ניתוח באמצעות AI של CreditRiskMonitorcom (CRMZ)
CreditRiskMonitorcom (OTHER OTC:CRMZ)
- דירוג:
- 44ניטרלי
- מחיר יעד:
- $2.00(▼4.76% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 20.08.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל הרעה חדה בתוצאות הפיננסיות ב-12 החודשים האחרונים, הכוללת הפסדים, שיעור רווח גולמי כמעט אפסי ותזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת ומזומנים חופשיים, אשר גוברים על המאזן בעל המינוף הנמוך. הניתוח הטכני מוסיף לחץ, עם מגמת ירידה רחבה ומומנטום חלש, בעוד שהתמחור נראה תובעני עם P/E גבוה וללא תמיכה מצד דיבידנד. עדכוני ממשל תאגידי הם גורם חיובי קטן, אך אינם מספיקים כדי לקזז את הסיכונים התפעוליים ואת סיכוני המגמה.
גורמים חיוביים
מינוף שמרני
חוב מינימלי מפחית את נטל הריבית ואת סיכון המימון מחדש, ומעניק ל-CreditRiskMonitorcom גמישות פיננסית בזמן שהיא מתמודדת עם חולשה תפעולית. בסיס הנכסים וההון העצמי המשמעותי מספק גם כרית הגנה חזקה יותר מזו שהייתה עומדת לרשות חברת תוכנה ממונפת מאוד.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת CreditRiskMonitorcom (CRMZ)
- שווי שוק
- $22.61M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 4.90K
- מכפיל רווח (P/E)
- 106.6
- בטא (שנתי)
- -0.20
- צמיחת הכנסות
- 1.74%
- צמיחת רווח למניה
- -107.90%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 94
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Software - Application
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
CreditRiskMonitorcom שנוסדה ב 1977 ומשרדיה הראשיים ממוקמים ב ואלי קוטג ניו יורק מספקת מנויי תוכנה כשירות אינטראקטיביים בין עסקים למומחי אשראי תאגידי ורכש ברחבי העולם החברה מספקת דוחות אשראי מסחריים מקיפים עבור גופים ציבוריים ופרטיים דוחות אלה כוללים ניתוח מעמיק של דוחות כספיים לרבות הערכות יחסים פיננסיים ומגמות לצד השוואות לעמיתים הלקוחות מקבלים גם גישה לציונים קנייניים כמו FRISK ו PAYCE למדדים חיצוניים כגון ציוני חדלות פירעון Altman Z ולדירוגי מנפיק מסוכנויות מובילות ובהן Moody s Investors Service DBRS ו Fitch Ratings מעבר לניתוחים אלה CreditRiskMonitorcom מספקת נתונים פיננסיים שמקורם בדוחות קריאה של המועצה הפדרלית לבחינת מוסדות פיננסיים עבור מוסדות בנקאיים היא גם מספקת מידע רקע על חברות רישומי תשלומי סחר ודיווחים פומביים כגון תביעות עיקולים פסקי דין ופרטי פשיטות רגל עבור מיליוני חברות בארצות הברית השירות מעדכן את המשתמשים באמצעות התראות אוטומטיות על התפתחויות מרכזיות כמו שינויים בציון FRISK שינויים במסגרות אשראי עדכוני דוחות כספיים דיווחים לרשות ניירות הערך של ארצות הברית ושינויים בדירוגים בנוסף החברה פועלת כמפיצה של דוחות אשראי בינלאומיים
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
מבחינה היסטורית, בשנים 2021–2025, CRMZ נראתה כחברת תוכנה יציבה, רווחית, עם צמיחה מתונה, מינוף נמוך ויצירת מזומנים חיובית בדרך כלל. נתוני 12 החודשים האחרונים מציגים שבירה משמעותית במגמה — הכנסות מדווחות גבוהות מאוד לצד שיעור רווח גולמי כמעט אפסי, הפסדים גדולים, ותזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים. בסך הכול, המאזן נותר נקודת חוזק יחסית בזכות חוב נמוך, אך המגמות הנוכחיות ברווחיות ובתזרים המזומנים מעלות את רמת הסיכון באופן מהותי, עד שיתבררו ויתהפכו הגורמים להידרדרות ב-12 החודשים האחרונים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
COHN
SIEB
DOMH
MDBHCRMZמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 20 באוגוסט 2026