ניתוח באמצעות AI של בנק הפועלים (BKHYY)
בנק הפועלים (OTHER OTC:BKHYY)
- דירוג:
- 78תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $150.00(▲20.99% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 31.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים בריאים, הכוללים רווחיות חזקה ושיפור ביצירת המזומנים בתקופה האחרונה, וכן על ידי מומנטום טכני תומך. התמחור מוסיף תמיכה בזכות מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד יציבה. ההכוונה בשיחת הוועידה הייתה חיובית, אם כי הושפעה לרעה מלחצים על ה-ROE הנובעים ממס הבנקים, מלחץ פוטנציאלי על ה-NIM כתוצאה מירידת ריביות, ומדינמיקה הדוקה יותר של כרית ההון.
גורמים חיוביים
צמיחת אשראי מגוונת ואיכות נכסים
צמיחה חזקה ומגוונת בפעילות ההלוואות בקרב לקוחות קמעונאיים, משכנתאות, שוק הביניים ולקוחות תאגידיים תומכת בהכנסות ריבית עתידיות. שיעור ההלוואות הבעייתיות נמוך מאוד, וכיסוי של כמעט פי שלושה מספק עמידות מפני הידרדרות באיכות האשראי.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת בנק הפועלים (BKHYY)
- שווי שוק
- $30.21B
- תשואת דיבידנד
- 4.11%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 340.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.2
- בטא (שנתי)
- 0.29
- צמיחת הכנסות
- 18.94%
- צמיחת רווח למניה
- 29.29%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 8,409
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
בנק הפועלים הוא מוסד פיננסי ישראלי שהוקם בתל אביב בשנת 1921 ומספק מגוון רחב של שירותי בנקאות ופיננסים ללקוחות ברחבי ישראל ובזירה הבינלאומית החברה מארגנת את פעילותה הענפה בשלושה מגזרים עיקריים בנקאות עסקית בנקאות קמעונאית ושווקים פיננסיים ובנקאות בינלאומית הבנק מציע שירותי בנקאות בסיסיים כגון ניהול חשבונות סוגים שונים של אשראי לרבות הלוואות צרכניות למטרות שונות משכנתאות מימון לפעילות עסקית שוטפת מימון השקעות ופרויקטי בנייה חשבונות פיקדון ותוכניות חיסכון מומחיותו בשוקי ההון כוללת מסחר בניירות ערך במטבעות ובנגזרים לצד שירותי השקעה מקיפים במטבע חוץ בשקלים ישראליים ובמכשירים פיננסיים אחרים נוסף על כך הוא מספק שירותי משמורת ניירות ערך מחקר מעמיק ייעוץ שירותי ייעוץ ניהולי השקעות ניהול תיקי השקעות בנקאות השקעות חיתום וניהול הנפקות לעסקים ולסחר בינלאומי בנק הפועלים מאפשר ביצוע עסקאות באמצעות ערבויות מכתבי אשראי מימון סחר חוץ וסחר בינלאומי מימון פרויקטים לרבות יוזמות תשתית פתרונות להון חוזר סינדיקציה ומכירת סיכוני אשראי המוסד מציע גם ייעוץ פנסיוני תכנון פרישה כרטיסי אשראי סליקת תשלומים שירותי חדר עסקאות וביטוח פיקדונות פדרלי הבנק משרת מגוון רחב של לקוחות ובהם משקי בית פרטיים לקוחות עושר פרטי תושבי חוץ עסקים קטנים ובינוניים תאגידים גדולים ומנהלי נכסים פיננסיים ומבטיח נגישות רחבה הדבר מתאפשר באמצעות רשת פיזית נרחבת הכוללת 175 סניפים מספר רב של כספומטים חיצוניים ופנימיים 601 חיצוניים 131 פנימיים מכונות רבות להפקדת שיקים 126 חיצוניות 216 פנימיות עמדות מידע מסופים לשירות עצמי וכספות לילה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בנק הפועלים מציג רווחיות חזקה ויציבה ופרופיל תשואה איתן, כאשר הרווחים ב-12 החודשים האחרונים נתמכים ביצירת מזומנים חיובית. מנגד, הגורמים המקזזים העיקריים הם: (1) נרמול או ירידה במרווחים בהשוואה לתקופה החזקה באופן חריג בשנים 2021–2022, (2) תנופה לא אחידה בהכנסות בין השנים, ו-(3) עלייה בולטת במינוף מאז 2024. בסך הכול, הנתונים הכספיים נראים בריאים, אך רמת הסיכון עלתה, שכן המאזן הפך ממונף יותר ותזרימי המזומנים הציגו תנודתיות תקופתית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BKHYY
MTB
HBAN
BBD
SHG
KBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 31 באוקטובר 2026