מחיר וניתוח של מניית פרידום בנק אוף וירג'יניה (FDVA)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$12.20
בסגירה:
טווח יומי$12.1 - $12.2
טווח 52 שבועות$11.00 - $12.48
מחיר בסיס$12.2
מחזור יומי800.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)949.00
טווח יומי$12.1 - $12.2
טווח 52 שבועות$11.00 - $12.48
מחיר בסיס$12.2
מחזור יומי800.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)949.00
שווי שוק$81.08M
שווי פעילות$128.07M
סך המזומנים (דוח אחרון)$253.40M
סך החוב (דוח אחרון)$61.72M
מכפיל רווחN/A
בטא0.18
הדוח הבא24 ביולי 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
פרידום בנק אוף וירג'יניה
פרידום בנק אוף וירג׳יניה פועל כחברת אם עבור פרידום בנק אוף וירג׳יניה, אשר מספק מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסחרית, אישית ומשכנתאות. היצע הבנק כולל מגוון רחב של מוצרי פיקדונות, לרבות חשבונות עו״ש ליחידים ולעסקים, חשבונות חיסכון עסקיים נושאי ריבית, חשבונות שוק כספים, חשבונות חיסכון אישיים, פיקדונות ל...
איך החברה מרוויחה כסף
פרידום בנק אוף וירג'יניה מייצר הכנסות ממספר מקורות, האופייניים למוסדות בנקאות קהילתיים. מקור ההכנסה העיקרי הוא הריבית על הלוואות ומשכנתאות המונפקות ליחידים ולעסקים. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות מדמי שירות הקשורים לשירותי הבנקאות שלו, כגון דמי ניהול חשבון, עמלות על ביצוע עסקאות, וחיובים על משיכות יתר והעדר כיסוי מספיק. פרידום בנק אוף וירג'יניה נהנה גם מריבית על השקעות וניירות ערך. הבנק עשוי להיכנס לשיתופי פעולה עם ספקי שירותים פיננסיים לצורך הצעת מוצרים נוספים, כגון שירותי כרטיסי אשראי ומוצרי השקעה, התורמים אף הם להכנסותיו.
פרידום בנק אוף וירג'יניה מייצר הכנסות ממספר מקורות, האופייניים למוסדות בנקאות קהילתיים. מקור ההכנסה העיקרי הוא הריבית על הלוואות ומשכנתאות המונפקות ליחידים ולעסקים. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות מדמי שירות הקשורים לשירותי הבנקאות שלו, כגון דמי ניהול חשבון, עמלות על ביצוע עסקאות, וחיובים על משיכות יתר והעד...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פרידום בנק אוף וירג'יניה
סנטימנט שורי
שיפור במינוףהירידה ביחס החוב להון לכ-0.75 מפחיתה באופן משמעותי את המינוף הפיננסי ואת סיכון המימון עבור פרידום בנק אוף וירג'יניה כבנק קהילתי. מינוף נמוך באופן מתמשך שומר על כריות ההון, מגביר את החוסן בפני לחץ אשראי, ותומך ביכולת ההלוואה השוטפת ובגמישות הרגולטורית במהלך מספר הרבעונים הקרובים.
בסיס נכסים יציבבסיס נכסים יציב בטווח של כ־1.07–1.09 מיליארד דולר מספק היקף צפוי למימון פיקדונות ולפעילות אשראי. יציבות בגודל המאזן מצמצמת את סיכוני הביצוע והמימון, תומכת בתכנון סניפים ושירותים דיגיטליים, ומאפשרת להנהלה להתמקד בשיפור המרווח והרווחיות האשראית בטווח הבינוני.
המרת מזומנים היסטוריתתקופות עבר של תזרים מזומנים חזק מפעילות ומעקב צמוד של תזרים המזומנים החופשי אחרי הרווח הנקי מדגימות שהמוניטין העסקי של פרידום בנק אוף וירג'יניה מאפשר המרה של רווחים למזומנים במחזורי פעילות חיוביים. יכולת המרת המזומנים ההיסטורית הזו מצביעה על כך שלבנק יש מנופי תפעול לשיקום יצירת המזומנים, באופן התומך בבנייה מחדש של יתרות ההפרשה ובגמישות מימונית אם התנאים ישתפרו.
סנטימנט דובי
קריסת רווחיותירידה חדה בשיעור הרווח הנקי ובתשואה על ההון העצמי מעידה על שחיקה חדה בעוצמת הרווחים הליבתיים. מרווחים שנותרים מדוכאים לאורך זמן מקטינים את יצירת ההון הפנימי ואת יכולתה של פרידום בנק אוף וירג'יניה לספוג הפסדי אשראי או לממן השקעות אסטרטגיות, ובכך מעלים את הסיכון שהרווחיות תישאר פגועה ללא שיפור מבני בהכנסות או בעלויות.
ייצור מזומנים חלשירידה רב־שנתית לזרמי מזומנים תפעוליים וזרמי מזומנים חופשיים מתונים, יחד עם תנודתיות היסטורית (יציאת מזומנים גדולה בשנת 2020), מעידה כי ייצור המזומנים של פרידום בנק אוף וירג'יניה אינו עקבי. תזרים מזומנים חלש ובלתי אמין מגביל את יכולתו של הבנק לממן בעצמו הקצאות להפסדי אשראי, לשמור על כריות נזילות או להשקיע בצמיחה ללא פנייה להון חיצוני או צמצום פעילות האשראי.
ירידה בהכנסות וברווח למניהירידה בהכנסות והתכווצות חריפה ברווח למניה משקפות לחץ מבני הן על ההכנסות והן על איכות הרווחים. תנודתיות נמשכת בהכנסות וצניחה ברווח למניה מגבילות את יכולת ההתאוששות בשיעורי הרווחיות, מצמצמות את הצבירה של רווחים שלא חולקו, ומגדילות את התלות בפתרונות חד-פעמיים או במימון חיצוני לצורך השבת רווחיות ארוכת טווח.
שיפור במינוףהירידה ביחס החוב להון לכ-0.75 מפחיתה באופן משמעותי את המינוף הפיננסי ואת סיכון המימון עבור פרידום בנק אוף וירג'יניה כבנק קהילתי. מינוף נמוך באופן מתמשך שומר על כריות ההון, מגביר את החוסן בפני לחץ אשראי, ותומך ביכולת ההלוואה השוטפת ובגמישות הרגולטורית במהלך מספר הרבעונים הקרובים.