ניתוח באמצעות AI של פירסט בנקורפ אוף אינדיאנה (FBPI)
פירסט בנקורפ אוף אינדיאנה (OTHER OTC:FBPI)
- דירוג:
- 57ניטרלי
- מחיר יעד:
- $15.50(▲7.64% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 26.09.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל ביצועים פיננסיים מעורבים, בהובלת תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים בשנת 2026 ושחיקת מרווחים, למרות שיפור במינוף. מנגד, האינדיקטורים הטכניים חיוביים במידה מתונה, עם מחיר שמעל הממוצעים הנעים המרכזיים ו-MACD חיובי, בעוד שהתמחור סביר עם מכפיל רווח בטווח אמצע העשרה ותשואת דיבידנד מתונה.
גורמים חיוביים
רווחיות נמשכת
רווח נקי חיובי מצביע על כך שהפעילות הבנקאית הבסיסית של פירסט בנקורפ אוף אינדיאנה ממשיכה לייצר רווחים חשבונאיים למרות התנודתיות האחרונה והלחץ על המרווחים. שמירה על רווחיות מספקת בסיס תפעולי להשקעה מחדש, לשימור ההון ולהמשך מתן שירותים בכלל פעילות הבנקאות של פירסט בנקורפ אוף אינדיאנה באינדיאנה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט בנקורפ אוף אינדיאנה (FBPI)
- שווי שוק
- $24.76M
- תשואת דיבידנד
- 1.87%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 628.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 25.0
- בטא (שנתי)
- <0.01
- צמיחת הכנסות
- ―
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 91
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
כחברת האם של פירסט פדרל סייבינגס בנק פירסט בנקורפ אוף אינדיאנה מספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים ללקוחות פרטיים ומסחריים החברה מנהלת סוגים שונים של חשבונות פיקדון ומעמידה מגוון רחב של מוצרי אשראי הכוללים משכנתאות לנכסים מסחריים לרבות מבנים בני 1 עד 4 יחידות דיור ומבנים רב משפחתיים מימון עסקי מסחרי מובטח ובלתי מובטח משכנתאות למגורים שעבוד ראשון ושעבוד שני לבתים בני 1 עד 4 יחידות דיור אשראי צרכני כללי וקווי אשראי להון עצמי בדיור נוסף על כך החברה מנהלת תיקי ניירות ערך להשקעה ומספקת שירותים נוספים כגון תאי פיקדון בטוחים פדיון שיקים הנפקת המחאות בנקאיות העברות כספים אלקטרוניות ותמיכה בתיווך פריסת הפעילות שלה כוללת 9 סניפי בנקאות מלאים בדרום מערב אינדיאנה לצד משרד ייעודי להפקת הלוואות בהנדרסון קנטקי החברה נוסדה בשנת 1904 ומשרדיה הראשיים ממוקמים באוונסוויל אינדיאנה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FBPI מציגה שיפור במינוף המאזני והמשך רווחיות, אך התמונה הכוללת מעורבת בשל מגמות תנודתיות בהכנסות, שחיקת מרווחים בהשוואה לשנים 2021–2023, והרעה בולטת בייצור התזרים בשנת 2026 (ברמה שנתית). אם תזרים המזומנים יתייצב בעוד המינוף יישאר בשליטה, הפרופיל הפיננסי עשוי להתחזק; כפי שדווח, התנודתיות ותזרים המזומנים השלילי האחרון ממתנים את התחזית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
KFFBFBPI
GLBZ
SHFSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 26 בספטמבר 2026