דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של אמריקן קואסטל אינשורנס (ACIC)

ACIC

אמריקן קואסטל אינשורנס (NASDAQ:ACIC)

דירוג:
68ניטרלי
מחיר יעד:
$12.00(▲8.40% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
30.10.2026

הציון נשען על איתותים מוצקים של מגמת עלייה טכנית ועל תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך, הנתמכים בשיחת ועידה על התוצאות, שהייתה חיובית באופן כללי והדגישה רווחיות חזקה בפעילות החיתום ושיפור במאזן. המגבלה העיקרית היא התנודתיות בדוחות הכספיים — במיוחד יצירת מזומנים לא עקבית, עם תזרימי מזומנים שליליים ב-12 החודשים האחרונים ולחץ היסטורי על המאזן — מה שמעלה את רמת הסיכון, למרות הרווחיות החזקה בתקופה האחרונה.

רווחיות חיתומית חזקה

יחס משולב של 64.7% ותשואה על ההון הליבתי של מעל 24% מראים כי אמריקן קואסטל אינשורנס ממירה כיום את הפעילות החיתומית לרווחיות חזקה. ביצוע טכני זה מספק בסיס רווחים עמיד ומצביע על בחירת סיכונים ממושמעת, גם כאשר תמחור השוק הופך לפחות נוח.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אמריקן קואסטל אינשורנס (ACIC)

שווי שוק
$515.45M
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
298.53K
מכפיל רווח (P/E)
5.8
בטא (שנתי)
0.50
צמיחת הכנסות
-5.31%
צמיחת רווח למניה
1.68%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
68
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Insurance - Property & Casualty

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

אמריקן קואסטל אינשורנס עוסקת, באמצעות חברות הבת שלה, בעיקר בתחום ביטוחי הרכוש והנפגעים המסחריים והאישיים בארצות הברית. החברה מספקת כיסוי למבנה, לתכולה ולאחריות עבור בעלי בתים צמודי קרקע חד משפחתיים סטנדרטיים, שוכרים ובעלי יחידות דיור בבית משותף. החברה מציעה גם ביטוח רכוש מסחרי רב סיכונים עבור אגודות בתים משותפים למגורים ודירות, וכן כיסוי למחזיקי פוליסות בגין אובדן או נזק למבנים, למלאי ולציוד, הנגרמים מאש, מרוח, מברד, ממים, מגניבה ומהשחתה. בנוסף, החברה מספקת פוליסות לכשל בציוד, לגניבת זהות ולשיטפונות. החברה משווקת ומפיצה את מוצריה באמצעות רשת של סוכנויות עצמאיות. החברה נודעה בעבר בשם יונייטד אינשורנס הולדינגס ושינתה את שמה לאמריקן קואסטל אינשורנס ביולי 2023. אמריקן קואסטל אינשורנס נוסדה בשנת 1999 ומשרדיה הראשיים נמצאים בסיינט פיטרסבורג, פלורידה.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

ACIC מציגה רווחיות חזקה בתקופה האחרונה ומדדי מינוף משופרים לעומת שנים קודמות, אך הפרופיל הפיננסי הרחב יותר מתאפיין בתנודתיות חדה: תנודות בצמיחת ההכנסות, הפסדים היסטוריים והון שלילי (2022), ותזרים מזומנים לא עקבי באופן משמעותי, כאשר ב-12 החודשים האחרונים נרשמה חזרה ליציאות מזומנים. בשורה התחתונה, הדוחות תומכים בתמונה של חברה בעלת יכולת חזקה לייצר רווחים כיום, אך גם עם שונות גבוהה מהממוצע וסיכון בתזרים המזומנים, המחייבים מעקב הדוק יותר.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות330.38M335.44M296.66M263.68M220.79M228.69M
רווח גולמי231.44M289.40M156.35M141.56M43.68M46.44M
EBITDA147.98M160.12M122.52M117.58M34.48M10.65M
רווח נקי100.20M106.84M75.72M309.91M-469.86M-57.92M
מאזן
סך הנכסים1.24B1.07B1.22B1.06B2.84B2.70B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר328.04M311.81M285.04M334.47M606.36M875.63M
סך החוב152.54M152.49M152.34M149.46M150.04M158.50M
סך ההתחייבויות903.01M755.17M980.45M891.62M3.02B2.37B
הון בעלי המניות340.79M317.57M235.66M168.77M-180.18M312.41M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי-31.04M70.87M243.49M-136.20M-176.16M-300.66M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת-30.61M71.03M243.51M-136.00M-173.11M-295.39M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-1.49M620.00K-179.21M-2.54M236.84M251.38M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-57.90M-1.08M-13.84M26.77M-25.39M-12.21M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
UVEUVE
84תשואת יתר
HRTGHRTG
81תשואת יתר
AIIAII
81תשואת יתר
HCIHCI
80תשואת יתר
ACICACIC
68ניטרלי
PRHIPRHI
48ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
יוניברסל אינשורנס84תשואת יתר$1.36B5.8338.46%1.85%5.51%92.17%
הריטג' אינשורנס הולדינגס81תשואת יתר$1.07B5.0139.41%—2.18%47.41%
אמריקן אינטגריטי אינשורנס גרופ81תשואת יתר$578.06M6.5425.95%———
האצ'י גרופ80תשואת יתר$2.51B7.7830.79%0.89%22.83%86.58%
אמריקן קואסטל אינשורנס68ניטרלי$515.45M5.7925.89%—-5.31%1.68%
פרשורנס הולדינגס48ניטרלי$26.90M-0.71-72.72%—-48.50%-159.93%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
10.54-0.50-4.55%
48.8818.4660.69%
35.7112.4853.72%
7.35-2.87-28.08%
201.681.450.72%
29.447.1832.26%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 30 באוקטובר 2026