דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Danske Bank (Adr) (DNKEY)

DNKEY

Danske Bank (Adr) (OTHER OTC:DNKEY)

דירוג:
68ניטרלי
מחיר יעד:
$29.00(▲0.31% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
הורדת המלצה
תאריך:
18.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי רווחיות נוכחית חזקה ותחזית רווחים חיובית, עם העלאת התחזית לשנת 2026 ומדדי הון חזקים. גם התמחור תומך, בזכות מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד גבוהה. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל אותות חלשים יותר מצד המומנטום הטכני וגורמי סיכון פיננסיים הקשורים למינוף ולתנודתיות היסטורית בהכנסות ובתזרימי המזומנים.

תחזית הרווחיות הועלתה

תחזית הרווח המשודרגת מצביעה על כך שההנהלה רואה עוצמה מתמשכת ברווחים בכל רחבי הפעילות, הנתמכת בציפיות להכנסות גבוהות יותר ובהוצאות ממושמעות. שמירה על תשואה על ההון של כ-14% תחזק את ייצור ההון הפנימי ותתמוך בהמשך ההשקעה במהלך הרבעונים הקרובים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Danske Bank (Adr) (DNKEY)

שווי שוק
$41.53B
תשואת דיבידנד
8%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
2.09K
מכפיל רווח (P/E)
12.1
בטא (שנתי)
0.83
צמיחת הכנסות
21.70%
צמיחת רווח למניה
11.56%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
20,026
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

Danske Bank Adr מספק מגוון רחב של מוצרים ושירותים בנקאיים, ומשרת קהל לקוחות מגוון, הכולל תאגידים, ארגונים מוסדיים ולקוחות בינלאומיים. היצע השירותים המקיף שלו כולל פתרונות פיננסיים שונים, כגון ייעוץ במימון תאגידי, מכשירים לשוקי הון להשקעה וחוב, וכן ייעוץ אסטרטגי למיזוגים ורכישות. הבנק גם מאפשר פעילות בשוקי הון של מניות והלוואות, מנהל תשלומים בינלאומיים, מספק פתרונות מתקדמים לניהול מזומנים, מעבד העברות אשראי, ותומך בפעילות מימון שרשרת אספקה ומימון סחר. מעבר לשירותי הליבה הללו, Danske Bank Adr מציע מומחיות ייעודית במימון בר קיימא, נגזרים, מכשירי הכנסה קבועה, מטבע חוץ ומסחר במניות. הלקוחות יכולים לקבל גם שירותים כגון חיזוי תזרים מזומנים, ניהול גבייה, פלטפורמה פיננסית מקיפה, מימון יצוא, מכתבי אשראי, ניהול נזילות, פקטורינג, אופטימיזציה של הון חוזר, ערבויות ושירותי בנקאות פנימית. בנוסף, המוסד מספק מערך מלא של שירותים, הכולל משמורת נכסים, שירותי נאמנות, ניהול נתונים, עיבוד לאחר מסחר, תמיכה בפעילות בנקאית ובפעילות משרד אמצעי, ניהול בטוחות וסליקת נגזרים. הבנק נוסד בשנת 1871, ומשרדו הראשי ממוקם בקופנהגן, דנמרק, עם פעילות משמעותית בדנמרק, פינלנד, שוודיה, נורווגיה ובריטניה, לצד נוכחות גלובלית רחבה יותר.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

הנתונים הכספיים של דנסקה בנק נראים חזקים מבחינת הרווחיות הנוכחית, עם שיעורי רווחיות איתנים ותשואה טובה על ההון העצמי ב-12 החודשים האחרונים. הקיזוזים העיקריים הם מאזן ממונף (חוב גבוה ביחס להון העצמי) ותנודתיות בולטת משנה לשנה הן בהכנסות והן בתזרים המזומנים, דבר שמעלה את פרופיל הסיכון למרות קצב הביצועים החזק בתקופה האחרונה.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות96.11B95.17B100.25B94.17B68.69B78.26B
רווח גולמי58.12B56.85B56.42B53.09B44.05B47.36B
EBITDA31.66B31.69B32.02B30.93B3.01B21.45B
רווח נקי23.71B23.04B23.63B21.26B-4.58B12.92B
מאזן
סך הנכסים3.87T3.75T3.72T3.73T3.79T3.94T
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר750.18B225.46B189.02B277.85B198.46B326.81B
סך החוב1.15T1.14T1.13T1.10T1.05T1.17T
סך ההתחייבויות3.70T3.57T3.54T3.55T3.63T3.76T
הון בעלי המניות167.15B181.16B175.69B175.74B160.28B176.70B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי51.94B22.23B-94.73B140.12B-110.74B-39.13B
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת54.25B22.56B-92.47B141.50B-109.36B-37.56B
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-2.31B-2.02B-2.23B-1.33B650.00M-1.56B
תזרים מזומנים מפעילות מימון-16.75B-13.10B-30.68B-7.89B-18.44B-1.40B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
NWGNWG
72תשואת יתר
KBKB
70תשואת יתר
DNKEYDNKEY
68ניטרלי
WFWF
65ניטרלי
SHGSHG
63ניטרלי
LYGLYG
62ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
נטווסט גרופ72תשואת יתר$66.75B6.6816.16%4.87%6.60%29.61%
קי.בי פייננשל גרופ70תשואת יתר$37.22B9.5810.68%2.67%3.72%10.87%
Danske Bank (Adr)68ניטרלי$41.53B12.0913.69%8.00%21.70%11.56%
ורי פייננס65ניטרלי$15.89B7.048.82%4.34%32.89%-9.62%
שינהאן פייננשל63ניטרלי$29.37B7.699.20%2.62%5.37%14.38%
לוידס בנקינג גרופ62ניטרלי$77.77B12.6711.05%3.26%-13.48%25.29%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
26.186.1630.79%
112.5030.5437.26%
5.400.8719.15%
16.872.0814.09%
64.3411.8022.46%
65.2611.2120.74%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 18 באוקטובר 2026