SCHD מול VYM — מי מנצחת בקרב תשואת הדיבידנד של 2026?
- SCHD מתבלטת בקרב משקיעי הכנסה בזכות תשואת דיבידנד גבוהה יותר, יציבות גדולה יותר בחלוקות וציון Smart Score מעט גבוה יותר, מה שהופך אותה לאופציה עדיפה להכנסה שוטפת עקבית.
- VYM מציגה ביצועים גבוהים יותר בשנה האחרונה, פוטנציאל לעליות מעט גדול יותר ויחס הוצאות נמוך יותר, ולכן מתאימה יותר למשקיעים שמעדיפים איזון בין הכנסה לצמיחה הונית.
בעוד שמניות טכנולוגיה וקרנות צמיחה חוטפות מכה בגלל חששות ממלחמה ומחירי נפט גבוהים, קרנות סל דיבידנד (ETFs) הפכו למגן השוק האולטימטיבי. שתי קרנות מובילות את התחום: קרן הסל שוואב ארה"ב דיבידנד Equity (SCHD) וקרן הסל Vanguard High Dividend Yield (VYM). שתיהן מתמקדות בהכנסה, אבל הנתונים מראים שהן מציעות חוזקות שונות.
באמצעות כלי השוואת ה-ETF של TipRanks, השווינו בין SCHD ל-VYM לפי תשואה, ביצועים ופוטנציאל לעליות.
SCHD מובילה בתשואה ובעקביות
אם ההכנסה היא בראש סדר העדיפויות, SCHD בולטת. היא מציעה תשואת דיבידנד של 3.46%, לעומת 2.41% ב-VYM, וכך מספקת למשקיעים תשלום גבוה יותר ביחס למחיר. ההבדל הזה יכול לשפר משמעותית את ההכנסה השוטפת, במיוחד עבור מי שסומך על דיבידנדים.
אם מסתכלים על החלוקות האחרונות, הדיבידנדים הרבעוניים של SCHD היו יחסית יציבים, ברובם בטווח של 0.25–0.28 דולר. VYM, לעומת זאת, מחלקת סכומים גבוהים יותר בכל חלוקה — לרוב בין 0.85 ל-1.00 דולר — אבל עם תנודתיות גדולה יותר מרבעון לרבעון.
זה מדגיש הבדל מרכזי. SCHD מתמקדת בעקביות ובתשואה, בעוד ש-VYM מציעה תשלומים גדולים יותר אבל פחות צפויים.
SCHD נהנית גם מ-ציון Smart Score גבוה מעט יותר של 7 ב-TipRanks, לעומת 6 ל-VYM, מה שמעיד על פרופיל כולל חזק יותר במעט.
VYM מובילה בביצועים, בפוטנציאל לעליות ובעלות
מנגד, VYM רשמה תשואות חזקות יותר. בשנה האחרונה עלתה קרן VYM בשיעור של 13.06%, לפני SCHD שעלתה 9.36%.
בהסתכלות קדימה, יעדי האנליסטים מרמזים על פוטנציאל לעליות מעט גבוה יותר ב-VYM, עם כ-14.7% פוטנציאל לעלייה לעומת 13.1% ב-SCHD. בנוסף, ל-VYM יחס הוצאות נמוך יותר של 0.04%, לעומת 0.06% ב-SCHD.
ביחד, הנתונים מציבים את VYM כקרן שמוטה יותר לתשואה כוללת, ומשלבת הכנסה מתונה עם עליות חזקות יותר במחיר.
שורה תחתונה
SCHD מתאימה יותר למשקיעים שמתמקדים בהכנסה יציבה, עם תשואה גבוהה יותר וחלוקות עקביות יותר, יחד עם ציון יסודות (פונדמנטלים) מעט חזק יותר.
VYM, לעומת זאת, מתאימה יותר למי שמחפש שילוב בין הכנסה לצמיחה, עם ביצועים חזקים יותר לאחרונה, דמי ניהול נמוכים יותר ופוטנציאל לעליות מעט גבוה יותר.