מחיר וניתוח של מניית פייננשל אינסטיטיושנס (FISI)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.12(-0.33%)
$35.81
בסגירה:
(0%)
$35.81
מסחר מאוחר: מאי 28 20:10
טווח יומי$35.26 - $36.08
טווח 52 שבועות$24.41 - $36.53
מחיר בסיס$35.93
מחזור יומי108.84K
מחזור ממוצע (3 ח׳)141.67K
טווח יומי$35.26 - $36.08
טווח 52 שבועות$24.41 - $36.53
מחיר בסיס$35.93
מחזור יומי108.84K
מחזור ממוצע (3 ח׳)141.67K
שווי שוק$713.04M
שווי פעילות$835.30M
סך המזומנים (דוח אחרון)$185.24M
סך החוב (דוח אחרון)$224.64M
מכפיל רווח7.4
בטא1.01
הדוח הבא23 ביולי 2026
צפי רווח למניה0.93
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.89%
תיאור החברה
פייננשל אינסטיטיושנס
פייננשל אינסטיטיושנס פועלת כחברת החזקות עבור הבנק פייב סטאר בנק, בנק מורשה המספק שירותים בנקאיים ופיננסיים ליחידים, רשויות מקומיות ועסקים בניו יורק. החברה מציעה תוכניות חשבון עו״ש וחיסכון, כולל חשבונות שוק כספים, פיקדונות לתקופות קצובות, השקעות סוויפ וחשבונות פרישה אישיים ותוכניות נוספות מוכרות לצור...
איך החברה מרוויחה כסף
פייננשל אינסטיטיושנס מייצרת הכנסות ממספר מקורות, כולל הכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, עמלות מחשבונות פיקדון, ועמלות ממוצרים השקעתיים וביטוחיים. חלק משמעותי מרווחיה נובע ממרווח הריבית בין הריבית שהיא משלמת על פיקדונות לבין הריבית שהיא גובה מתיק ההלוואות שלה. בנוסף, פייננשל אינסטיטיושנס מייצרת הכנסות מעמלות שירות הנגבות על מגוון שירותים בנקאיים, ומעמלות על עסקאות הקשורות לניהול השקעות. החברה נהנית גם משיתופי פעולה עם ספקי ביטוח ועם חברות השקעות, המרחיבים את היצע מוצריה ומספקים הכנסות נוספות באמצעות עמלות הפניה ועמלות. מקורות הכנסה מגוונים אלה מסייעים לפייננשל אינסטיטיושנס לשמור על יציבות פיננסית ולתמוך ביוזמות הצמיחה שלה.
פייננשל אינסטיטיושנס מייצרת הכנסות ממספר מקורות, כולל הכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, עמלות מחשבונות פיקדון, ועמלות ממוצרים השקעתיים וביטוחיים. חלק משמעותי מרווחיה נובע ממרווח הריבית בין הריבית שהיא משלמת על פיקדונות לבין הריבית שהיא גובה מתיק ההלוואות שלה. בנוסף, פייננשל אינסטיטיושנס מייצרת הכנסות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פייננשל אינסטיטיושנס
סנטימנט שורי
התאוששות בהכנסות ובשולי הרווחעלייה מתמשכת של 32.5% בהכנסות ב־TTM יחד עם שיעור רווח נקי של כמעט 21% מעידים על התאוששות יציבה ועל שיפור בתמהיל העסקים. שולי הרווח החזקים וצמיחת ההכנסות תומכים ביצירת הון פנימית, בתשואה גבוהה יותר על ההון (ROE), ומספקים בסיס יציב למימון התרחבות, רכישות עצמיות של מניות וחלוקת דיבידנד ברבעונים הקרובים.
שיפור במינוף ובמצב ההוןהמינוף ירד באופן מהותי (יחס חוב להון עצמי של כ-0.36 לעומת רמות גבוהות יותר בשנים קודמות), והמיחזור האחרון של החוב הקטין את הנטל של החוב הנחות. מבנה הון נקי יותר והנחיות רצפה ליחס CET1 מגבירים את הכרית הרגולטורית ואת הגמישות הפיננסית, ומקטינים לאורך זמן את סיכון המיחזור ואת סיכון כושר הפירעון.
תשואות מבוססות, צבר הלוואות והנחיות לגבי מרווח ריבית נקי (NIM)הנהלת פייננשל אינסטיטיושנס מחזירה הון באמצעות רכישה עצמית של מניות והעלאת דיבידנד, תוך מתן הנחיות להתרחבות מתונה במרווח הריבית הנקי (NIM) וצבר הלוואות מסחריות בהיקף גדול של כ־950 מיליון דולר. יחד, נתונים אלה משקפים רווחיות בטוחה וחוזרת וצבר צמיחה מונע־Pipeline שיכול לתמוך באופן בר־קיימא בתשואות לבעלי המניות.
סנטימנט דובי
תזרים מזומנים תפעולי חלש ומקוטעתזרים המזומנים התפעולי נותר נמוך ביחס להכנסות והיה לא עקבי משנה לשנה, למרות רווחים מדווחים חזקים. שיעור המרה חלש זה של רווח למזומן מגביר את התלות בפריטים לא תפעוליים או במימון לצורך מימון הצמיחה והדיבידנדים, ובכך מעלה את סיכוני הביצוע והנזילות בתקופות מאתגרות.
תנודתיות היסטורית ברווחיםהפסד מהותי בשנת 2024 ותנודות קודמות מדגישים רגישות הרווחים לאשראי ולשווקים. תנודתיות כזו פוגעת ביכולת לחזות את יצירת ההון ומגבירה את חוסר הוודאות בתכנון דיבידנדים, רכישות עצמיות והשקעות אסטרטגיות בטווחי זמן של 2–6 חודשים.
לחץ על פיקדונות ותחרות על מקורות מימוןתמחור פיקדונות תחרותי והפסקת פעילות BaaS הפעילו לחץ על יתרות הפיקדונות והעלו את עלות המקורות. תחרות מתמשכת על מקורות מימון יכולה לצמצם את מרווח הריבית נטו (NIM), לאלץ הסתמכות על מימון סיטונאי יקר יותר, ולהגביל צמיחת תיק האשראי ברת־הקיימא ללא פגיעה במרווחים.
התאוששות בהכנסות ובשולי הרווחעלייה מתמשכת של 32.5% בהכנסות ב־TTM יחד עם שיעור רווח נקי של כמעט 21% מעידים על התאוששות יציבה ועל שיפור בתמהיל העסקים. שולי הרווח החזקים וצמיחת ההכנסות תומכים ביצירת הון פנימית, בתשואה גבוהה יותר על ההון (ROE), ומספקים בסיס יציב למימון התרחבות, רכישות עצמיות של מניות וחלוקת דיבידנד ברבעונים הקרובים.
חדשות פייננשל אינסטיטיושנס
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד של הפירמה עבור מניית Financial Institutions (FISI) ל-39 דולר מ-38 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy.
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד של הפירמה עבור מניית Financial Institutions (FISI) ל-39 דולר מ-38 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג Buy.
Keefe Bruyette מעלה את מחיר היעד של פייננשל אינסטיטיושנס ל‑39 דולר מ‑38 דולר
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד של הפירמה עבור פייננשל אינסטיטיושנס (FISI) ל‑39 דולר מ‑38 דולר, ושומרת על המלצת קנייה (תשואת יתר) למניה. פורסם לראשונה בTheFly – מקור מידע סופי בזמן אמת לחדשות פיננסיות שוברות שוק. נסו עכשיו >> ראו את מניות בעלי העניין החמות ב‑TipRanks >> קראו עוד על
חברת Financial Institutions מפרסמת רווח רבעוני (Q1) למניה מדוללת של 1.04 דולר, מעל ציפיות השוק ל־0.92 דולר
מדווחת על שווי נכסי מוחשי למניה (tangible book value per share) ברבעון הראשון (Q1) של 28.15 דולר. מדווחת על יחס הון CET1 ברבעון הראשון של 11.37%. ”תוצאות הרבעון הראשון שלנו מדגימות את החוזקה של פעילות הבנק הקהילתי שלנו, את הביצוע הממושמע של הצוות שלנו ואת המיקוד ברווחיות. כל אלה יחד
Piper Sandler מחיר היעד הועלה ל-36 דולר מ-34 דולר עבור Financial Institutions
. מנואל נאבאס, אנליסט ב-Piper Sandler, העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית Financial Institutions (FISI) ל-36 דולר מ-34 דולר וממשיך לדרג את המניה בדירוג החזקה. Piper Sandler ממשיכים לציין
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד של הפירמה על Financial Institutions (FISI) ל-63 דולר מ-59 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג “Buy”.
Keefe Bruyette העלו את מחיר היעד של הפירמה על Financial Institutions (FISI) ל-63 דולר מ-59 דולר, וממשיכים להמליץ על המניה בדירוג “Buy”.
Keefe Bruyette מעלה את מחיר היעד למניית Financial Institutions ל-63 דולר מ-59 דולר
Keefe Bruyette העלתה את מחיר היעד של הפירמה למניית Financial Institutions (FISI) ל-63 דולר מ-59 דולר, וממשיכה להמליץ על המניה בדירוג קנייה (תשואת יתר). פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור מידע סופי לדיווחים בזמן אמת על חדשות פיננסיות מהותיות לשוק. נסו עכשיו>> ראו את המניות המובילות שמומלצות על ידי אנליסטים >>
פייפר סנדלר העלתה את מחיר היעד למניית Financial Institutions ל-36 דולר מ-34 דולר
האנליסט מנואל נאבס מפייפר סנדלר העלה את מחיר היעד של הפירמה למניית Financial Institutions (FISI) מ-34 ל-36 דולר, וממשיך להמליץ על המניה בדירוג נייטרלי (החזק). בפירמה מציינים כי ה-PPNR של החברה היה מעט מעל ציפיות הקונצנזוס, כאשר עמלות חזקות יותר קיזזו הוצאות תפעול חלשות יותר, וה- EPS היה בהתאם לציפיות.
Financial Institutions דיווחו על רווח למניה (EPS) ברבעון הרביעי (Q4) של 96 סנט, בהשוואה לתחזית הקונצנזוס שעמדה על 94 סנט
. הכנסות ריבית נטו (ההפרש בין הריבית שהרוויחו על הלוואות והשקעות לבין הריבית ששילמו על פיקדונות ומקורות מימון אחרים) הסתכמו ב-52.2 מיליון דולר ברבעון הרביעי, עלייה של 422 אלף דולר
Financial Institutions מדווחת על רווח רבעוני (Q4) של 96 סנט למניה, לעומת צפי של 94 סנט
ההכנסות מריבית נטו עמדו על 52.2 מיליון דולר ברבעון הרביעי, עלייה של 422 אלף דולר לעומת הרבעון השלישי, ועלייה של 10.6 מיליון דולר לעומת הרבעון הרביעי של 2024. מרווח הריבית נטו עמד על 3.62% ברבעון הרביעי, לעומת 3.65% ברבעון השלישי, ו-2.91% ברבעון הרביעי של 2024. פורסם לראשונה ב-TheFly – מקור
