ניתוח באמצעות AI של סי אנ בי פייננשל (CCNE)
סי אנ בי פייננשל (NASDAQ:CCNE)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $37.00(▲9.11% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 14.10.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, עם רווחיות עדכנית חזקה יותר, מינוף טוב יותר ו-ROE בריא, אך הוא מתמתן בשל תנודתיות היסטורית בשיעורי הרווחיות ובהמרת המזומנים. התמחור מהווה נקודת חוזקה ברורה, עם מכפיל רווח מתון ותשואת דיבידנד יציבה. האינדיקטורים הטכניים הם ברובם ניטרליים, עם מומנטום שלילי קל, בעוד שאירועים תאגידיים מספקים תמיכה מצטברת באמצעות המשך הכרזות על דיבידנדים.
גורמים חיוביים
שיפור ברווחיות ובהכנסות
שיפור בשולי הרווח לצד צמיחה חיובית בהכנסות מצביע על ביצועים תפעוליים נוכחיים חזקים יותר ועל התרחבות ביכולת יצירת הרווחים. אם הדבר יישמר, שילוב זה עשוי לתמוך בהשקעה מחדש, ביצירת הון ובחוסן במהלך כמה מהרבעונים הקרובים, אם כי תוצאות הבנקים נותרות רגישות למחזוריות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סי אנ בי פייננשל (CCNE)
- שווי שוק
- $1.00B
- תשואת דיבידנד
- 2.13%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 132.45K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.7
- בטא (שנתי)
- 0.77
- צמיחת הכנסות
- 32.73%
- צמיחת רווח למניה
- 30.63%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 934
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
סי אנ בי פייננשל פועלת כחברת האם של סי אנ בי בנק ומציעה מגוון מלא של מוצרים ושירותים בנקאיים לבסיס לקוחות מגוון הכולל יחידים עסקים גופים ממשלתיים ולקוחות מוסדיים הפיקדונות שלה כוללים חשבונות עובר ושב חיסכון ותעודות פיקדון התאגיד מספק גם מגוון מוצרי אשראי כגון מימון נדלן מסחרי תעשייתי למגורים וצרכני לצד שירותים פיננסיים ייעודיים נוספים בנוסף הוא מספק מומחיות בניהול עושר ונכסים ומטפל בניהול נאמנויות עיזבונות תוכניות פרישה ותוכניות שונות להטבות עובדים וכן בשירותי ייעוץ רחבים יותר בתחום העושר החברה מגוונת עוד את פעילותה באמצעות השקעה בניירות ערך של חוב והון הפצת קצבאות ומוצרי ביטוח שאינם קנייניים והעמדת הלוואות קטנות ללא בטוחה והלוואות מובטחות המובטחות בעיקר בשעבוד כלי רכב וציוד נכון ל 8 בפברואר 2022 פעילותה של סי אנ בי פייננשל כללה חטיבה לבנקאות פרטית שלושה משרדים ליצירת הלוואות מתקן שירות לרכב אחד ו 45 סניפים מלאים ברחבי פנסילבניה אוהיו ניו יורק ווירגיניה החברה נוסדה בשנת 1865 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בקלירפילד פנסילבניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות של סי אנ בי פייננשל מציגים עסק שחזר להאצה: רווחיות חזקה יותר ב-12 החודשים האחרונים, תשואות משתפרות, ופרופיל מינוף טוב יותר לעומת 2025. תזרים המזומנים הוא גורם חיובי נטו בתקופה האחרונה, אך התנודתיות ההיסטורית, הן בשיעורי הרווחיות והן בהמרת המזומנים, מונעת מהפרופיל הכולל לקבל דירוג ברמה הגבוהה ביותר. בסך הכול, החברה נראית בריאה מבחינה יסודית, עם מומנטום משתפר, בעוד שעקביות לאורך המחזור נותרת גורם הסיכון המרכזי.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ORRF
CZFS
PFIS
MPB
ACNBCCNEמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 14 באוקטובר 2026