דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של סיביז (CBZ)

CBZ

סיביז (NYSE:CBZ)

דירוג:
70תשואת יתר
מחיר יעד:
$60.00(▲9.13% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
העלאת המלצה
תאריך:
28.10.2026

סיביז מקבלת ציון 70, המונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, ובפרט תזרים מזומנים חופשי חזק ושיפור מחדש ברווחיות, וכן ממומנטום טכני תומך, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ועם MACD חיובי. מנגד, הציון מוגבל בשל מינוף משמעותי ושולי רווח מתונים בלבד, תמחור בינוני (P/E של כ-21.9 ללא תשואת דיבידנד שסופקה), וכן סיכון לאירועים הנובע מגילויים לגבי בקרה פנימית וחיובים משפטיים, למרות ההתפתחויות החיוביות הקשורות לרכישה.

אישור רגולטורי

אישור הגבלים עסקיים מסיר מכשול רגולטורי משמעותי, משפר את הסבירות שהרכישה שעליה הוכרז תושלם, ותומך בשווי המניה.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת סיביז (CBZ)

שווי שוק
$3.01B
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
1.45M
מכפיל רווח (P/E)
22.0
בטא (שנתי)
0.95
צמיחת הכנסות
3.74%
צמיחת רווח למניה
48.86%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
9,500
מגזר
תעשייה
עוצמת המגזר
72
תעשייה
Specialty Business Services

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

סיביז היא פירמת שירותים מקצועיים, המספקת מגוון רחב של פתרונות פיננסיים, ביטוחיים וייעוציים ברחבי ארצות הברית וקנדה. פעילות החברה מאורגנת בשלוש חטיבות עיקריות: שירותים פיננסיים, שירותי הטבות וביטוח, ופרקטיקות לאומיות. במסגרת מגזר השירותים הפיננסיים שלה, סיביז מציעה מומחיות בתחומים כגון חשבונאות ומיסוי, הכוונה פיננסית, הערכת נכסים, הערכת סיכונים וייעוץ בתחום שירותי הבריאות הממשלתיים. חטיבת שירותי ההטבות והביטוח מתמקדת בייעוץ לתוכניות רווחת עובדים, ניהול תגמול ומשאבי אנוש, כיסוי כללי לרכוש ולנפגעים, ותכנון פנסיוני לצד פתרונות השקעה. לבסוף, מגזר הפרקטיקות הלאומיות מתמחה בניהול מקיף של תשתיות וטכנולוגיית מידע וחומרה, לצד שירותי ייעוץ ייעודיים בתחום הבריאות. סיביז משרתת בעיקר עסקים קטנים ובינוניים, אנשים פרטיים, ארגונים במגזר הציבורי ומיזמים שונים ללא כוונת רווח. החברה נוסדה בשנת 1987, ומשרדיה הראשיים נמצאים בקליבלנד, אוהיו.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

סיביז מציגה מגמה חיובית ברווחים ובתזרים המזומנים, כאשר תוצאות 12 החודשים האחרונים משקפות הכנסות גבוהות יותר והתאוששות חזקה ברווחיות ובתזרים המזומנים החופשי לעומת 2024. הקיזוז העיקרי נובע מסיכון מאזני: המינוף נותר משמעותי למרות השיפור, והתשואות עדיין לא שבו במלואן לרמות החזקות יותר של 2022–2023. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי נראה במגמת שיפור ומייצר מזומנים, אך עדיין ממונף במידה מסוימת, כך שביצוע עקבי והמשך עקביות בתזרים המזומנים נותרו חשובים.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות2.78B2.76B1.81B1.59B1.41B1.10B
רווח גולמי361.76M355.39M182.47M223.20M223.37M159.29M
EBITDA349.20M366.32M140.25M222.70M182.41M123.96M
רווח נקי148.04M115.44M41.04M120.97M105.35M70.89M
מאזן
סך הנכסים4.61B4.41B4.47B2.04B1.93B1.67B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר17.55M18.29M13.83M8.09M33.18M32.38M
סך החוב1.45B1.83B1.83B551.01M474.47M331.25M
סך ההתחייבויות2.70B2.65B2.69B1.25B1.21B968.17M
הון בעלי המניות1.91B1.76B1.78B791.62M713.45M704.55M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי278.69M175.53M110.78M130.46M117.49M122.17M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת290.69M192.49M123.69M153.51M126.13M131.15M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-28.24M-15.85M-1.13B-79.39M-99.12M-82.01M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-256.39M-145.71M1.04B-77.11M-17.34M-69.01M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (63)
MMSMMS
76תשואת יתר
IIIIII
74תשואת יתר
ULSULS
74תשואת יתר
CBZCBZ
70תשואת יתר
DLXDLX
66ניטרלי
FAFA
65ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
מקסימוס76תשואת יתר$3.48B9.6021.72%2.11%-3.32%24.98%
אינפורמיישן סרוויסז גרופ74תשואת יתר$304.04M23.9012.66%4.66%4.85%23.95%
UL Solutions74תשואת יתר$15.17B31.6534.63%0.64%6.09%50.22%
סיביז70תשואת יתר$3.01B21.997.96%—3.74%48.86%
דילקס66ניטרלי$1.06B9.7314.63%4.49%0.30%71.14%
פירסט אדוונטג'65ניטרלי$3.79B148.031.93%—32.89%—
*מגזר63ניטרלי$10.79B15.437.44%2.01%2.89%-14.66%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
54.982.063.89%
21.994.8027.91%
6.010.172.95%
65.46-16.37-20.00%
21.829.4876.82%
80.402.312.95%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 28 באוקטובר 2026