דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של קור ד'אלן בנקורפ (CDAB)

CDAB

קור ד'אלן בנקורפ (OTHER OTC:CDAB)

דירוג:
57ניטרלי
מחיר יעד:
$16.50(▲2.36% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
31.10.2026

הציון מושפע בעיקר מביצועים פיננסיים מתונים: החברה רווחית, עם שיפור בהכנסות ובתזרים המזומנים בשנת 2025, אך עם שיעורי רווחיות חלשים יותר בהשוואה לשנים קודמות ועם כמה אי-עקביויות בנתונים. האינדיקטורים הטכניים הם הגורם המרכזי המכביד על הציון, בשל מומנטום חלש, כפי שמשתקף ב-MACD שלילי וב-RSI נמוך. התמחור תומך בציון, אך אינו בולט במיוחד, לנוכח P/E בטווח הביניים ותשואת דיבידנד מתונה.

צמיחת הכנסות

התרחבות מתמשכת בהכנסות לתוך 2025 מצביעה על שיפור בתנופת הליבה העסקית ובהיקף הפעילות. בטווח של 2–6 חודשים, צמיחה חזקה יותר בשורה העליונה תומכת בהשקעה מחדש בפעילות, בחיתום או בהפצת מוצרים, ומבססת יצירת מזומנים צפויה יותר בהשוואה לחברות ללא מומנטום הכנסות ברור.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קור ד'אלן בנקורפ (CDAB)

שווי שוק
$30.48M
תשואת דיבידנד
1.35%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
229.00
מכפיל רווח (P/E)
15.1
בטא (שנתי)
<0.01
צמיחת הכנסות
7.09%
צמיחת רווח למניה
36.10%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
145,000
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

קור ד'אלן בנקורפ פועלת כחברת החזקות עבור בנקדיאי, המספקת מוצרים ושירותים בנקאיים ללקוחות מסחריים ופרטיים החברה מציעה חשבונות עובר ושב עסקיים, חיסכון, שוק כספים, סוויפ וחשבונות פרישה אישיים, וכן תעודות פיקדון החברה מספקת גם הלוואות מסחריות, הלוואות לנדל'ן מסחרי ולמגורים, הלוואות צרכניות בתשלומים, הלוואות אישיות והלוואות של מנהל העסקים הקטנים בנוסף, היא מציעה שירותי ייזום ACH, תשלומים דיגיטליים, המחאות בנקאיות, שליחויות, שירותי סליקה לבתי עסק, נוטריון, כספות, תשלום מאובטח, תשלומי מסים, העברות כספים ושירותי הגנה מפני גניבת זהות, וכן כרטיסי אשראי ושירותי בנקאות מקוונת קור ד'אלן בנקורפ נוסדה בשנת 2000 ומרכזה בקור ד'אלן, איידהו

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

CDAB מציגה פרופיל של בנק אזורי רווחי מבחינה בסיסית, עם שיפור בהכנסות ב-2025 ותזרים מזומנים חופשי חזק יותר לעומת 2024. מנגד, הגורמים הממתנים העיקריים הם שחיקה ברווחיות בהשוואה לרמות של 2021–2023, תנודתיות בתזרים המזומנים החופשי, וכן כמה אי-עקביויות פנימיות בשדות המדווחים של מרווחים, כיסוי ומינוף, שמפחיתות את הביטחון ברציפות המגמות.

פירוטדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות12.77M8.53M8.39M8.23M7.12M
רווח גולמי9.57M8.53M10.25M7.62M6.76M
EBITDA1.96M2.28M2.96M3.08M2.60M
רווח נקי1.58M1.48M2.12M2.16M1.78M
מאזן
סך הנכסים242.68M241.93M238.30M244.41M247.44M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר18.18M6.17M5.13M17.11M61.69M
סך החוב6.33M21.81M16.60M4.93M5.63M
סך ההתחייבויות216.38M218.56M218.54M227.58M225.86M
הון בעלי המניות26.30M23.37M20.59M16.83M21.59M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי2.01M1.11M2.60M2.56M2.40M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת2.78M2.10M2.66M2.85M2.45M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה13.20M-222.16K-5.28M-50.19M-28.12M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-2.48M-831.44K-10.87M2.77M51.92M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
CLSTCLST
68ניטרלי
TCBSTCBS
65ניטרלי
KFFBKFFB
58ניטרלי
CDABCDAB
57ניטרלי
BAFNBAFN
52ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
קאטליסט בנקורפ68ניטרלי$69.99M24.103.06%—31.73%17.80%
Texas Community Bancshares65ניטרלי$49.87M14.346.14%1.30%5.94%51.02%
קנטקי פירסט פדרל58ניטרלי$43.18M22.643.86%—8.69%958.30%
קור ד'אלן בנקורפ57ניטרלי$30.48M15.087.72%1.35%7.09%36.10%
BayFirst Financial52ניטרלי$156.38M-0.55-42.84%1.33%-40.59%-260.03%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
16.12-0.92-5.42%
5.341.4236.29%
5.80-3.30-36.26%
17.361.529.60%
17.353.6927.01%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 31 באוקטובר 2026