VYMI מול VIG מול VYM: איזה קרן סל דיבידנד של וואנגרד משלמת לכם הכי הרבה?
- VYMI מספקת תשואת דיבידנד גבוהה יותר ופיזור גיאוגרפי גלובלי, בעוד VYM מציעה תשואה מתונה עם דגש על יציבות ועקביות, ו‑VIG מתמקדת בחברות אמריקאיות שמגדילות דיבידנד באופן שיטתי לפחות 10 שנים.
- אין ETF אחת של וואנגרד שמתאימה לכל משקיע; הבחירה בין VYMI, VYM ו‑VIG תלויה אם המשקיע מעדיף הכנסה גבוהה יותר, צמיחת הון לטווח ארוך או הרחבת החשיפה הגיאוגרפית בתיק הדיבידנדים שלו.
משקיעים שמתמקדים בהכנסה פסיבית נוטים לעיתים קרובות לפנות לקרנות סל דיבידנד (ETFs) כדרך פשוטה ליצירת הכנסה פסיבית יציבה, בלי לבחור מניות בודדות. בין האפשרויות הפופולריות ביותר של וואנגרד נמצאות וואנגרד היי דיווידנד יילד אינדקס ETF (VYM), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) ו‑Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) — כל אחת מהן מציעה שילוב שונה של תשואת דיבידנד, צמיחה וחשיפה גלובלית. בעזרת כלי השוואת ה‑ETF של TipRanks השווינו בין VYMI, VYM ו‑VIG כדי להבין איזו קרן סל של וואנגרד יכולה להיות הבחירה הטובה ביותר למשקיעים בשנת 2026.
בואו נבחן את קרנות הסל האלה לעומק.
Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
VYMI מעניקה חשיפה למניות מחלקות דיבידנד גבוה מחוץ לארה"ב, ומספקת גם הכנסה גלובלית וגם פיזור גיאוגרפי. הקרן עוקבת אחרי מדד FTSE All-World ex U.S. High Dividend Yield, וכיום היא מחלקת דיבידנד של 0.708 דולר למניה, המגלם תשואה של 3.63%.
עבור משקיעים, VYMI אטרקטיבית במיוחד, כי היא פותחת גישה לשווקים בינלאומיים שרבים נוטים להחזיק בהם משקל חסר. שווקים אלה לא רק משפרים את הפיזור, אלא גם מציעים לעיתים תשואות דיבידנד גבוהות יותר, יחד עם פוטנציאל לביצועים חזקים במחזורים מסוימים.
ל‑VYMI יחס הוצאות (expense ratio) של 0.07%. נכון לעכשיו, VYMI מחזיקה 1,507 מניות עם נכסים כוללים בשווי 17.51 מיליארד דולר. ההחזקות הגדולות ביותר שלה הן Roche החזקות (RHHBY), Novartis (NVS) ו‑HSBC החזקות (GB:HSBA).
וואנגרד היי דיווידנד יילד אינדקס ETF (VYM)
וואנגרד היי דיווידנד יילד אינדקס ETF נוקטת גישה פשוטה: השקעה בתמהיל רחב של חברות שמחלקות דיבידנדים מעל הממוצע, מה שהופך אותה לאופציה מפוזרת היטב. לקרן יש יחס הוצאות נמוך של 0.04%, בהשוואה ל‑VYMI.
VYM מחלקת כיום דיבידנד רבעוני של 0.862 דולר למניה, מה שמתרגם לתשואה של 2.37%. בניגוד לחלק מקרנות הדיבידנד שרודפות אחרי התשואות הגבוהות ביותר, VYM מתמקדת ביציבות ובעקביות, גם אם זה אומר תשואה מעט נמוכה יותר.
ה‑ETF מחזיק 562 מניות ומנהל נכסים בהיקף של כ‑71.35 מיליארד דולר. עשר ההחזקות הגדולות ביותר מהוות בערך 26% מהתיק. בין הפוזיציות המרכזיות נמצאות Broadcom (AVGO), ג'יי פי מורגן צ'ייס (JPM) ואקסון מוביל (XOM).
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) מתמקדת בחברות אמריקאיות עם היסטוריה חזקה של הגדלת הדיבידנד בצורה עקבית. כדי לעמוד בקריטריונים, חברה חייבת להעלות את הדיבידנד שלה במשך לפחות 10 שנים רצופות, ולא יכולה להיות בין 25% מהמניות בעלות התשואה הגבוהה ביותר ביקום ההשקעה הרלוונטי. הגישה הזו עוזרת למשקיעים להימנע מ"מלכודות תשואה" — חברות שמציעות דיבידנדים חריגים בגובהם, שלא בטוח שיהיו ברי‑קיימא לטווח ארוך.
בגלל הגישה הממושמעת הזו, VIG מתאימה למשקיעים שמחפשים אסטרטגיית דיבידנד שמרנית יותר. היא משלבת הכנסה יציבה עם צמיחת הון לטווח ארוך. הקרן עוקבת אחרי מדד S&P U.S. Dividend Growers.
VIG מחלקת כיום דיבידנד רבעוני של 0.833 דולר למניה, מה שמעניק לה תשואת דיבידנד של 1.61%. ה‑ETF מחזיק 341 מניות ומנהל נכסים בהיקף של כ‑97.20 מיליארד דולר. בין ההחזקות הגדולות ביותר נמצאות AVGO, אפל (אפל) ו‑Eli Lilly (LLY).
סיכום
לסיכום, אין "מנצחת" אחת שמתאימה לכולם בין VYMI, VIG ו‑VYM.
VYMI מתאימה למשקיעים שמחפשים תשואת דיבידנד גבוהה יותר יחד עם פיזור גלובלי, בעוד VIG ו‑VYM מתמקדות יותר בצמיחת דיבידנד יציבה וביציבות כללית. בסופו של דבר, הבחירה הטובה ביותר תלויה בשאלה אם אתם נותנים עדיפות להכנסה שוטפת, לצמיחה לטווח ארוך או לחשיפה גיאוגרפית כחלק מאסטרטגיית ההכנסה הפסיבית שלכם.