ניתוח באמצעות AI של קונסיומר פורטפוליו סרוויסז (CPSS)
קונסיומר פורטפוליו סרוויסז (NASDAQ:CPSS)
- דירוג:
- 59ניטרלי
- מחיר יעד:
- $9.50(▲1.28% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 13.10.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל מינוף גבוה במאזן, למרות יצירת מזומנים חזקה ומגמות הכנסות משתפרות. מנגד, שיחת הוועידה האחרונה לאחר פרסום התוצאות והפעולות התאגידיות האחרונות מצביעות על מומנטום חזק בהעמדת אשראי, שיפור בביצועי האשראי, והרחבת יכולת המימון. האינדיקטורים הטכניים ניטרליים עד חלשים, בעוד שהתמחור נראה תומך, עם מכפיל P/E נמוך.
גורמים חיוביים
צמיחה בהעמדת אשראי ובהכנסות
צמיחה חזקה בהעמדת אשראי מרחיבה את בסיס החייבים ויוצרת נכסים מניבי הכנסה נוספים עבור קונסיומר פורטפוליו סרוויסז. ההכנסות גם עולות במקביל להיקף הפעילות, דבר המצביע על כך שהביקוש מצד סוכני הרכב ובקשות הלווים מתורגמים לצמיחה עסקית מתמשכת ולא להתרחבות נקודתית של התיק בלבד.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קונסיומר פורטפוליו סרוויסז (CPSS)
- שווי שוק
- $200.65M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 29.16K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.2
- בטא (שנתי)
- 0.38
- צמיחת הכנסות
- 11.35%
- צמיחת רווח למניה
- 9.36%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 994
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Credit Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קונסיומר פורטפוליו סרוויסז פועלת כחברת מימון מתמחה בארצות הברית היא עוסקת ברכישה ובשירות של חוזי רכב קמעונאיים שנוצרו על ידי סוכני רכב בזכיינות וסוכנים עצמאיים נבחרים במכירת מכוניות חדשות ומשומשות משאיות קלות וואנים לנוסעים החברה באמצעות רכישת חוזי רכב מציעה מימון עקיף ללקוחות הסוכנים שלהם היסטוריית אשראי מוגבלת או בעיות אשראי בעבר היא משמשת גם כמקור מימון חלופי עבור סוכנים ומסייעת במכירות ללקוחות שאינם יכולים לקבל מימון מבנקים מסחריים מאיגודי אשראי ומחברות מימון שבבעלות יצרנים בנוסף החברה רוכשת חוזי רכישה בתשלומים בעסקאות מיזוגים ורכישות וכן רוכשת סכומים לא מהותיים של הלוואות לרכישת רכב ממלווים שאינם קשורים החברה מעניקה שירות לחוזי הרכב שלה באמצעות סניפיה בקליפורניה נבדה וירגיניה פלורידה ואילינוי קונסיומר פורטפוליו סרוויסז נוסדה בשנת 1991 וממוקמת בלאס וגאס נבדה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
CPSS מציגה תנופת הכנסות חיובית ומשתפרת ויצירת מזומנים חזקה, אך הפרופיל הפיננסי מוגבל בשל מינוף גבוה מאוד ורווחיות מתונה ותנודתית יותר לעומת שנים קודמות. בסך הכול, הדוחות מצביעים על עסק שמסוגל לייצר מזומנים, אך נושא סיכון מוגבר במאזן, שעלול להחריף את הסיכון לירידה בסביבה אשראית מאתגרת יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CACC
OPRT
OMF
RMCPSSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 13 באוקטובר 2026