ניתוח באמצעות AI של אשורד גארנטי (AGO)
אשורד גארנטי (NYSE:AGO)
- דירוג:
- 64ניטרלי
- מחיר יעד:
- $81.00(▲7.80% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי חוזקה פיננסית בסיסית מוצקה, הכוללת רווחיות גבוהה ומינוף ברמה ניתנת לניהול, וכן על ידי תמחור תומך, עם P/E נמוך. גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל נתונים טכניים חלשים, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים והמומנטום שלילי, וכן בשל תנודתיות פיננסית ובתזרימי המזומנים, בעוד ששיחת הרווחים האחרונה הייתה חיובית נטו אך הצביעה על סיכונים הקשורים להקצאת הון ולחשיפות.
גורמים חיוביים
מיצוב בשוק
אנליסטים מציינים כי אשורד גארנטי היא מבטחת האג"ח הציבורית היחידה בקנה מידה גדול, דבר שמקנה לחברה יתרון לגודל שיכול למשוך פעילות עסקית ולתמוך בתמחור, כאשר שיבושים בשוק יוצרים הזדמנויות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אשורד גארנטי (AGO)
- שווי שוק
- $3.03B
- תשואת דיבידנד
- 1.69%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 481.70K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.5
- בטא (שנתי)
- 0.42
- צמיחת הכנסות
- 3.00%
- צמיחת רווח למניה
- -17.74%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 367
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Insurance - Specialty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אשורד גארנטי יחד עם חברות הבת שלה מספקת מוצרי הגנת אשראי לשוקי המימון הציבורי והמימון המובנה בארצות הברית וברמה הבין לאומית היא פועלת באמצעות מגזרי הביטוח וניהול הנכסים החברה מציעה ביטוח ערבות פיננסית המגן על מחזיקים במכשירי חוב ובהתחייבויות כספיות אחרות מפני כשל בתשלומים במועדם היא גם מספקת ביטוח ייעודי וביטוח משנה לעסקאות בעלות פרופילי סיכון הדומים לאלה של חשיפות המימון המובנה שלה שנחתמו במתכונת של ערבות פיננסית וכן מציעה הגנת אשראי באמצעות ביטוח משנה נוסף על כך החברה מבטחת ומבטחת בביטוח משנה מגוון התחייבויות מימון ציבורי בארצות הברית כגון אגח התחייבות כללית אגח מגובות מס שירותים מוניציפליים תחבורה שירותי בריאות השכלה גבוהה תשתיות הכנסות מדיור שירותים בבעלות משקיעים אנרגיה מתחדשת ואגרות חוב אחרות של מימון ציבורי כמו כן היא עוסקת בביטוח ובביטוח משנה של התחייבויות מימון ציבורי מחוץ לארצות הברית הכוללות שירותים מפוקחים מימון תשתיות חוב ריבוני ותת ריבוני אגח אנרגיה מתחדשת והתחייבויות תשתית מאוגדות וכן התחייבויות מימון מובנה בארצות הברית ומחוץ להן לרבות ניירות ערך מגובי משכנתאות למגורים עסקאות ביטוח חיים התחייבויות תאגידיות מאוגדות ומוצרים פיננסיים בנוסף החברה מציעה פעילויות ייעודיות כגון נדלן מגוון מימון עתודות ביטוח ואיגוח התחייבויות תאגידיות מאוגדות ועסקאות ביטוח ערך שיורי למטוסים וכן שירותי ניהול נכסים הכוללים שירותי ייעוץ השקעות היא משווקת את ביטוח הערבות הפיננסית שלה ישירות למנפיקים ולחתמים של ניירות ערך של מימון ציבורי ומימון מובנה וכן למשקיעים אשורד גארנטי נוסדה בשנת 2003 ומשרדיה הראשיים נמצאים בהמילטון ברמודה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
אשורד גארנטי מציגה רווחיות חזקה ומאזן שנראה, באופן כללי, יציב עם מינוף מתון, אך הביצועים הפיננסיים הם מחזוריים ותנודתיים: מגמות ההכנסות אינן אחידות, ותזרים המזומנים עבר לתחום שלילי באופן חד בשנים קודמות לפני שהתאושש. בסך הכול, החברה מצטיירת כחברה יציבה מבחינה פיננסית מבחינת רווחים ומבנה הון, כאשר הסיכון המרכזי הוא השונות בצמיחה וביצירת המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ACT
ESNT
NMIH
RDN
MTGAGOמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026