דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של פירסט הוואייאן (FHB)

FHB

פירסט הוואייאן (NASDAQ:FHB)

דירוג:
69ניטרלי
מחיר יעד:
$27.00(▲4.01% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
הורדת המלצה
תאריך:
04.08.2026

הציון מונע בעיקר על ידי יציבות פיננסית בסיסית איתנה, ובפרט פרופיל מינוף שמרני ותשואות יציבות, וכן תמחור סביר (P/E של כ-12 עם תשואה של 3.74%). נקודות חוזקה אלה מתקזזות בחלקן על ידי איתותים טכניים חלשים יותר בטווח הקצר ומומנטום תפעולי מתון יותר, עם ירידה בהכנסות ובתזרים המזומנים, בעוד ששיחת הרווחים האחרונה תומכת בתחזית יציבה באמצעות שיפור במרווח הריבית נטו והכוונה לצמיחת הלוואות, אך גם מדגישה יציאות פיקדונות ועלויות גבוהות יותר הקשורות לעסקאות.

צמיחת פיקדונות

הפיקדונות רשמו צמיחה משמעותית, שהייתה הרבעון הטוב ביותר מזה שנים, וזה מהווה אינדיקטור חיובי ליציבות הפיננסית של פירסט הוואייאן.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט הוואייאן (FHB)

שווי שוק
$3.03B
תשואת דיבידנד
3.7%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
2.09M
מכפיל רווח (P/E)
10.8
בטא (שנתי)
0.79
צמיחת הכנסות
1.51%
צמיחת רווח למניה
19.06%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
2,000
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

פירסט הוואייאן פועלת כחברת החזקות עבור פירסט הוואייאן בנק ומספקת מגוון רחב של שירותים פיננסיים לצרכנים פרטיים ולגופים מסחריים ברחבי ארצות הברית פעילותה מאורגנת בשלושה מגזרים עיקריים בנקאות קמעונאית בנקאות מסחרית ואוצר ואחר הבנק מציע מגוון חשבונות פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב חיסכון ומוצרי פיקדון ייעודיים נוספים הוא גם מעמיד סוגי הלוואות שונים כגון משכנתאות למגורים ומשכנתאות מסחריות קווי אשראי להון עצמי לדיור הלוואות רכב וחכירה קווי אשראי אישיים הלוואות בתשלומים ומימון לעסקים קטנים בנוסף החברה מציעה מימון חכירה מסחרית ומימון לסוכנויות רכב היצע השירותים שלה כולל גם שירותי כרטיסי אשראי השקעות אישיות ותכנון פיננסי הגנה ביטוחית שירותי נאמנות ועיזבונות בנקאות פרטית תכנון פרישה ניהול אוצר ופתרונות סליקת סוחרים פירסט הוואייאן מפעילה רשת של 54 סניפים מהם 49 בהוואי 3 בגואם ו 2 בסאיפאן החברה נוסדה בשנת 1858 ונודעה בעבר בשם בנקווסט קורפוריישן לפני ששינתה את שמה לפירסט הוואייאן באפריל 2016 מטה החברה ממוקם בהונולולו הוואי

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

פירסט הוואייאן מציגה יציבות פיננסית חזקה, הנשענת על פרופיל מינוף שמרני מאוד ועל תשואות יציבות על ההון. נקודת הדיון המרכזית היא כיוון ההתפתחות: ההכנסות ותזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים ירדו, והרווחיות התפעולית נשחקה ביחס לשיאים קודמים, מה שמצביע על סביבת פעילות מאתגרת יותר. בסך הכול, החברה מצטיירת כבעלת חוסן פיננסי, אך מצויה כיום בשלב מתון יותר של רווחים ותזרים מזומנים, ולא במגמת צמיחה ברורה.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות976.30M1.17B1.13B1.09B811.76M708.98M
רווח גולמי690.08M853.59M759.96M778.69M760.69M729.23M
EBITDA221.34M387.81M330.61M351.94M407.96M400.84M
רווח נקי284.93M276.27M230.13M234.98M265.69M265.74M
מאזן
סך הנכסים23.65B23.96B23.83B24.93B24.58B24.99B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר263.76M228.73M1.18B4.00B3.68B9.69B
סך החוב0.000.00250.00M500.00M75.00M0.00
סך ההתחייבויות20.82B21.19B21.21B22.44B22.31B22.34B
הון בעלי המניות2.83B2.77B2.62B2.49B2.27B2.66B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי322.41M303.29M288.74M239.04M417.32M396.67M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת334.88M335.07M317.51M255.03M430.61M417.13M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-177.77M264.11M548.55M1.03B-965.10M-2.38B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-543.65M-291.62M-1.44B-66.93M-197.36M2.18B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
FBPFBP
80תשואת יתר
BOHBOH
76תשואת יתר
CPFCPF
76תשואת יתר
FHBFHB
69ניטרלי
WAFDWAFD
65ניטרלי
BANCBANC
51ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
First Bancorp80תשואת יתר$4.15B11.3819.03%2.64%2.45%26.38%
בנק אוף הוואי76תשואת יתר$2.65B12.4312.78%3.33%1.90%41.02%
סנטרל פסיפיק פייננשל76תשואת יתר$929.48M11.5014.00%2.92%5.05%39.76%
פירסט הוואייאן69ניטרלי$3.03B10.7510.27%3.70%1.51%19.06%
וושינגטון פדרל65ניטרלי$2.18B8.818.50%2.96%0.49%21.69%
בנק אוף קליפורניה51ניטרלי$2.73B-41.90-0.62%2.07%-12.90%-161.70%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
24.953.0814.06%
67.239.6316.71%
36.489.8236.83%
27.377.7839.69%
17.182.0013.18%
29.152.208.14%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 4 באוגוסט 2026