ניתוח באמצעות AI של AMP (AMP)
AMP (ASX:AMP)
- דירוג:
- 53ניטרלי
- מחיר יעד:
- A$2.50(▲5.93% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.08.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל איכות פיננסית חלשה — מינוף גבוה ויציאות מזומנים משמעותיות בתקופה האחרונה — למרות רווחים חיוביים בחלק מהשנים. מנגד, שיחת הוועידה האחרונה על התוצאות הצביעה על שיפור במומנטום התפעולי ועל תשואות הון חזקות יותר, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים מצביעים על מגמת עלייה אך גם על סימני קניית יתר. התמחור מהווה רוח נגדית משנית, בשל מכפיל רווח גבוה ותשואת דיבידנד מתונה בלבד.
iShares MSCI Australia ETF (EWA) לעומת AMP (AMP)
- שווי שוק
- AU$5.93B
- תשואת דיבידנד
- 1.87%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 10.82M
- מכפיל רווח (P/E)
- 31.5
- בטא (שנתי)
- 1.34
- צמיחת הכנסות
- -4.68%
- צמיחת רווח למניה
- 4.33%
- מדינה
- אוסטרליה
- מספר עובדים
- 2,275
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Asset Management
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
AMP מייצרת הכנסות בעיקר מעמלות וחיובים הנגבים בפעילויותיה בתחומי העושר והייעוץ. מקורות ההכנסה המרכזיים כוללים בדרך כלל: (1) הכנסות הקשורות לייעוץ, כגון עמלות עבור שירותי תכנון פיננסי (כאשר הם מחויבים), וכן עמלות שוטפות עבור שירות או עמלות הקשורות לבעלי רישיון, הנלוות לתמיכה ולפיקוח על יועצים פיננסיים; (2) עמלות פלטפורמה וניהול, המתקבלות מהפעלת פלטפורמות עושר ומניהול חשבונות לקוחות (למשל, חשבונות סופרנואציה/פנסיה והשקעות), אשר נגבות לעיתים קרובות כאחוז מהנכסים בפלטפורמה ו/או כעמלות קבועות לחשבון ועל בסיס עסקאות; (3) הכנסות מניהול השקעות, הכוללות דמי ניהול המחושבים כאחוז מהנכסים המנוהלים, ובמקרים הרלוונטיים גם עמלות ביצועים הקשורות לתוצאות ההשקעה; (4) עמלות אחרות הקשורות לעושר, שיכולות לכלול עמלות מוצר, עמלות יישום וחיובי שירותים נלווים, הקשורים להפעלת מוצרי השקעה ופרישה ולשירותי לקוחות נלווים. הרווחים של AMP מושפעים מהיקף הנכסים שבניהול/בנאמנות, הרגיש לתנודות שוק ולזרימות נטו, מפעילות היועצים והלקוחות, מתמחור, משיעורי שימור ומעלויות תפעול, ועשויים להיות מושפעים גם ממסגרת רגולטורית ומהוצאות הקשורות לתיקון ליקויים או לציות. שותפויות מהותיות ספציפיות או תמהיל ההכנסות המדויק לפי מגזר: null.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
AMP מציגה רווחיות חוזרת, אך עם פרופיל רווחים תנודתי, התכווצות חדה לאחרונה בהכנסות, ומינוף מהותי במאזן. נורת האזהרה הבולטת ביותר היא התנודתיות בתזרים המזומנים — נתוני 12 החודשים האחרונים אינם מסופקים, אך התקופה השנתית האחרונה מציגה שריפת מזומנים משמעותית — אשר, בשילוב עם חוב גבוה, מגדילה את הסיכון הפיננסי למרות הון חיובי ותקופות של רווחיות חזקה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
MFG
L1G
PNI
PPTAMPמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוגוסט 2026