דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של EZCORP (EZPW)

EZPW

EZCORP (NASDAQ:EZPW)

דירוג:
78תשואת יתר
מחיר יעד:
$36.00(▲2.19% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
25.08.2026

EZPW מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות התחזקות בביצועים הפיננסיים, עם היקף פעילות ורווחיות גבוהים יותר, מינוף נמוך יותר ותזרים מזומנים חופשי חזק, וכן על רקע חיובי בשיחת הרווחים, שנתמך במגמות חזקות בפעילות הליבה של הלוואות משכון ו-PLO. האינדיקטורים הטכניים תומכים, אך אינם מאשרים באופן מלא בשל MACD שלילי, והתמחור נראה סביר לפי P/E, אם כי ללא תמיכת דיבידנד.

חפיר רגולטורי

דרישות לרישוי ברמת המדינה ולאישורים מקומיים יוצרות חסם כניסה גבוה עבור חנויות משכון חדשות, ומסייעות לשמר את נתח השוק הקיים ואת כוח התמחור.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת EZCORP (EZPW)

שווי שוק
$2.03B
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
676.87K
מכפיל רווח (P/E)
12.9
בטא (שנתי)
0.31
צמיחת הכנסות
28.61%
צמיחת רווח למניה
47.06%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
8,500
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Financial - Credit Services

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

EZCORP פועלת בעיקר באמצעות מתן הלוואות מגובות בביטחונות, הידועות בדרך כלל כהלוואות משכון, ליחידים בארצות הברית ובמדינות שונות באמריקה הלטינית החברה מעניקה הלוואות אלה כנגד מגוון רחב של פריטים אישיים, לרבות תכשיטים, מוצרי אלקטרוניקה לצרכן, כלי עבודה, ציוד ספורט וכלי נגינה מעבר לפעילות ההלוואות שלה, החברה עוסקת גם במכירה קמעונאית של סחורה מלאי זה כולל בעיקר פריטים ששימשו בעבר כביטחונות להלוואות משכון שלא נפרעו, וכן מוצרים משומשים שנרכשו ישירות מלקוחות כדי לתמוך בלקוחותיה, EZCORP מספקת את הפלטפורמות המקוונות לאנה ו EZ פלוס, שנועדו לסייע בניהול הלוואות משכון נכון ל 30 בספטמבר 2021, EZCORP החזיקה בנוכחות פיזית נרחבת, עם 516 חנויות משכון בבעלותה ובהפעלתה בארצות הברית, 508 במקסיקו, ועוד 124 סניפים הפרוסים ברחבי גואטמלה, אל סלוודור והונדורס החברה נוסדה בשנת 1989 ומטה החברה ממוקם באוסטין, טקסס

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

לאורך הדוחות, הפרופיל הפיננסי של EZCORP נמצא במגמת שיפור: ההכנסות והרווחים גדלו באופן מהותי מאז 2021, שיעורי הרווחיות גבוהים משמעותית לעומת השנים המוקדמות יותר, המינוף ירד באופן ניכר בתקופה האחרונה, ותזרים המזומנים החופשי האיץ. מנגד, ישנם סימנים להתכווצות מתונה לאחרונה בשולי הרווח התפעולי לעומת 2025, וכן לכך שהמרת המזומנים נמוכה מהרווח הנקי, דבר שעשוי להכניס תנודתיות. בשורה התחתונה, החברה נראית כיום חזקה יותר מבחינה פיננסית לעומת השנים הקודמות, כאשר שיפור ברווחיות ומאזן מופחת סיכון תומכים בתחזית.

פירוט12 החודשים האחרוניםספטמבר 2025ספטמבר 2024ספטמבר 2023ספטמבר 2022ספטמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות1.58B1.27B1.16B1.05B886.23M729.55M
רווח גולמי918.17M746.07M682.27M609.84M528.15M449.49M
EBITDA275.48M202.34M162.26M100.22M109.83M117.39M
רווח נקי158.31M109.61M83.10M38.46M50.16M8.61M
מאזן
סך הנכסים2.17B1.95B1.49B1.47B1.35B1.27B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר311.03M469.52M170.51M220.60M206.03M253.67M
סך החוב810.75M764.04M566.94M610.48M545.99M477.78M
סך ההתחייבויות998.53M925.72M688.67M721.94M655.65M594.67M
הון בעלי המניות1.16B1.03B804.57M745.77M692.23M672.24M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי140.44M110.42M77.84M61.39M34.64M22.84M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת183.76M148.99M113.60M101.83M66.54M46.44M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-193.72M-117.86M-111.85M-110.89M-113.28M-84.61M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-151.03M274.42M-50.18M23.69M-2.83M-16.25M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
EZPWEZPW
78תשואת יתר
FCFSFCFS
74תשואת יתר
OPFIOPFI
71תשואת יתר
RMRM
63ניטרלי
WRLDWRLD
63ניטרלי
PRGPRG
60ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
EZCORP78תשואת יתר$2.03B12.8714.45%—28.61%47.06%
פירסט קאש פייננשל שירותים74תשואת יתר$9.40B24.6917.07%0.86%21.61%34.84%
אופפי71תשואת יתר$479.72M1.6968.06%—10.16%—
רג׳יונאל מנג׳מנט63ניטרלי$309.71M6.7412.49%2.88%9.63%40.75%
וורלד אקספטנס63ניטרלי$778.00M19.3811.00%—4.36%-42.48%
Prog Holdings60ניטרלי$1.23B8.3519.36%1.24%4.52%-29.04%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
29.3511.6866.10%
31.83-0.20-0.62%
184.7831.4120.48%
34.12-4.64-11.97%
169.66-8.09-4.55%
5.68-4.29-43.03%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 25 באוגוסט 2026