ניתוח באמצעות AI של פדרל אגריקולצ'רל מורטג'ג' (AGM)
פדרל אגריקולצ'רל מורטג'ג' (NYSE:AGM)
- דירוג:
- 62ניטרלי
- מחיר יעד:
- $236.00(▲7.71% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 29.08.2026
AGM מקבלת ציון כולל בטווח הנמוך של שנות ה-60 בעיקר משום שרווחיות חזקה והמרת מזומנים סבירה נחלשות מול מינוף גבוה מאוד ומתמשך ותנודתיות בתזרים המזומנים, שמגבירים את סיכון המאזן. התמחור תומך בתמונה הכוללת, עם P/E מתון ותשואת דיבידנד של כ-2.8%, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים מעורבים, עם נסיגה בטווח הקצר למרות מגמה חזקה יותר בטווח הארוך; האירועים התאגידיים האחרונים הם בדרך כלל חיוביים, אך אינם משנים מהותית את תמונת הסיכון הנובעת ממבנה ההון.
גורמים חיוביים
צמיחה חזקה בשוק והתרחבות פלטפורמת ההלוואות
צמיחה חזקה בהיקף הפעילות העסקית והתרחבות לתחומי האנרגיה המתחדשת, תשתיות פס רחב ופלטפורמת Loan Exchange עשויות להעמיק את תפקידה של פדרל אגריקולצ'רל מורטג'ג' כספקית נזילות לשוק הכפרי ולהרחיב את הזדמנויות ההלוואות ארוכות הטווח שלה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פדרל אגריקולצ'רל מורטג'ג' (AGM)
- שווי שוק
- $2.15B
- תשואת דיבידנד
- 2.96%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 115.09K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.1
- בטא (שנתי)
- 0.76
- צמיחת הכנסות
- 31.16%
- צמיחת רווח למניה
- 7.63%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 212
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Credit Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פדרל אגריקולצ׳רל מורטג׳ג׳ מספקת שוק משני למגוון הלוואות שניתנו ללווים בארצות הברית היא פועלת באמצעות שבעה מגזרים פארם אנד ראנץ׳ קורפורייט אגפייננס פאואר אנד יוטיליטיז ברודבנד אינפרסטרקצ׳ר ריניואבל אנרג׳י פאנדינג ואינווסטמנטס מגזר פארם אנד ראנץ׳ כולל את תיק ניירות הערך של USDA הלוואות פארם אנד ראנץ׳ וניירות ערך אגוונטג׳ המובטחים בהלוואות פארם אנד ראנץ׳ מגזר קורפורייט אגפייננס כולל הלוואות וניירות ערך אגוונטג׳ לפעילות חקלאית גדולה ומורכבת יותר לעסקים חקלאיים המתמקדים בעיבוד מזון וסיבים ולפעילויות ייצור אחרות בשרשרת האספקה מגזר פאואר אנד יוטיליטיז כולל הלוואות לקואופרטיבים כפריים לייצור והולכת חשמל ולקואופרטיבים להפצה וכן ניירות ערך אגוונטג׳ המובטחים בסוגים אלה של הלוואות מגזר ברודבנד אינפרסטרקצ׳ר כולל הלוואות לפרויקטים כפריים של סיבים כבלים ופס רחב מגדלים תקשורת אלחוטית ספקי תקשורת מקומיים ומרכזי נתונים מגזר ריניואבל אנרג׳י כולל פרויקטים כפריים של חשמל סולאר רוח וגז מגזר פאנדינג כולל הנפקת חוב גידור ניהול נכסים והתחייבויות והקצאת הון מגזר אינווסטמנטס כולל תיק השקעות המוחזק לצורכי נזילות החברה פועלת בתחום המימון החקלאי לרבות רכישה והחזקה של הלוואות וניירות ערך כשירים הבטחת תשלום קרן וריבית על ניירות ערך המייצגים זכויות בבריכות של הלוואות כשירות או התחייבויות המובטחות בבריכות כאלה מתן שירות להלוואות כשירות והנפקת התחייבויות רכישה בכוננות לטווח ארוך עבור הלוואות כשירות מוגדרות פדרל אגריקולצ׳רל מורטג׳ג׳ נוסדה בשנת 1987 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בוושינגטון מחוז קולומביה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
התמונה הכוללת של AGM היא של מלווה רווחית עם תנופה סבירה לאחרונה בהכנסות והמרה טובה של הרווחים לתזרים מזומנים חופשי ב-12 החודשים האחרונים. מנגד, הסיכון במאזן הוא הגורם המרכזי המקזז זאת: המינוף גבוה מאוד ומתמשך, ולכן הביצועים רגישים יותר לאיכות האשראי, לנזילות ולתנאי המימון. אם תזרים המזומנים יישאר יציב יותר והמינוף יתמתן, הפרופיל הפיננסי ישתפר באופן מהותי; במצב הנוכחי, הרווחיות החזקה נחלשת בשל סיכון מבנה ההון.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CACC
IX
OMFAGM
ALLY
FOAמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 29 באוגוסט 2026