ניתוח באמצעות AI של סנטרל פסיפיק פייננשל (CPF)
סנטרל פסיפיק פייננשל (NYSE:CPF)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $43.00(▲10.65% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 29.10.2026
הציון הכולל מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים ומשתפרים, לרבות התאוששות ברווחיות, מינוף שמרני והמרה חזקה של תזרים המזומנים. הניתוח הטכני תומך בכך, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ו-MACD חיובי, אם כי המומנטום בטווח הקצר נראה מעט מתוח, עם Stoch גבוה. התמחור נראה סביר, עם P/E מתון ותשואה של כ-3%, ושיחת הוועידה לאחר פרסום התוצאות חיזקה את השיפור במרווחים ואת הנחיית ההוצאות הממושמעת, תוך הדגשת הצמיחה בהלוואות והסיכונים הנובעים מעלות הפיקדונות.
גורמים חיוביים
התרחבות מרווח הריבית נטו
שיפור במרווח הריבית נטו מחזק את מנוע הרווחים המרכזי של סנטרל פסיפיק פייננשל, באמצעות הרחבת התשואה על נכסים נושאי תשואה ביחס לעלויות המימון. תמחור מחדש חיובי של הלוואות וניירות ערך, לצד עלויות פיקדונות יציבות, תומך ברווחיות יציבה יותר לאורך מספר הרבעונים הבאים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סנטרל פסיפיק פייננשל (CPF)
- שווי שוק
- $991.54M
- תשואת דיבידנד
- 2.92%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 153.04K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.5
- בטא (שנתי)
- 0.81
- צמיחת הכנסות
- 4.07%
- צמיחת רווח למניה
- 36.59%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 743
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סנטרל פסיפיק פייננשל קורפוריישן פועלת כחברת האם של סנטרל פסיפיק בנק ומספקת מגוון מקיף של שירותי בנקאות מסחרית ופתרונות פיננסיים מוסד זה משרת עסקים אנשי מקצוע ולקוחות פרטיים ברחבי ארצות הברית מגוון מוצרי הפיקדונות שלו כולל חשבונות עובר ושב וחיסכון פרטיים ומסחריים חשבונות שוק כספי ותעודות פיקדון הבנק הוא גם מלווה משמעותי ומעמיד הלוואות מסחריות פיננסיות וחקלאיות לצד משכנתאות מסחריות ולמגורים ומימון בנייה פתרונות אשראי אלה מותאמים לעסקים קטנים ובינוניים לאנשי מקצוע וליזמי נדלן ומשקיעי נדלן נוסף על כך הוא מעניק הלוואות הון עצמי לדיור והלוואות צרכניות שונות לתושבים מקומיים וליחידים המבקשים לרכוש בתים מעבר לשירותי הבנקאות הבסיסיים הוא מציע מגוון רחב של שירותים נלווים כגון כרטיסי חיוב פלטפורמות בנקאות מקוונת וניידת פתרונות ניהול מזומנים גישה נרחבת לכספומטים וכלי בנקאות דיגיטליים נוספים הלקוחות יכולים גם להשתמש בהמחאות נוסעים בכספות תמיכה בבנקאות בינלאומית שירותי הפקדה לילית המרת מטח ושירותי העברת כספים וכן בשירותי נאמנות ותיווך קמעונאי חטיבה ייעודית לניהול עושר מספקת מוצרי השקעה שאינם פיקדונות קצבאות ביטוח וניהול השקעות מקצועי לצד משמורת נכסים וסיוע כללי בייעוץ ותכנון פיננסי נכון ל 31 בדצמבר 2021 הפריסה התפעולית שלה כללה 30 סניפים ו 69 כספומטים ברחבי הוואי בלבד התאגיד נוסד בשנת 1954 ומשרדו הראשי ממוקם בהונולולו הוואי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
CPF מציגה יסודות פיננסיים משתפרים ב-12 החודשים האחרונים: הרווחיות התאוששה, המינוף נמוך ומציג מגמת שיפור, והמרת תזרים המזומנים חזקה, כאשר תזרים המזומנים החופשי עוקב מקרוב אחר הרווחים. הסיכונים המרכזיים הם התנודתיות ההיסטורית במרווחים ובצמיחת תזרים המזומנים, לצד תמונה מעורבת בשורת ההכנסות בעת השוואת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים לרמה השנתית העדכנית ביותר. בסך הכול, הדוחות הכספיים מצביעים על בנק אזורי יציב עם רווחיות איתנה ומאזן מתחזק, אך עם מחזוריות מסוימת שיש לעקוב אחריה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PFBC
WCCBCPF
HAFC
BCAL
RBBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 29 באוקטובר 2026