מחיר וניתוח של מניית פרידום בנק אוף וירג'יניה (FDVA)
גרף ונתונים עיקריים
$0.13(1.12%)
$11.75
טווח יומי$11.75 - $11.75
טווח 52 שבועות$11.00 - $12.48
מחיר בסיס$11.62
מחזור יומי6.74K
מחזור ממוצע (3 ח׳)13.46K
טווח יומי$11.75 - $11.75
טווח 52 שבועות$11.00 - $12.48
מחיר בסיס$11.62
מחזור יומי6.74K
מחזור ממוצע (3 ח׳)13.46K
שווי שוק$82.58M
שווי פעילות$151.24M
סך המזומנים (דוח אחרון)$5.46M
סך החוב (דוח אחרון)$70.67M
מכפיל רווחN/A
בטא0.15
הדוח הבא23 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
פרידום בנק אוף וירג'יניה
פרידום פייננשל הולדינגס משמשת כחברת האם של פרידום בנק אוף וירג'יניה אשר מספק מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסחרית אישית ומשכנתאות הבנק מציע מגוון מוצרי פיקדון לרבות חשבונות עובר ושב ליחידים ולעסקים חשבונות חיסכון עסקיים נושאי ריבית חשבונות שוק הכסף חשבונות חיסכון אישיים תעודות פיקדון וחשבונות פרישה א...
איך החברה מרוויחה כסף
פרידום בנק אוף וירג'יניה מייצר הכנסות ממספר מקורות, האופייניים למוסדות בנקאות קהילתיים. מקור ההכנסה העיקרי הוא הריבית על הלוואות ומשכנתאות המונפקות ליחידים ולעסקים. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות מדמי שירות הקשורים לשירותי הבנקאות שלו, כגון דמי ניהול חשבון, עמלות על ביצוע עסקאות, וחיובים על משיכות יתר והעדר כיסוי מספיק. פרידום בנק אוף וירג'יניה נהנה גם מריבית על השקעות וניירות ערך. הבנק עשוי להיכנס לשיתופי פעולה עם ספקי שירותים פיננסיים לצורך הצעת מוצרים נוספים, כגון שירותי כרטיסי אשראי ומוצרי השקעה, התורמים אף הם להכנסותיו.
פרידום בנק אוף וירג'יניה מייצר הכנסות ממספר מקורות, האופייניים למוסדות בנקאות קהילתיים. מקור ההכנסה העיקרי הוא הריבית על הלוואות ומשכנתאות המונפקות ליחידים ולעסקים. בנוסף, הבנק מפיק הכנסות מדמי שירות הקשורים לשירותי הבנקאות שלו, כגון דמי ניהול חשבון, עמלות על ביצוע עסקאות, וחיובים על משיכות יתר והעד...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית פרידום בנק אוף וירג'יניה
סנטימנט שורי
מינוף משופרהפחתת המינוף לכ-0.75 משפרת את הגמישות הפיננסית ומפחיתה את סיכון כושר הפירעון. יחס חוב להון חזק יותר מעניק לפרידום בנק אוף וירג'יניה יכולת גבוהה יותר לספוג הפסדי אשראי, לתמוך במתן הלוואות או בדרישות הון רגולטוריות, ולשמר את הפעילות לאורך מחזורים שליליים במהלך החודשים הקרובים.
בסיס נכסים יציבנכסים יציבים באופן עקבי סביב 1.07–1.09 מיליארד דולר מצביעים על היקף פעילות יציב של פרידום בנק אוף וירג'יניה ועל בסיס פיקדונות והלוואות יציב. יציבות זו תומכת בפעילות צפויה של המאזן, תומכת ביציבות ההון הרגולטורי ומפחיתה את התנודתיות המבנית במימון בטווח הקצר עד הבינוני עבור פעילויות הליבה הבנקאיות.
יצירת מזומנים חזקה בעברתקופות היסטוריות של תזרים מזומנים תפעולי חזק ותזרים מזומנים חופשי חזק מראות כי פרידום בנק אוף וירג'יניה יכול לייצר מזומנים פנימיים בהיקף משמעותי כאשר התנאים מאפשרים זאת. הדבר מדגים פוטנציאל להמרת רווחים למזומנים ברמה התפעולית, ומרמז כי העסק יכול לשקם את יצירת המזומנים ולממן את פעילויות הליבה ללא פגיעה מבנית קבועה, אם השוליים יתייצבו.
סנטימנט דובי
שחיקת רווחיםקריסה בשיעור הרווח הנקי לכ-0.6% משקפת הידרדרות מהותית ברווחיות, ומפחיתה את יכולתו של פרידום בנק אוף וירג'יניה לממן צמיחה באופן פנימי, לבנות הון או לספוג זעזועים. שחיקה מתמשכת בשיעור הרווח תפגע בכושר ייצור הרווחים החוזרים ותגביל את הגמישות האסטרטגית במהלך הרבעונים הקרובים.
מגמת חולשה בייצור מזומניםתזרים המזומנים מפעילות שוטפת ותזרים המזומנים החופשי של פרידום בנק אוף וירג'יניה ירדו בחדות לרמות מתונות בשנת 2025, מה שמאותת על המרה לא אמינה של רווחים למזומנים. רמות נמוכות ומתמשכות של OCF/FCF מגבילות השקעה מחדש, העמדת אשראי ויצירת כריות הגנה מפני הפסדי אשראי, מגדילות את התלות במימון חיצוני ומפחיתות את העמידות בתנאי לחץ.
תשואה על ההון שקרסהתשואה על ההון ברמה של כ-0.4% מצביעה על יעילות הון נמוכה ועל יצירת ערך חלשה לבעלי המניות. ירידה כזו מגבילה את יכולתו של פרידום בנק אוף וירג'יניה להגדיל את ההון העצמי לאורך זמן, פוגעת באמון המשקיעים, ועלולה לצמצם את אפשרויות ההנהלה לצמיחה או להחזרי הון, בהיעדר שיפורים מבניים ברווחיות.
מינוף משופרהפחתת המינוף לכ-0.75 משפרת את הגמישות הפיננסית ומפחיתה את סיכון כושר הפירעון. יחס חוב להון חזק יותר מעניק לפרידום בנק אוף וירג'יניה יכולת גבוהה יותר לספוג הפסדי אשראי, לתמוך במתן הלוואות או בדרישות הון רגולטוריות, ולשמר את הפעילות לאורך מחזורים שליליים במהלך החודשים הקרובים.