ניתוח באמצעות AI של פירסט סאן קפיטל בנקורפ (FSUN)
פירסט סאן קפיטל בנקורפ (NASDAQ:FSUN)
- דירוג:
- 68ניטרלי
- מחיר יעד:
- $43.00(▲7.31% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 27.10.2026
הציון של FSUN מונע בעיקר על ידי יציבות פיננסית איתנה, עם מינוף נמוך והון חזק, אך מתקזז במידה משמעותית בשל שחיקה ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים, עם ירידה בשיעורי הרווחיות וב-ROE. שיחת המשקיעים מוסיפה תמיכה דרך שיפור ב-NIM, ביצוע סינרגיות עלויות, ורכישות עצמיות מתמשכות, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים תומכים במידה מתונה אך כוללים אותות מומנטום מעורבים. התמחור סביר, במכפיל רווח של כ-18, אם כי אין נתוני תשואת דיבידנד שיכולים לחזק את התמונה.
גורמים חיוביים
הון חזק
מינוף נמוך ובסיס הון משמעותי מספקים חיץ יציב מול הפסדי אשראי ולחצי מימון. מבנה הון זה גם שומר על גמישות לתמוך בצמיחה אורגנית בהלוואות, לספוג השפעות אינטגרציה ולהחזיר הון, תוך שמירה על חוסן המאזן.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט סאן קפיטל בנקורפ (FSUN)
- שווי שוק
- $1.78B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 328.83K
- מכפיל רווח (P/E)
- 19.6
- בטא (שנתי)
- 0.76
- צמיחת הכנסות
- 44.68%
- צמיחת רווח למניה
- -37.79%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,587
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט סאן קפיטל בנקורפ פועלת כישות האם של סאנפלאואר בנק ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות מסחרית וקמעונאית וכן פתרונות פיננסיים בעיקר לעסקים קטנים ובינוניים. היצע הפיקדונות שלה כולל חשבונות עו ש ללא ריבית ועם ריבית חשבונות עובר ושב וחיסכון סטנדרטיים אפשרויות שוק כספי ותעודות פיקדון. הבנק מספק מגוון מוצרי אשראי כגון הלוואות מסחריות ותעשייתיות משכנתאות לנדלן מסחרי גם לנכסים בבעלות וגם לנכסים שאינם בבעלות הלוואות לדיור עבור 1-4 משפחות ולדיור רב משפחתי וקווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור. פתרונות האשראי הצרכני כוללים הלוואות ישירות בתשלומים מסגרות כרטיסי אשראי הגנת משיכת יתר ומוצרי אשראי מתחדשים נוספים. מעבר לבנקאות הליבה פירסט סאן קפיטל בנקורפ מספקת גם שירותי הפקדה מרחוק ניהול מזומנים וניהול אוצר לצד מגוון רחב של מוצרי ניהול עושר ונאמנות הכוללים חשבונות אישיים חשבונות להטבות עובדים חשבונות ייעוץ השקעות וחשבונות קרנות והקדשים. החברה משרתת את לקוחותיה באמצעות סניפים הממוקמים בקנזס קולורדו ניו מקסיקו טקסס ואריזונה. החברה נוסדה בשנת 1892 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בדנוור קולורדו. בעבר היא הייתה מוכרת בשם סאנפלאואר פייננשל לפני מיתוג מחדש לפירסט סאן קפיטל בנקורפ ביוני 2017.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FSUN מצטייר כבנק אזורי בעל בסיס הון חזק, עם שיפור במינוף לעומת שנים קודמות ויצירת מזומנים מדווחת חזקה ב-12 החודשים האחרונים. מוקד הדאגה המרכזי הוא שחיקה ברווחיות: המרווחים והתשואה על ההון ירדו באופן משמעותי לעומת הרמות של 2024–2025. בסך הכול, הדוחות הכספיים מצביעים על יציבות במאזן, אך כיוון הרווחים בטווח הקרוב הוא הסיכון המרכזי שיש לעקוב אחריו.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AMAL
FMBH
UVSPFSUN
BHRB
SBSIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 27 באוקטובר 2026