3 תעודות סל אג"ח בעלות תשואה גבוהה (4%+) למשקיעי הכנסה פסיבית ב-2026
- המאמר מציג שלוש תעודות סל אג"ח עם תשואת דיבידנד מעל 4% (VCIT, USHY, IUSB), המספקות הכנסה פסיבית ופיזור סיכון דרך חשיפה לסלי אג"ח מגוונים עם מועדי פירעון שונים ורמות איכות אשראי שונות.
- VCIT מתמקדת באג"ח קונצרניות בדירוג גבוה לטווח בינוני עם תשואת דיבידנד של 4.72%, USHY מספקת חשיפה לאג"ח קונצרניות בתשואה גבוהה ("אג"ח זבל") עם תשואה של כ-6.86%, ו-IUSB מציעה כיסוי רחב של שוק האג"ח בארה"ב, כולל ממשלתיות וקונצרניות, עם תשואת דיבידנד של 4.22%.
משקיעים שמחפשים הכנסה פסיבית יכולים לשקול להוסיף תעודות סל אג"ח (ETFs) לתיק ההשקעות שלהם. הן מציעות תשואות אטרקטיביות ועוזרות לפזר סיכון, דרך השקעה בסל מגוון של אג"חים עם מועדי פירעון שונים.
כאן נסתכל על שלוש תעודות סל ETF על אג"ח עם תשואת דיבידנד מעל 4%: תעודת הסל וואנגרד אינטרמידיאט-טרם קורפורייט בונד (Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF) (VCIT), תעודת הסל iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY), ותעודת הסל iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB).
כלי השוואת ה-ETF של TipRanks מציג תמונת מצב של תעודות הסל האלה לפי מדדים מרכזיים.
וואנגרד אינטרמידיאט-טרם קורפורייט בונד (Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF, VCIT)
תעודת הסל VCIT עוקבת אחרי מדד Bloomberg U.S. 5-10 Year Corporate Bond. המטרה שלה היא להציע למשקיעים רמת הכנסה שוטפת מתונה ויציבה, באמצעות חשיפה לאג"ח קונצרניות באיכות גבוהה (Investment Grade). היא כוללת אג"ח קונצרניות עם מועד פירעון של חמש עד עשר שנים, שמונפקות על ידי חברות מוכרות מאוד עם פרופיל אשראי אמין.
מעניין לציין שתעודת הסל VCIT חילקה דיבידנדים בסך כ-3.927 דולר למניה במהלך השנה האחרונה. היא מציעה תשואת דיבידנד של 4.72%.
iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY)
תעודת הסל USHY עוקבת אחרי מדד ICE BofA US High Yield Constrained. היא מספקת חשיפה לאג"ח קונצרניות בעלות תשואה גבוהה (High Yield). בדרך כלל, אג"ח עם תשואה גבוהה מדורגות מתחת ל-Investment Grade ולעיתים מכונים "אג"ח זבל". עם זאת, אג"ח זבל מועדפים על ידי משקיעים רבים בגלל הפוטנציאל שלהן לייצר תשואה משמעותית.
תעודת הסל USHY חילקה דיבידנדים בסך כ-2.552 דולר למניה במהלך השנה האחרונה. היא מציעה תשואת דיבידנד של כ-6.86%.
iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB)
תעודת הסל IUSB עוקבת אחרי מדד Bloomberg US Universal. היא מציעה חשיפה רחבה לשוק האג"ח האמריקאי. היא עוזרת למשקיעים לקבל גישה למגוון רחב של אג"חים, כולל אג"ח ממשלתיות, אג"ח קונצרניות ואג"ח מגובות משכנתאות. כך היא מספקת חשיפה למגוון רחב של איכויות אשראי, מאג"ח בדירוג גבוה ועד אג"ח בתשואה גבוהה (High Yield).
עם דיבידנדים של יותר מ-1.956 דולר למניה ששולמו במהלך השנה האחרונה, תעודת הסל IUSB מציעה תשואת דיבידנד של 4.22%.
