ניתוח באמצעות AI של אסושיאייטד בנקקורפ (ASB)
אסושיאייטד בנקקורפ (NYSE:ASB)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $33.00(▲6.97% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 14.09.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, כולל התאוששות ברווחים ובשוליים ויצירת מזומנים חזקה, בתמיכת תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד יציבה, וכן תחזית חיובית בדרך כלל משיחות הוועידה על התוצאות בנוגע לצמיחה ולסינרגיות האינטגרציה. גורמים חיוביים אלה מתקזזים מול מומנטום טכני חלש יותר בטווח הקצר וסיכון במאזן הנובע מעלייה במינוף, לצד לחצים מסוימים על אשראי ועלויות הקשורים לרכישות.
גורמים חיוביים
רכישה חוזרת של מניות
תוכנית ההנהלה לחדש רכישה חוזרת של מניות משקפת ביטחון ביצירת ההון ויכולה לתמוך בשווי שוק גבוה יותר למניה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אסושיאייטד בנקקורפ (ASB)
- שווי שוק
- $5.47B
- תשואת דיבידנד
- 3.08%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.00M
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.0
- בטא (שנתי)
- 1.10
- צמיחת הכנסות
- 20.11%
- צמיחת רווח למניה
- 273.05%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 4,129
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אסושיאייטד בנקקורפ היא חברת החזקות בנקאית המספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים ושאינם בנקאיים ליחידים ולעסקים בוויסקונסין אילינוי מיזורי ומינסוטה היא מציעה פתרונות אשראי הכוללים הלוואות מסחריות וקווי אשראי מימון נדלן מסחרי הלוואות בנייה מכתבי אשראי ליסינג אשראי מבוסס נכסים ומימון ציוד מוצרי סינדיקציית הלוואות משכנתאות למגורים הלוואות הון עצמי לדיור וקווי אשראי הלוואות אישיות והלוואות בתשלומים מימון רכב והלוואות לעסקים וכן קווי אשראי לעסקים החברה מספקת גם פתרונות פיקדונות וניהול מזומנים כגון חשבונות עובר ושב מסחריים ומוצרי פיקדון נושאי ריבית שירותי כספת מזומנים והפקדה לילית פתרונות נזילות פתרונות לתשלומים ולגבייה ושירותי מידע שירותים פיננסיים ייעודיים הכוללים ניהול סיכוני ריבית ופתרונות מטבע חוץ שירותי נאמנות הכוללים ניהול תוכניות פנסיה חלוקת רווחים ותוכניות אחרות להטבות עובדים שירותי נאמנות ושירותי סוכנות תאגידית ושירותי ניהול נכסים מוסדיים ופתרונות לקרנות להשקעה הכוללים חסכונות חשבונות פיקדון בשוק הכסף חשבונות IRA תעודות פיקדון קצבאות קבועות ומשתנות תיווך השקעות בשירות מלא בהנחה ובאינטרנט שירותי ייעוץ השקעות וחשבונות נאמנות וניהול השקעות בנוסף היא מציעה פתרונות פיקדון ועסקאות הכוללים חשבונות עובר ושב כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב בנקאות מקוונת ותשלום חשבונות ושירותי העברת כספים החברה מפעילה משרדי הפקת הלוואות באינדיאנה קנזס מישיגן ניו יורק אוהיו וטקסס אסושיאייטד בנקקורפ נוסדה בשנת 1861 ומשרדיה הראשיים נמצאים בגרין ביי ויסקונסין
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של אסושיאייטד בנקקורפ מציגים התאוששות ברווחים ושיפור ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים לעומת השפל של 2024, בתמיכת שיפור בשוליים וייצור מזומנים יציב. איכות המאזן יציבה בדרך כלל, עם עלייה בהון העצמי ושיפור בתשואות, אך המינוף עלה לאחרונה, מה שמגדיל את הרגישות לתנאי אשראי ומימון. בסך הכול, הכיוון חיובי, כאשר הסיכונים המרכזיים הם תנודתיות ברווחיות והעלייה האחרונה במינוף.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
OZK
FNB
ABCBASB
GBCI
FLGמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 14 בספטמבר 2026