ניתוח באמצעות AI של First Bancorp (FBP)
First Bancorp (NYSE:FBP)
- דירוג:
- 80תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $34.00(▲21.43% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים חזקים, עם רווחיות גבוהה, ROE חזק, ושיפור חד במינוף, וכן מתחזית חיובית בשיחת הרווחים התומכת בהמשך צמיחה ב-NIM ובהלוואות. האינדיקטורים הטכניים תומכים, אך הם מעט מתוחים, עם סימנים של קניית יתר, בעוד שהתמחור סביר עם תשואת דיבידנד מתונה, שמוסיפה יציבות אך אינה מהווה גורם משמעותי לשיפור.
גורמים חיוביים
מרווח הריבית נטו
אנליסטים מצפים להתרחבות במרווח הריבית נטו, כאשר ניירות ערך ופיקדונות לזמן קצוב מתומחרים מחדש בעוד שתשואות ההלוואות נותרות יציבות יחסית, מה שתומך בהכנסות ריבית נטו גבוהות יותר וברווחיות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת First Bancorp (FBP)
- שווי שוק
- $4.08B
- תשואת דיבידנד
- 2.64%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.35M
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.4
- בטא (שנתי)
- 0.85
- צמיחת הכנסות
- 2.45%
- צמיחת רווח למניה
- 26.38%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 3,218
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט בנקורפ פועלת כחברת החזקות עבור פירסטבנק פוארטו ריקו ומספקת מגוון רחב של שירותים פיננסיים ללקוחות קמעונאיים מסחריים ומוסדיים פעילות החברה מאורגנת בשישה מגזרים עיקריים בנקאות מסחרית ותאגידית בנקאות משכנתאות בנקאות צרכנית קמעונאית אוצר והשקעות פעילות בארצות הברית ופעילות באיי הבתולה מגזר הבנקאות המסחרית והתאגידית מציע מימון עסקי כולל הלוואות לנדלן מסחרי לבנייה ולמלאי לצד שירותי אוצר וניהול מזומנים בנקאות המשכנתאות עוסקת בהעמדה במכירה ובשירות של הלוואות משכנתא למגורים וכן ברכישה ובמכירה של משכנתאות בשווקים משניים מגזר הבנקאות הצרכנית הקמעונאית מספק מוצרים פיננסיים אישיים כגון הלוואות לרכב לסירה לכרטיסי אשראי והלוואות אישיות מסגרות אשראי וחשבונות פיקדון שונים כגון עובר ושב חיסכון חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון קמעונאיות וכן שירותי ליסינג מימוני ושירותי סוכנות ביטוח מגזר האוצר וההשקעות אחראי על מימון וניהול נזילות פעילותה בארצות הברית מציעה מגוון מוצרי פיקדון כולל עובר ושב חיסכון חשבונות שוק כספי ותעודות פיקדון קמעונאיות לצד הלוואות מסחריות ותעשייתיות מסורתיות והלוואות לנדלן מסחרי וכן שירותים דיגיטליים כגון בנקאות באינטרנט וניהול מזומנים לבסוף פעילות איי הבתולה מתמקדת בהלוואות לצרכנים ולעסקים וכן בפעילות קבלת פיקדונות לפירסט בנקורפ רשת סניפים רחבה הכוללת 64 סניפים בפוארטו ריקו 8 באיי הבתולה של ארצות הברית ובריטניה ו11 סניפים בפלורידה החברה נוסדה בשנת 1948 ומרכזה בסן חואן פוארטו ריקו
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, FBP מצטייר כבנק אזורי רווחי, עם שיפור בסיכון המאזני (מינוף נמוך יותר) ועם רווחים ויצירת מזומנים עמידים. היתרונות הבולטים ביותר הם מרווחים חזקים, תשואה חזקה על ההון, וירידה ניכרת בנטל החוב. הסעיפים המרכזיים למעקב הם ההאטה או הירידה האחרונה בצמיחת תזרים המזומנים החופשי, ונתון חריג בכיסוי תזרים המזומנים התפעולי ב-12 החודשים האחרונים, לצד סך נכסים שטוח יחסית, שעשוי להגביל את הצמיחה בטווח הארוך.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FBP
OFG
BOH
FHB
AMTB
BKUמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026