ניתוח באמצעות AI של פירסט פסיפיק בנקורפ (FPBC)
פירסט פסיפיק בנקורפ (OTHER OTC:FPBC)
- דירוג:
- 62ניטרלי
- מחיר יעד:
- $9.00(▲9.09% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 18.09.2026
הציון מונע בעיקר על ידי פרופיל פיננסי משתפר, הכולל חזרה לרווחיות, מינוף טוב יותר והתאוששות חזקה בתזרים המזומנים בשנת 2025, ומנגד מאוזן על ידי תנודתיות היסטורית ברווחים ובתזרים המזומנים ותשואות ברמה בינונית בלבד. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, בזכות מסחר במחיר שמעל ממוצעים נעים מרכזיים לצד MACD חיובי, בעוד שהתמחור ממתן את הציון הכולל לאור מכפיל רווח של כ-21.9 והיעדר תשואת דיבידנד שדווחה.
גורמים חיוביים
חזרה לרווחיות
המעבר מהפסדים בשנים 2022–2023 לרווחים בשנים 2024–2025 מצביע על התאוששות תפעולית משמעותית. שיעור הרווח הנקי הגבוה יותר ב-2025 מספק בסיס רווחים חזק יותר לפירסט פסיפיק בנקורפ, אם כי יידרש המשך ביצוע כדי לבסס את השיפור הזה כבר-קיימא.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט פסיפיק בנקורפ (FPBC)
- שווי שוק
- $36.62M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.07K
- מכפיל רווח (P/E)
- 24.0
- בטא (שנתי)
- 0.27
- צמיחת הכנסות
- 9.62%
- צמיחת רווח למניה
- -23.17%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 48
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט פסיפיק בנקורפ משמשת כחברת החזקות של פירסט פסיפיק בנק, המספק מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים ובנקאיים. היצע הפיקדונות שלה כולל חשבונות עובר ושב, חיסכון, שוק כספים ו NOW, וכן חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון. המוסד מספק גם מגוון פתרונות אשראי, כגון הלוואות לבניית נדלן, לנכסים של 1 4 משפחות, לנדלן מסחרי, ולמטרות מסחריות ותעשייתיות כלליות, הלוואות של מנהל העסקים הקטנים SBA, מימון אישי וצרכני, קווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור, מכתבי אשראי, וכרטיסי אשראי לעסקים וליחידים. נוסף על כך, החברה מציעה שירותי ניהול מזומנים, כגון טיוב מזומנים מבוטח, קליטת פיקדונות מרחוק, עיבוד ACH, חשבונות טיוב, העברות בנקאיות, מניעת הונאות פוזיטיב פיי, ופלטפורמות מקיפות לבנקאות מקוונת וניידת. בנוסף, היא מתמחה בתוכניות אשראי ומימון המותאמות לציוד בנייה וייצור, ציוד לשירותי בריאות, חומרה ותוכנה למחשבים, מערכות רשת ותקשורת, וריהוט משרדי, לצד הצעת פתרונות פיננסיים מותאמים אישית. החברה משרתת בעיקר עסקים קטנים ובינוניים ולקוחות פרטיים במחוזות לוס אנג׳לס, אורנג׳, סן ברנרדינו וסן דייגו בקליפורניה, ומפעילה סניפים פיזיים בוויטייר, סנטה פה ספרינגס, אורנג׳, רדלנדס וסן דייגו. הישות נוסדה בשנת 2006 ומשרדיה הראשיים בוויטייר, קליפורניה. בעבר הייתה מוכרת בשם פרנדלי הילס בנקורפ, לפני שאימצה את שמה הנוכחי, פירסט פסיפיק בנקורפ, בספטמבר 2023.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FPBC מציגה התאוששות אמינה: הרווחים ותזרים המזומנים התחזקו ב-2024–2025, ומדדי המינוף השתפרו לעומת 2022–2023. מנגד, הגורם המרכזי המקזז הוא התנודתיות — התוצאות נעו בין רווחיות חזקה (2020), להפסדים (2022–2023), ולאחר מכן חזרה לרווחיות מתונה — ולכן התחזית תלויה בשמירה על שיעורי הרווחיות הנוכחיים ועל יצירת המזומנים, תוך המשך ניהול המינוף.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
HFBL
CLSTFPBC
KFFB
BAFNמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 18 בספטמבר 2026