דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של אוורסט גרופ (EG)

EG

אוורסט גרופ (NYSE:EG)

דירוג:
78תשואת יתר
מחיר יעד:
$434.00(▲14.92% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
06.09.2026

EG מקבלת ציון טוב בזכות חוסן פיננסי בסיסי חזק, הכולל שיפור בשוליים והפחתת המינוף, וכן תמחור אטרקטיבי במיוחד, עם P/E נמוך של כ-8.1 לצד תשואה של כ-2.1%. שיחת המשקיעים תומכת בציון בזכות רווחיות חזקה ורכישות עצמיות בהיקף משמעותי, אם כי חיזוק עתודות, תמחור חלש יותר והתכווצות מכוונת של הפרמיות ממתנים את התחזית. האינדיקטורים הטכניים תומכים, אך אינם מצביעים על מתיחת יתר חזקה.

השפעת הארגון מחדש

אנליסטים סבורים כי הארגון מחדש של אוורסט גרופ הפחית את תיקוני הרווח כלפי מטה, שיפר את תחזית הרווחים והפחית את הסיכון לקיצוצים עתידיים בהערכות הרווח.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אוורסט גרופ (EG)

שווי שוק
$14.37B
תשואת דיבידנד
2.08%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
394.01K
מכפיל רווח (P/E)
8.0
בטא (שנתי)
0.39
צמיחת הכנסות
-5.12%
צמיחת רווח למניה
146.14%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
3,064
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Insurance - Reinsurance

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

אוורסט גרופ, יחד עם החברות הבנות שלה, מספקת מוצרי ביטוח משנה וביטוח בארצות הברית, באירופה וברחבי העולם. היא פועלת בשני מגזרים, ביטוח וביטוח משנה. החברה עוסקת בחיתום ביטוח משנה של רכוש ונפגעים, מוצרי ביטוח משנה אמנתי ופקולטטיבי, וקווי עסקים מיוחדים באמצעות ברוקרי ביטוח משנה, וכן ישירות מול חברות מעבירות סיכון. בנוסף, היא עוסקת בחיתום ביטוח רכוש ונפגעים באופן ישיר, וכן באמצעות ברוקרים, קווי ביטוח עודפים וסוכנים כלליים. החברה מספקת מוצרי ביטוח משנה הכוללים משכנתאות, קטסטרופה, ימי, תעופה, הנדסה, אחריות מקצועית, אשראי וערבויות, רכב, חקלאות ויבולים, ואלימות פוליטית. בנוסף, החברה מציעה מוצרי ביטוח מסחרי לרכוש ונפגעים באמצעות ברוקרים סיטונאיים וקמעונאיים, ברוקרי קווי ביטוח עודפים ומנהלי תוכניות. החברה הייתה ידועה בעבר בשם אוורסט גרופ ושינתה את שמה לאוורסט גרופ ביולי 2023. אוורסט גרופ נוסדה בשנת 1973 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בהמילטון, ברמודה.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

אוורסט גרופ מציגה פרופיל פיננסי יציב מבחינה יסודית: שיעורי רווחיות ו-ROE בריאים, רמת מינוף עם סיכון מופחת באופן משמעותי בהשוואה לשנים 2022–2023, ויצירת מזומנים חיובית. מנגד, הגורמים המקזזים העיקריים הם האטה או היפוך בצמיחת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים, וכן ירידה בולטת בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי בהשוואה לשנים 2024–2025, מה שמציב רף גבוה יותר לעקביות בהמשך.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות16.71B17.32B17.08B14.46B11.99B11.33B
רווח גולמי4.81B3.55B2.47B3.09B1.36B1.73B
EBITDA2.65B2.07B1.64B2.29B689.00M1.62B
רווח נקי1.91B1.59B1.37B2.52B597.00M1.38B
מאזן
סך הנכסים62.17B62.51B56.34B49.40B39.97B38.19B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר3.62B19.51B20.44B16.58B11.83B24.93B
סך החוב3.59B3.59B5.94B5.74B5.43B5.44B
סך ההתחייבויות46.74B47.05B42.47B36.20B31.53B28.05B
הון בעלי המניות15.43B15.46B13.88B13.20B8.44B10.14B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי2.07B3.40B4.96B4.55B3.70B3.83B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת2.07B3.40B4.96B4.55B3.70B3.83B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-1.35B-2.43B-4.48B-5.90B-3.42B-3.87B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-1.14B-1.18B-383.00M1.41B-359.00M674.19M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
HGHG
80תשואת יתר
RNRRNR
79תשואת יתר
EGEG
78תשואת יתר
RGARGA
78תשואת יתר
MKLMKL
73תשואת יתר
SPNTSPNT
71תשואת יתר
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
Hamilton Insurance Group Class B80תשואת יתר$3.44B5.9721.19%—17.41%57.09%
רנסנסרֶה79תשואת יתר$14.16B5.7922.68%0.49%-14.15%48.57%
אוורסט גרופ78תשואת יתר$14.37B8.0012.43%2.08%-5.12%146.14%
ריאינשורנס גרופ אוף אמריקה78תשואת יתר$16.87B11.3411.29%1.56%19.54%97.85%
מרקל73תשואת יתר$22.17B9.8412.39%—0.86%8.75%
סיריוספוינט71תשואת יתר$2.93B6.0921.84%—22.55%371.77%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
375.4727.197.81%
1,797.10-159.02-8.13%
261.0567.4634.85%
339.5176.3729.02%
25.276.0731.61%
35.0812.0752.48%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 6 בספטמבר 2026