ניתוח באמצעות AI של פירסט סיטיזנס בנקשיירס קלאס בי (FCNCB)
פירסט סיטיזנס בנקשיירס קלאס בי (OTHER OTC:FCNCB)
- דירוג:
- 65ניטרלי
- מחיר יעד:
- $1,838.00
- פעולה:
- פתיחת סיקור
- תאריך:
- 24.09.2026
הציון של FCNCB הוא 65, ומונע בעיקר על ידי יסודות פיננסיים יציבים, כולל רווחיות בריאה ויצירת מזומנים חזקה בתקופה האחרונה, וכן תחזית חיובית משיחת התוצאות, עם תחזיות שנשמרו או הועלו וצעדי הון משמעותיים. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל מומנטום טכני חלש, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים ועם MACD שלילי, וכן בשל כמה סיכונים יסודיים, בהם ירידה בהכנסות, מינוף גבוה, אף כי במגמת שיפור, ולחץ מתמשך מצד עלות המימון ואיכות האשראי, כפי שהודגש בשיחה.
גורמים חיוביים
יצירת מזומנים חזקה
תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי חזקים מצביעים על כך שהרווחים המדווחים מיתרגמים לנזילות משמעותית. הדבר תומך בפירעון התחייבויות ל-FDIC, בהשקעה אורגנית, ביוזמות להגדלת בסיס הלקוחות ובהחזרי הון, תוך שיפור יכולתה של פירסט סיטיזנס בנקשיירס קלאס בי לספוג תנודתיות רגילה במחזוריות הבנקאית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט סיטיזנס בנקשיירס קלאס בי (FCNCB)
- שווי שוק
- $23.26B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 43.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.2
- בטא (שנתי)
- 0.76
- צמיחת הכנסות
- -1.38%
- צמיחת רווח למניה
- 10.35%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 18,141
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט סיטיזנס בנקשיירס קלאס בי פועלת כארגון האם של פירסט סיטיזנס בנק אנד טראסט קומפני ומציעה מגוון רחב של שירותי בנקאות קמעונאית ומסחרית ליחידים לעסקים וללקוחות מקצועיים הפעילות כוללת פתרונות פיקדון ובהם חשבונות עובר ושב חיסכון שוק כספים ופיקדונות לזמן קצוב תיק האשראי כולל מימון מסחרי לבנייה ולפיתוח קרקעות משכנתאות צרכים מסחריים ותעשייתיים כלליים והסכמי חכירה לצד הלוואות במסגרת תוכנית ההגנה על משכורות של מינהל העסקים הקטנים ללקוחות פרטיים היא מעניקה אשראי למשכנתאות למגורים ולמשכנתאות מתחדשות לפרויקטים של בנייה ופיתוח קרקעות לרכישת כלי רכב ולמגוון צרכים אישיים נוספים נוסף על כך החברה מספקת ניהול מזומנים שירותי כרטיסים וסליקה וניהול עושר מקיף שירותי ההשקעה כוללים קצבאות תיווך מוזל קרנות נאמנות של צד שלישי וכן ניהול השקעות וייעוץ מותאם אישית שירותים פיננסיים מתמחים נוספים כוללים תוכניות הטבה מוגדרת ותוכניות הפקדה מוגדרת ביטוח בנקאות פרטית נאמנות שירותי נאמן הכוונה פילנתרופית ושירותי נכסים מיוחדים הגישה למוצרים ולשירותים אלה מתאפשרת באמצעות רשת סניפים רחבה פלטפורמות בנקאות דיגיטלית וטלפונית ומגוון רשתות כספומטים נכון ל31 בדצמבר 2021 הבנק הפעיל 529 סניפים ב20 מדינות אריזונה קליפורניה קולורדו פלורידה ג׳ורג׳יה קנזס מרילנד מיזורי קרוליינה הצפונית ניו מקסיקו אוקלהומה אורגון קרוליינה הדרומית טנסי טקסס וירג׳יניה וושינגטון ויסקונסין ומערב וירג׳יניה החברה נוסדה בשנת 1898 ומטה החברה ממוקם בראלי קרוליינה הצפונית
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FCNCB מציגה כיום רווחיות יציבה ויצירת מזומנים חזקה בתקופה האחרונה, בתמיכת שיפור במדדי המינוף לעומת 2024–2025. מנגד, ההכנסות התכווצו בתקופות האחרונות, והרקורד הרב-שנתי תנודתי, במיוחד הרווחיות החריגה בשנת 2023, מה שמפחית את הביטחון ביציבות של קצב הרווחים. בסך הכול, הדוחות מצביעים על בנק אזורי בריא מבחינה פיננסית אך רגיש למחזוריות, עם סיכון מינוף מתון ומומנטום משתפר בתזרים המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
MTB
HBAN
CFG
RFFCNCB
KEYמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 24 בספטמבר 2026