייננשל מספקת פתרונות אשראי מגוונים הכוללים נדלן מסחרי מימון מסחרי ותעשייתי הלוואות בנייה והסכמי חכירת ציוד מעבר לשירותי הליבה הללו החברה מספקת מכתבי אשראי ופתרונות מתקדמים לניהול מזומנים חטיבת ניהול העושר שלה מעניקה תמיכה מקיפה הכוללת ניהול השקעות שירותי נאמנות שירותי ברוקראז מוצרי ביטוח וייעוץ השקעות מותאם אישית פולטון פייננשל מחזיקה גם בהשקעות פסיביות ובניירות ערך מועדפים של נאמנות נוסף על שיווק מגוון פוליסות ביטוח חיים לקוחות יכולים לגשת להצעות של פולטון פייננשל באמצעות רשת הסניפים הפיננסיים המסורתיים שלה מכשירי כספומט בנקאות טלפונית יישומים לנייד ופורטל הבנקאות המקוונת שלה החברה מפעילה סניפים בפנסילבניה מרילנד דלאוור ניו ג׳רזי ווירג׳יניה החברה התאגדה בשנת 1882 ומשרדה הראשי ממוקם בלנקסטר פנסילבניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, פולטון פייננשל מציגה פרופיל של בנק אזורי יציב מבחינה פיננסית, עם רווחיות יציבה, שיפור במינוף לעומת רמות השיא, והמרה טובה בדרך כלל של הרווחים לתזרים מזומנים חופשי. הסיכונים המרכזיים בדוחות הם מסלול צמיחה מעט לא אחיד ושונות במגמות תזרים המזומנים, לצד עלייה אחרונה בחוב ב-12 החודשים האחרונים. באופן כללי, הנתונים היסודיים נראים בריאים, עם נקודות מעקב מתונות במאזן ובתזרים המזומנים, ולא סימני אזהרה מהותיים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
WSFSFULT
FCF
PFS
UVSP
CUBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026