מחיר וניתוח של מניית אקסצ'יינג' בנק (EXSR)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$165.00
בסגירה:
טווח יומי$165 - $165
טווח 52 שבועות$105.00 - $170.00
מחיר בסיס$165
מחזור יומי335.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)435.00
טווח יומי$165 - $165
טווח 52 שבועות$105.00 - $170.00
מחיר בסיס$165
מחזור יומי335.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)435.00
שווי שוק$282.81M
שווי פעילות$260.39
סך המזומנים (דוח אחרון)$29.22M
סך החוב (דוח אחרון)$40.00M
מכפיל רווח8.9
בטא0.17
הדוח הבא03 בנוב׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד3.18%
תיאור החברה
אקסצ'יינג' בנק
אקסציינג בנק שמשרדיו הראשיים ממוקמים בסנטה רוזה קליפורניה יחד עם היישויות הקשורות אליו מספק קשת מלאה של שירותי בנקאות מסחרית וקמעונאית ללקוחות פרטיים ולעסקים ברחבי קליפורניה בתחום הבנקאות הפרטית המוסד מציע אפשרויות בסיסיות כגון חשבונות עווש וחסכון הוא מספק גם מגוון פתרונות אשראי לרבות משכנתאות למגור...
איך החברה מרוויחה כסף
אקסצ'יינג' בנק מייצר הכנסות באמצעות מגוון שירותים ומוצרים פיננסיים. מקורות ההכנסה העיקריים שלו כוללים הכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, עמלות משירותי בנקאות, והכנסות משירותי השקעות וניהול עושר. הבנק מעניק הלוואות אישיות ומסחריות, ומפיק הכנסות ריבית כאשר הלקוחות מבצעים את תשלומי ההחזר. בנוסף, הבנק גובה עמלות על תחזוקת חשבונות, עיבוד עסקאות, ושירותי בנקאות נוספים. באמצעות חטיבת ניהול העושר שלו, אקסצ'יינג' בנק מפיק עמלות ותמורות עבור שירותי ייעוץ פיננסי ושירותי ניהול נכסים. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם ספקי טכנולוגיה פיננסית והשתתפות ביוזמות כלכליות מקומיות תורמים גם לשיפור היצע השירותים של הבנק ולהרחבת נוכחותו בשוק.
אקסצ'יינג' בנק מייצר הכנסות באמצעות מגוון שירותים ומוצרים פיננסיים. מקורות ההכנסה העיקריים שלו כוללים הכנסות ריבית מהלוואות ומשכנתאות, עמלות משירותי בנקאות, והכנסות משירותי השקעות וניהול עושר. הבנק מעניק הלוואות אישיות ומסחריות, ומפיק הכנסות ריבית כאשר הלקוחות מבצעים את תשלומי ההחזר. בנוסף, הבנק גוב...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית אקסצ'יינג' בנק
סנטימנט שורי
מאזן עם סיכון מופחתיחס חוב להון נמוך משמעותית (~0.12) מאותת על מבנה הון שמרני יותר ועל סיכון מופחת במאזן. שיפור מבני זה מגדיל את החוסן מול זעזועי אשראי, מרחיב את הגמישות הרגולטורית והנזילות, ותומך ביכולת מתן אשראי יציבה ובמדיניות דיבידנד יציבה במהלך הרבעונים הקרובים.
שיפור בתנופת ההכנסותהאצה מחודשת בהכנסות (כ-14%+ בשנת 2025) לצד עלייה במרווח הנקי לכ-19% משקפת התבססות עסקית מתמשכת בפריסה האזורית של אקסצ'יינג' בנק ובפעילות ההלוואות המבוססת על מערכות יחסים. צמיחה מתמשכת בהכנסות תומכת בכושר ייצור הרווחים, בפוטנציאל לצמיחת האשראי וביכולת לספוג הוצאות גבוהות יותר או עלויות אשראי בטווח הבינוני.
המרה גבוהה של רווחים למזומןהמרה עקבית של תזרים מזומנים חופשי (כ-90% מהרווח הנקי) מצביעה על כך שהרווחים מתורגמים למזומן בפועל ותומכת בכיסוי יציב של הדיבידנד וביצירת הון פנימית. המרה אמינה למזומן תומכת במימון פעילויות הליבה של ההלוואות ומספקת רשת ביטחון להקצאת ההון בתקופות שליליות.
סנטימנט דובי
הרווחיות התכווצה בהשוואה לשיאשיעורי הרווח הנקי נמוכים באופן מהותי מהשיא של 2021–2022 (כ-30%), דבר המצביע על ירידה מבנית בכושר ייצור הרווחים בהשוואה לתקופה זו. אם נרמול המרווחים יימשך, אקסצ'יינג' בנק עשוי להתמודד עם מגבלות על יצירת תשואות גבוהות, מה שיגביל את יכולת ההשקעה מחדש, את הגמישות בתמחור הלוואות ואת פוטנציאל התשואה לבעלי המניות בטווח הארוך.
תזרים מזומנים חופשי תנודתיתנודתיות לסירוגין בתזרים המזומנים החופשי מפחיתה את יכולת החיזוי של מימון פנימי לצמיחה ולחלוקות. דפוסים תנודתיים בתזרים המזומנים מקשים על תכנון למספר רבעונים, עלולים לכפות הסתמכות על פיקדונות או על שוקי ההון בתקופות לחץ, ומגבילים את יכולתו של אקסצ'יינג' בנק לממן התרחבות באופן עקבי או לספוג זעזועי אשראי.
תשואה מתונה על ההון העצמיתשואה על ההון העצמי בשיעור חד-ספרתי גבוה (כ-8%–9%) היא מתונה עבור בנק אזורי, ומרמזת על יעילות מוגבלת בהמרת ההון העצמי לרווחים. בטווח הבינוני, הדבר מגביל את הצטברות ההון הפנימית ואת תשואות בעלי המניות בהשוואה לשיאים היסטוריים, והופך את הצמיחה המתמשכת לתלויה יותר בהתרחבות שמרנית של המאזן.
מאזן עם סיכון מופחתיחס חוב להון נמוך משמעותית (~0.12) מאותת על מבנה הון שמרני יותר ועל סיכון מופחת במאזן. שיפור מבני זה מגדיל את החוסן מול זעזועי אשראי, מרחיב את הגמישות הרגולטורית והנזילות, ותומך ביכולת מתן אשראי יציבה ובמדיניות דיבידנד יציבה במהלך הרבעונים הקרובים.
חדשות אקסצ'יינג' בנק
אקסצ'יינג' בנק מדווח על רווחים חזקים ברבעון השני של 2025
עיקרי הדברים: - רווח נקי לאחר מס של 7.0 מיליון דולר ברבעון השני של 2025, לעומת 5.2 מיליון דולר בשנה שעברה. ההכנסות מריבית נטו עלו ב-11%, וההכנסות שאינן מריבית עלו ב-15% — בעיקר בעקבות תשלום מביטוח חיים. - מאזן חזק וחוסן הון: נזילות במאזן של 940.4 מיליון דולר ויחס הון